teks, cuplikan layar, Grafis, desain grafis, Font

Review: Kartu Kredit HSBC Premier MasterCard

Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit HSBC Premier MasterCard menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.

Kartu kredit HSBC Premier Mastercard adalah kartu kredit spesial dari bank HSBC Indonesia yang ditujukan kepada nasabah dengan Asset Under Management (AUM) setidaknya Rp1.000.000.000.

Kartu ini merupakan salah satu kartu kredit spesial dengan welcome bonus terbesar di Indonesia yaitu setara dengan 20.400 airline miles dan fitur spesial berupa unlimited Priority Pass ketika Anda memiliki 1.000.000 Poin Reward.

Rasio penukaran poin kartu kredit ini menjadi airline miles adalah sebagai berikut:

  • 125.000 Poin Reward (Signature/Premier) = 5.000 KrisFlyer Miles/Asia Miles/GarudaMiles
  • 106.250 Poin Reward (Premier 1 Million Club) = 5.000 KrisFlyer Miles/Asia Miles/GarudaMiles
  • 93.750 Poin Reward (Premier 5 Million Club) = 5.000 KrisFlyer Miles/Asia Miles/GarudaMiles

Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki 4 jenis rasio perolehan poin bergantung pada jenis transaksinya.

Transaksi yang masuk dalam kategori spending dalam mata uang asing akan memperoleh poin lebih banyak. Berikut adalah detail perolehan poin dari kartu kredit HSBC Premier MasterCard:

  • Saldo di HSBC dibawah Rp1.000.000.000 atau transaksi dibawah Rp5.000.000/bulan:
    • Spending Rp1.500 untuk transaksi di dalam negeri = 1 Poin Reward
    • Spending Rp1.500 untuk transaksi di luar negeri = 3 Point Reward

  • Saldo di HSBC minimal Rp1.000.000.000 dan transaksi minimal Rp5.000.000/bulan (“promo” multiplier permanen):
    • Spending Rp1.500 untuk transaksi di dalam negeri = 5 (1 regular + 4 bonus) Poin Reward
    • Spending Rp1.500 untuk transaksi di dalam negeri = 5 (3 regular + 2 bonus) Poin Reward
    teks, cuplikan layar, Grafis, desain grafis, Font
    Pemasukan
    Bulanan
    Minimal
    Wajib, minimal
    Rp1.000.000.000
    Masa Berlaku
    Poin
    1-2 tahun
    Kartu Kredit
    Referensi
    Tidak perluMin.
    Transfer
    5.000 miles
    Biaya TahunanN/ARekanan
    Penukaran
    GarudaMiles
    KrisFlyer
    Cathay
    Welcome Bonus510.000 poin HSBC (setara 20.400 miles)Biaya
    Penukaran
    Rp0
    Perolehan Poin
    Dalam Negeri
    Rp5.625 – 37.500/milePenggabungan
    Poin?
    Tidak
    Perolehan Poin
    Luar Negeri
    Rp5.625 – 12.500/mileManfaat di
    Bandara
    Lounge domestik &
    Unlimited Priority Pass dengan syarat
    Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)

    Dengan asumsi Anda memiliki penempatan dana sebesar minimal Rp1.000.000.000 (syarat minimum HSBC Premier) dan bertransaksi minimum Rp5.000.000/bulan, Anda bisa mendapatkan 1 airline mile setiap melakukan transaksi di dalam atau luar negeri sebesar Rp7.500.

    Perolehan di atas belum termasuk points back dari Million Points Club. Patut diperhatikan, perolehan poin reward di kartu ini dibatasi sebesar maksimal:

    • Regular (1x/3x poin): 350.000 Poin Reward/bulan,
    • Bonus (kekurangan untuk mencapai 5x poin): 350.000 Poin Reward/bulan
    Nilai: 2

    Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)

    Dapatkan total 510.000 Poin Reward yang setara dengan 20.400 airline miles (belum termasuk points back dari Million Points Club) setelah pemakaian kartu sebesar Rp15.000.000 dalam 60 hari setelah kartu disetujui.

