Bagi Anda yang belum tahu, HSBC Premier Mastercard diam-diam melakukan upvaluasi permanen yang membuat kartu ini menjadi kartu kredit spesial terbaik di Indonesia di tahun 2024.
Kenapa bisa begitu? Jawabannya cukup simpel…. HSBC membuat fitur 5x point multiplier di kartu Premier Mastercard sebagai fitur permanen selama Anda melakukan penempatan dana sebesar minimal Rp1.000.000.000.
Anda bisa membaca lengkap perubahan fitur earning rate kartu kredit HSBC Premier di website HSBC, namun berikut versi praktisnya agar Anda tidak sakit kepala ๐
5x Poin Rewards Untuk Seluruh Transaksi
- Promo ini hanya berlaku untuk pemilik kartu HSBC Premier Mastercard yang memiliki Asset Under Management (AUM) sebesar minimal Rp1.000.000.000 (satu miliar Rupiah).
- Dalam kondisi normal, kartu kredit HSBC memiliki earning rate sebesar Rp37.500/mile untuk transaksi apapun dalam Rupiah dan Rp12.500/mile untuk transaksi dalam mata uang asing.
- Dengan promo permanen ini, earning rate efektif kartu kredit HSBC Premier Mastercard akan menjadi Rp7.500/mile untuk transaksi dalam Rupiah dan mata uang asing. Berikut detail perhitungannya:
| Transaksi | Poin Rewards Reguler | Tambahan Poin Rewards | Total Poin Rewards |
| Dalam Negeri | 1 | 4 | 5 |
| Luar Negeri | 3 | 2 | 5 |
- Menariknya, HSBC Premier Mastercard memiliki fitur permanen bernama ‘Million Points Club’ dan ‘5 Million Points Club’ yang memberikan Anda points back untuk penukaran poin HSBC menjadi airline miles sebesar:
- 15% untuk 1 Million Club (minimal 1.000.000 Poin Reward)
- 25% untuk 5 Million Club (minimal 5.000.000 Poin Reward)
- Secara efektif, dengan memperhitungkan points back, maka:
- Di 1 Million Club, kartu ini memiliki earn rate efektif sebesar Rp6.375/mile untuk semua transaksi
- Di 5 Million Club, kartu ini memiliki earn rate efektif sebesar Rp5.625/mile untuk semua transaksi
Earning rate tersebut merupakan earning rate terbaik untuk kartu kredit spesial. Sebagai ilustrasi, berikut adalah tabel perbandingannya dengan kartu kredit spesial non-private banking lainnya:
| Kartu kredit | Penempatan Dana | Perolehan Poin |
| OCBC Voyage (Ultimate) | Rp1.500.000.000 (hold) | Rp5.000/mile |
| Danamon World Elite Mastercard | Rp5.000.000.000 (hold) | Rp4.687 – Rp6.250/mile |
| HSBC Premier Mastercard | Rp1.000.000.000 (non-hold) | Rp5.625 – Rp7.500/mile |
| Danamon Amex Platinum | Rp5.000.000.000 (hold) | Rp6.250/mile |
| Mandiri Prioritas World | Rp1.000.000.000 (non-hold) | Rp6.667/mile |
| OCBC Voyage (Luxury) | Rp750.000.000 (hold) | Rp6.250/mile |
| OCBC Voyage (Premium) | Rp500.000.000 (hold) | Rp6.486/mile |
| BNI Visa Infinite | Rp1.000.000.000 (non-hold) | Rp8.000/mile |
| CIMB Niaga Preferred Visa Infinite | Rp500.000.000 (non-hold) | Rp15.000/mile |
| PermataUltimate Card | Rp500.000.000 (non-hold) | Rp10.000/mile |
Dari tabel di atas, bisa diketahui bahwa HSBC Premier menawarkan value proposition yang paling menarik di mana dana tidak perlu Anda hold (hanya perlu di akhir bulan saja) tapi Anda bisa mendapatkan salah satu kartu kredit dengan earn rate terbaik di Indonesia saat ini.
Terlebih di luar itu, kartu ini juga menawarkan:
- Welcome bonus sebesar 510.000 poin HSBC (setara 20.400 – 27.200 airline miles atau 1 malam menginap di Viceroy Bali), salah satu welcome bonus terbesar di Indonesia saat ini.
- Airport perks berupa 4x akses lounge di luar negeri menggunakan Priority Pass dan gratis akses lounge tak terbatas di dalam negeri ketika Anda mencapai 1 Million Club.