    Nilai: 1,5

    Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)

    Kartu ini memiliki 3 transfer partner yakni KrisFlyer, GarudaMiles, dan Cathay. Selain itu, Anda juga bisa menukarkan Poin Reward HSBC (Signature/Premier) dengan voucher hotel. Daftar hotel yang berpartisipasi bisa Anda baca di sini.

    Nilai: 1

    Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)

    Kartu kredit ini memiliki bonus unik berupa akses lounge domestik dan internasional (Priority Pass) gratis tak terbatas, points back penukaran Poin Reward menjadi airline miles hingga 25%, dan gratis iuran tahunan ketika Anda memiliki minimal 1.000.000 atau 5.000.000 Poin Reward.

    teks, cuplikan layar, Font, nomor

    HSBC sendiri cukup sering mengadakan Travel Fair dengan maskapai yang berbeda-beda. Pemegang kartu kredit HSBC Premier Mastercard bisa mendapatkan cashback untuk pemesanan tiket pesawat selama periode travel fair.

    Nilai: 1

    Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)

    Kartu ini tidak memberikan manfaat apapun di bandara kecuali Anda memiliki minimal 1.000.000 Poin Reward. Karena metode penilaian kartu ini hanya memperhitungkan manfaat yang otomatis melekat pada kartunya, nilai yang didapat adalah 0.

    Walaupun begitu, setelah memiliki minimal 1.000.000 Poin Reward Anda bisa mendapatkan manfaat berupa:

    • Akses gratis berbagai airport lounge domestik di Indonesia untuk pemegang kartu (pemegang kartu + 1 pendamping setelah memiliki 5.000.000 Poin Reward), dan
    • Priority Pass dengan akses tak terbatas untuk pemegang kartu selama 1 tahun sejak akses diajukan.

    Klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.

    Nilai: 0

    Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)

    Kartu ini tidak memiliki iuran tahunan. Selain itu, Anda juga tidak akan dikenakan biaya saldo dibawah minimum dari produk HSBC Premier selama Anda menjadi nasabah HSBC Premier dengan Asset Under Management (AUM) minimal Rp1.000.000.000.

    Nilai: 1

    Total Nilai: 6,5/10
    “Kartu kredit spesial dari HSBC Indonesia yang sangat komprehensif dengan salah satu welcome bonus dan earn rate terbaik di Indonesia dan konvertibilitas yang baik, namun dengan syarat yang sedikit rumit.”
    Penutup

    Sama seperti saudaranya yaitu kartu kredit HSBC Visa Signature, kartu kredit HSBC Premier MasterCard ini cocok bagi Anda yang mengincar welcome bonus besar dan fitur unlimited Priority Pass.

    Cathay Business Class
    Anda bisa terbang di business class hanya dengan mengajukan kartu kredit HSBC Premier MasterCard ini

    Selain itu, dengan adanya “promo” multiplier (hampir bisa dibilang fitur karena semi-permanen) kartu ini menjadi sangat atraktif dari sisi earning rate untuk transaksi sehari-hari. Apabila Anda bisa memenuhi syarat untuk mendapatkan promo multiplier tersebut, Anda bisa mendapatkan perolehan poin efektif sebesar:

    Perolehan poin hingga Rp5.625/mile ini bisa dibilang salah satu perolehan poin terbaik di Indonesia, jauh diatas kartu-kartu lain seperti Danamon World Elite Mastercard maupun Mandiri Prioritas World, dan bisa dibilang hanya kalah dengan Mandiri World Elite yang membutuhkan penempatan dana 20x lipat atau BCA Singapore Airlines PPS Club yang mewajibkan Anda menjadi anggota PPS Club terlebih dahulu.

    Saya menyarankan kartu kredit ini untuk Anda yang serius mengincar welcome bonus yang cukup besar, perolehan poin yang tiada duanya, dan unlimited Priority Pass yang bisa Anda dapatkan ketika Anda memiliki 1 juta Poin Reward.

    Apakah Anda tertarik memiliki kartu kredit HSBC Premier MasterCard?