- Selain itu, Anda juga bisa mendapatkan jatah tambahan 4-8x/tahun akses lounge di luar negeri dengan Priority Pass dari HSBC Premier, tergantung jumlah saldo yang dimiliki.
- Poin yang bisa ditukarkan menjadi 3 jenis airline miles (GarudaMiles, KrisFlyer, dan Asia Miles) serta memiliki opsi penukaran hotel yang menarik
- Iuran tahunan yang bisa dihapuskan.
Oleh karena itu, tidaklah salah jika saya bilang bahwa kartu kredit HSBC Premier Mastercard adalah kartu kredit spesial terbaik saat ini dikarenakan perubahan positif dari kartu ini semakin menarik untuk dimiliki.
Baca juga: Review Kartu Kredit HSBC Premier Mastercard
Baca juga: Review Kartu Kredit HSBC Visa Signature
Penutup
Kartu kredit HSBC Premier Mastercard saat ini menjadi salah satu jika bukan kartu kredit spesial terbaik di Indonesia untuk mengumpulkan airline miles.
Dibandingkan dengan kartu kredit spesial lainnya, kartu ini juga cenderung lebih mudah didapat dan dipertahankan karena Anda hanya perlu melakukan penempatan dana sebesar Rp1.000.000.000 (satu miliar Rupiah) saat mengajukan di awal dan Anda hanya perlu menjaga saldo tersebut di tiap akhir bulan saja.
Sayangnya, fitur point multiplier dari kartu ini memiliki batasan setiap bulannya sebesar 350.000 poin HSBC (setara dengan 14.000 airline miles) sehingga mengasumsikan Anda menggunakan kartu kredit ini sepenuhnya untuk transaksi dalam Rupiah, maka Anda akan mau bertransaksi sebesar Rp131.250.000 di dalam negeri setiap bulannya.
Dengan bertransaksi di nominal tersebut, maka Anda akan memperoleh total sebesar 437.500 poin HSBC yang bisa ditukarkan menjadi 17.500 airline miles sebelum bonus.
Ini artinya, dengan memaksimalkan transaksi di kartu ini dan juga fitur points back hingga 5 Million Points Club, Anda akan bisa mendapat hingga 280.000 airline miles/tahun yang bisa hampir cukup untuk terbang first class pulang pergi atau business class 2 orang pulang pergi ke Eropa apabila dimanfaatkan dengan tepat.
Selain perolehan poin yang menarik, penukaran poin untuk hotel redemption dan kemudahan mempertahankan kartu ini juga membuat saya yakin bahwa kartu kredit HSBC Premier Mastercard adalah satu kartu kredit spesial paling menarik saat ini dibanding berbagai kartu kredit spesial dari bank lain yang justru mengalami devaluasi.
Untuk hsbc, bila saldo rata2 dibawah 1M dalam 1 bln bukannya kena denda 250rb ya? Dan itu dipotong pas di awal bulan. Jd kl kita taruh dana disitu langsung kena potong 250rb
Saya bantu tambahkan ya… Selain WB dari kartu kreditnya bagus untuk saat ini… WB dari new nasabah premiernya jg bagus banget jika dibandingkan dengan bank2 lain saat ini… Apalagi utk penempatan di SBN sekunder dan bisa dikombinasi juga dengan MGM (Member Get Member) ditambah juga dengan airport transfer (taksi antar jemput dari kota ke bandara / sebaliknya) 2x setahun dimana bank lain akan mensyaratkan AUM yg lebih tinggi dari 1M utk mendapatkannya… Jadi buat yg tertarik mendapatkan kartu ini dan belum pernah menjadi nasabah premier jangan lupa manfaatkan dobel WB nya (new nasabah premier dan new CC HSBC premier)
David,
Terimakasih atas inputnya dan bantuannya menjawab. Saya setuju bahwa saat ini WB untuk menjadi nasabah premier dan kartu kreditnya sendiri menarik tapi sayangnya banyak dari produk mereka itu orientasi penempatannya 6 bulan sehingga mungkin kurang cocok bagi sebagian orang.
Semoga dibarengi juga dengan renovasi cabang HSBC yang makin hari kyknya makin dibiarin aja jeleknya.
Andrew,
Saya bantu jawab ya,
tidak ada pemotongan saldo jk total AUM dibawah 1M, hanya saja manfaat 5X reward poin nya tdk berlaku
Apa betul? Sy prnh kena potong soalnya. Tp sudah lama, waktu aturan AUM diatas 500jt.
Betul Andrew, rek sy di bawah 10jt sudah lebih dari 1 th dan tanpa ada potongan.