    Perubahan

    • Pada April 2024: “Promo” multiplier semi-permanen dengan syarat AUM, minimum transaksi, dan batasan poin.
    • Pada 24 Oktober 2022: Devaluasi penukaran poin HSBC dari 17 poin/airline mile menjadi 25 poin/airline mile. Efektif devaluasi sebesar 32%.
    Share

    41 comments
    1. Welcome bonus untuk 2 kartu HSBC dua2nya tanpa syarat ya Bro? Alias, sekali dapet kartu langsung d ksh?

      Trus walaupun kartu ini Lebih high end Mendingan tetep Pilih yg visa signature ya Karena earning rate nya jauh lebih baik Dan AF nya pun tidak susah untuk di waive Sepertinya?

      1. Halo Jon,

        Betul sekali, tapi urutannya adalah Anda sebaiknya memperoleh kartu kredit HSBC Signature terlebih dahulu sebelum mengajukan kartu kredit HSBC Premier Mastercard.

        Untuk earning rate, bergantung transaksinya. Kalau Anda sering bertransaksi di LN, maka kartu kredit HSBC Premier lebih baik dimiliki karena earning rate LN yang lebih bagus dan kurs-nya lebih bersahabat. Kalau kartu visa Signature, sebaliknya.

    2. info tambahan untuk AF nya, saya sudah tidak menjadi nasabah hsbc prio sejak 4 tahun lalu, tetapi AF nya tidak pernah ditagihkan selama PERNAH terflag sebagai nasabah prio aum min 500. ( konfirmasi ke PRM saya sendiri ).

      jadi ada baiknya untuk sekedar asal saja taruh 500 dan diflag prio maka kartu ini akan menjadi FFL.

      1. Alv,

        Terimakasih banyak atas informasinya!! Saya semakin tidak sabar untuk memiliki kartu kredit HSBC Premier Mastercard ini. Free For life untuk nasabah yang ‘pernah’ menjadi prioritas merupakan fitur yang cukup menarik.

      2. Kalau misal sudah punya hsbc premiere, lalu mau apply yg signature jg apakah masih eligible utk welc bonus 30,000 miles ny? Kan lumayan dpt 60,000 kalau ditotalin :))

        1. John,

          Bisa. Tapi saya merekomendasikan urutannya Signature dulu baru Premier karena teman saya ada yang berhasil memperoleh dua kali welcome bonus dengan urutan tersebut.

        2. Halo John, saya sudah mendapatkan hsbc premiere ini, tapi ketika tanya ke sales CC nya RM, katanya sudah ga eligible lagi. jd informasinya memang simpang siur. apa temen2 disini ada yg udah pernah dapet 30+30rb miles dengan urutan HSBC premiere mastercard, lalu HSBC Visa Signature?

          1. Michael,

            Sepengetahuan saya tidak bisa. Pada Masterclass PinterPoin yang diadakan di Surabaya beberapa saat lalu, saya sempat berbincang dengan seseorang yang memiliki HSBC Premiere lalu kemudian apply lagi HSBC Signature dan beliau tidak memperoleh welcome bonus kartu kredit HSBC Visa Signature karena dianggap ‘sudah memiliki kartu kredit HSBC’ sebelumnya.

      3. kok di saya , mau tutup rekening premier, kartu kredit premier saya bakal ditutup ya katanya?

        ada info terbaru ga ya?

        makasi

        1. hai.. kartu premiere anda akan di tutup jika 6 bulan berturut tidaK MENCAPAI AUM 500juta dan di downgrade menjadi signature atau platinum. untuk signature tidak ada pembebasan iuran secara murni ya kecuali dengan syarat tertentu. hal inmi yg saya alamai setelah tidak lagi memenuhi aum selama 6bulan dan automatis downgrade dengan tanpa persetujuan ex nasabah primiere.

    3. Untuk kartu hsbc premier mastercard, apakah nilai tukar nya cukup baik saat dipakai di luar negeri? Beda berapa % kah dari kurs mastercard? Apakah tip pinterpoin punya data referensi agar sy tahu nanti mau palai ini atau cimb world mastercard saat traveling nanti. Thanks

        1. Pak Edwin,
          Apa syarat utk mengajukan kartu kredit CIMB Niaga World Master? Apakah sudah di upgrade dr CIMB platinum?
          Trims

          1. Rudi,

            Kalau persyaratan tidak berubah maka syarat untuk mengajukan kartu kredit CIMB Niaga World MasterCard adalah limit cc minim 75 juta pada kartu kredit CIMB Anda yang lain barulah Anda bisa meminta upgrade.