Walau fasilitasnya special, tp susah dijangkau, kalau tak sembahyang.. Apa gunanya..
Itu penempatan harus 1M, dibawah itu kena biaya 250rb/bulan, pasti approved sih katanya.. Ahhahaha
Jainuri,
1M nya hanya penempatan saja dan di akhir bulan. Jadi tradeoff nya masih ok.
kalo end of month harus maintain saldo, sama saja toh dgn hold. maksudku gak bener” non-hold dong.
Maksudnya non-hold adalah nasabah leluasa tarik dan setor dananya yg penting tiap bulan AUM / TRB rata2 min 1 M. Bukan di hold tanpa leluasa menarik dana. Kartu jenis ini memang ditujukan segmen nasabah berduit 1 M ke atas karena ada benefit selain Master Premier, misalnya layanan RM dan airport transfer. Kalo yg mau lbh cara “ekonomis” bisa coba Danamon JCB yg tidak perlu syarat penempatan dana
Halo Wong,
Alternatif lainnya bisa juga CIMB JCB Ultimate/ALL World, kalau diajukan dengan penempatan dana tidak perlu di-hold setelah dapat kartunya.
infonya HSBC visa signature juga 5x multiplier, asal min transaksi 5jt per bulan
apa benar teman teman?
Hi
untuk 1 million club perubahan terbaru nya hanya untuk luar negeri ya? Jadi sekarang Airport perks berupa 4x akses lounge di luar negeri menggunakan Priority Pass dan tetap gratis akses lounge tak terbatas di dalam negeri?
Bukan 4x untuk inter dan domestic ?
Thanks.
Cindy,
Betul sekali hanya berlaku untuk luar negeri atau airport domestik yang diakses menggunakan Priority Pass.
Jika suatu lounge domestik bisa diakses tanpa priority pass, maka itu tidak dihitung sebagai salah satu dari jatah 4 (empat) kali Priority Pass dari HSBC tersebut.
Apakah poin kartu kredit di hsbc ada masa expiry?
atau kayak ocbc voyage yg gak ada expiry?
David,
Masa berlaku poin HSBC antara 1-2 tahun tergantung ulang tahun kartu Anda kapan.
tolong tanya. mending kartu HSBC ini atau mandiri world prioritas? untuk memaximalkan perolehan miles. kan sama2 harus setor dana 1M juga.
spending saya per bulan kurleb 200-250jt
saya udah ada 2 kartu voyage, 1 CIMB JCB ultimate, privimiles, danamon JCB
Halo IS,
Bisa dua-duanya kan, Mandiri dulu yang tidak perlu hold nonstop, baru HSBC yang harus hold terus ๐
IS,
Saya akan rekomen Anda punya dua-duanya. Kalau keduanya bagus kenapa harus pilih salah satu toh iuran tahunan juga gratis.
mengutip = fitur point multiplier dari kartu ini memiliki batasan setiap bulannya sebesar 350.000 poin HSBC (setara dengan 14.000 airline miles) sehingga mengasumsikan Anda menggunakan kartu kredit ini sepenuhnya untuk transaksi dalam Rupiah, maka Anda akan mau bertransaksi sebesar Rp131.250.000 di dalam negeri setiap bulannya.
sorry, saya agak bingung ko. kalau batas maximal per bulan nya 350.000 point, bukan nya berarti maximal spending di Rp.105.000.000 saja ya? (asumsi Rp300 = 1 point).
lalu, misal kita menukarkan point sampai habis. apakah kita akan di downgrade sehingga tidak bisa lagi menggunakan priority pass nya?
terima kasih
HSBC ini penukaran reward points ke mileage makin lelet aja.
Barusan redeem ke Asia Miles, bilangnya sekarang max 22 hari kerja.
Erwin,
Kenapa kaget?
Edwin,
Untuk Permata Ultimate cuma perlu setor akhir bln saja seperti HSBC Premier sdh bisa mendapat WB ya?
D,
Kalau mau aman sih sebaiknya dana di hold sampai welcome bonus cair.
hallo edwin,
izin bertanya untuk 1 million club dan 5 million club jika rewards point sudah di ganti apakah kita masih terhitung sebagai 5 million club?
terimakasih
Harvin,
Akan turun jadi tier selanjutnya jika tidak mencapai 1/5 million club tsb.
Devaluasi HSBC Premier https://mail.hsbc.com.hk/id/emailblast/MKT/2024/tnc/FAQ-Priority-Pass-2025.pdf