    4. Untuk kartu premier ini, apakah transaksi dengan usd dihitung sebagai transaksi luar negeri atau tidak yah?
      Karena saya dapat poinny dihitung sebagai transaksi dalam negeri

      1. Erick,

        Transaksi dalam USD dihitung sebagai transaksi luar negeri. Poin bonus dari trx luar negeri akan dikreditkan pada ‘penyesuaian poin’ namun mengacu pada ketentuan yang ada.

        1. Pak Edwin,

          Makasih infonya, untuk penyesuaian poinnya dilakukan setiap kapan yah?
          Apakah termasuk bonus multiplier x10 juga akan disesuaikan pada saat yang sama?
          Karena per billing kemarin poin yang saya dapat hanya poin reguler saja belum termasuk bonus.

          1. Erick,

            Biasanya pada Senin minggu ke-4 bulan tersebut. Kebetulan poin bonus 10x multiplier saya untuk Agustus 2020 lalu masuk pada 21 September (senin) ini.

    5. siang. jika kartu kredit atas nama istri saya dengan pengumpulan poin misalkan sudah 1 jt poin. apakah itu waktu ditukarkan krisflyer miles apakah bisa atas akun krisflyer saya ? karena saya memiliki saldo krisflyer . atau harus ditukarkan ke nama akun krisflyer yg sama persis?

      1. Ray,

        Tidak bisa karena nama di pemegang kartu poinnya hanya bisa ditukarkan ke akun airline miles dengan nama yang sama persis.
        Hanya saja di KF nya nanti Anda bisa menukarkan tiket atas nama orang lain hingga 5 nama berbeda. Jadi no big deal.

    6. benar bro, HSBC Premier tetap FFL bahkan meskipun rekening HSBC telah ditutup.

      Oiya, saya baru tahu dari call center kalau HSBC Premier bisa digunakan di lounge domestic namun kalau mau dipakai di lounge luar negeri harus memiliki Priority Pass yang bisa didapat dengan menjadi 1 million club. sedangkan untuk medapat 1 million club either harus memiliki poin besar or dana mengendap di rekening 1 atau 2 milliar. Apa betul infonya?

    7. Halo PinterPoin, apakah jika sudah jadi nasabah HSBC Premier Salary, pengajuan untuk kartu kredit HSBC Premier ini belum pasti disetujui karena ada syarat minimum penghasilan 240juta/bulan?

      1. Gavin,

        Seharusnya sudah hampir pasti. Untuk lebih pasti, bisa ditanyakan ke RM Anda tapi menurut saya hampir pasti dapat kartu HSBC Premier MasterCard.

        1. Menurut RM yang saya tanya, bahwa tetap harus melampirkan dokumen slip gaji pada saat pengajuan, apakah benar?

    8. rencana mau tutup hsbc premier, tunggu 6 bulan, buka rekening premier dan kartu kredit baru buat dapat welcome bonus lagi. ternyata info terbarunya sudah ga bisa dapet welcome bonus lagi kalo uda pernah punya cc premier.

    9. Kartu ini terkena devaluasi. Mulai 1 Januari 2024 minimal AUM harus 1M atau rekening premier akan terkena biaya 250rb rupiah per bulan nya.

      1. Halo Evan,

        Kalau transaksi lokal semua betul, Rp131.250.000 –> dapat 437.500 Poin Reward (87.500 regular + 350.000 promo).

        Alternatif yang lebih maksimal sendiri bisa dengan melakukan transaksi lokal Rp52.500.000 dan transaksi luar negeri Rp157.500.000 –> dapat 700.000 Poin Reward (350.000 regular + 350.000 promo).

    Tinggalkan Balasan

    Alamat email Anda tidak akan dipublikasikan. Ruas yang wajib ditandai *

    Situs ini menggunakan Akismet untuk mengurangi spam. Pelajari bagaimana data komentar Anda diproses.