Review: Kartu Kredit HSBC Visa Signature (Updated)

Posted by Edwin | Sep 14, 2020 | HSBC, Kartu Kredit | 28

Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit HSBC Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.

Kartu kredit HSBC Visa Signature adalah salah satu kartu kredit top-tier dari bank HSBC Indonesia yang memiliki welcome bonus sangat besar dan konvertibilitas yang baik. Kelebihan kartu ini terletak pada welcome bonus yang besar dan fitur yang unik.

Rasio penukaran efektif poin kartu kredit ini menjadi airline miles adalah sebagai berikut:

17 point reward HSBC = 1 KrisFlyer Miles/Asia Miles/GarudaMiles

Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki 3 jenis rasio perolehan poin. Rasio perolehan ini bergantung sepenuhnya pada jenis pengeluaran (spending). Spending yang tidak masuk dalam kategori apapun akan memperoleh poin paling sedikit sedangkan spending yang masuk dalam kategori khusus akan memperoleh poin yang lebih besar.

Spending 1.500 Rupiah untuk kategori perjalanan dan bersantap = 4 point reward HSBC
Spending 1.500 Rupiah untuk kategori transaksi di luar negeri = 2 point reward HSBC
Spending 1.500 Rupiah untuk kategori selain yang sudah disebutkan = 1 point reward HSBC

Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)

Anda bisa mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi dalam kategori perjalanan atau bersantap sebesar Rp. 6.375. Nilai yang didapat adalah 2.5

Untuk pengeluaran di luar negeri, Anda akan mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi sebesar Rp. 12.750. Nilai yang didapat adalah 1.5

Untuk transaksi selain yang disebutkan diatas, Anda akan mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi sebesar Rp. 25.500. Nilai yang didapat adalah 0.5

Nilai: 1.5

Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)

Dapatkan total 510.000 point reward HSBC atau setara dengan 30.000 KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles setelah pemakaian kartu sebesar Rp 30.000.000 dalam periode 3 bulan setelah kartu disetujui.

Nilai: 1.5

Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)

Kartu ini memiliki 3 transfer partner, yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, dan Cathay Pacific. Anda juga bisa menukarkan HSBC point reward dengan voucher hotel. Daftar hotel yang berpartisipasi bisa Anda lihat di sini.

Nilai: 1

Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)

Kartu kredit ini memiliki bonus unik berupa unlimited priority pass selama 1 tahun, tambahan HSBC point rewards sebesar 10% pada saat penukaran airline miles, dan free annual fee ketika Anda memiliki 1 juta poin.

Kartu ini juga sering mengadakan travel fair walaupun maskapai yang diajak bekerja sama bisa berbeda-beda. Pemegang kartu kredit HSBC Visa Signature bisa mendapatkan cashback untuk pemesanan tiket pesawat selama periode travel fair.

Nilai: 1

Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)

Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik di Indonesia. klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.

Nilai: 0.5

**Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)**

Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp 1.000.000 per tahunnya dan bisa di-waive (dihapuskan) dengan cara bertransaksi 30 juta Rupiah dalam waktu 3 bulan.

Nilai: 0.8

Total Nilai: 6.3 / 10

“Kartu kredit top-tier dari bank HSBC Indonesia yang memiliki welcome bonus yang sangat menarik namun memiliki earning rate yang sangat tidak atraktif untuk kartu kredit di kelasnya.”

Penutup

Kartu kredit HSBC Visa Signature cocok bagi Anda yang mengincar welcome bonus besar dan fitur unlimited priority pass.

Sekedar informasi, welcome bonus sebesar 510.000 HSBC point reward (setara 30.000 airline miles) tersebut cukup untuk naik Singapore Airlines first class one way Jakarta – Singapura.

Terbang first class hanya dengan apply kartu kredit HSBC Visa Signature ini 🙂

Tambahkan dengan spending beberapa belas juta Rupiah di kategori travel ataupun santapan untuk memperoleh 42.500 HSBC point reward (setara 2.500 airline miles) dan Anda akan bisa terbang first class di Singapore Airlines untuk 2 leg yaitu Jakarta-Singapura-Manila meskipun hanya one way.

Singkat kata, memiliki kartu kredit ini merupakan cara termudah untuk bisa mencicipi terbang di first class Singapore Airlines.

Sayangnya, kartu ini sangat kurang atraktif dari sisi earning rate. Kecuali untuk transaksi pada kategori travel ataupun restoran, maka earning rate dari kartu ini sangat buruk (bahkan boleh dibilang yang terburuk) untuk kartu kredit kelas top-tier.

Saya menyarankan kartu kredit ini untuk Anda yang serius mengincar welcome bonus yang masif dan mengincar unlimited priority pass yang bisa Anda dapatkan ketika Anda memiliki 1 juta HSBC point reward.

Apa pendapat Anda mengenai kartu kredit HSBC Visa Signature ini?

Perubahan

— Tidak ada —

About The Author

Edwin

Edwin adalah senior content writer di PinterPoin dengan fokus pada kartu kredit dan travel hacks. Memiliki prinsip 'value traveling' yaitu cara untuk bisa terbang/menginap semewah mungkin dengan biaya sekecil mungkin; Edwin senantiasa membagikan tips & trik kepada pembaca setia PinterPoin untuk bisa makan siang di Tokyo atau shopping di Milan saat weekend. Memiliki hobi tidur siang dan membandingkan rasa jus apel di First Class.

28 Comments

Fido di Juni 11, 2019 pada 9:07 am

Pagi Ko,

suka baca review nya semua di pinter poin.
Sekedar saran, apakah bisa dibikin grup “Ulasan kartu kredit” di web pinterpoin ini?
Soalnya sdh cari2 gak nemu euy.
Balas
- PinterPoin di Juni 12, 2019 pada 5:37 am
  
  Fido,
  
  Terima kasih untuk masukannya, nanti akan dibuatkan section khusus untuk seluruh review kartu kredit 🙂
  Balas
Steve di Juni 11, 2019 pada 3:42 pm

Ko Vincent,

Saya dapat info dari marketing KK HSBC, bahwa untuk mendapatkan kartu ini :
1. Harus mempunyai rekening HSBC min 500 juta
2. Iuran tahun pertama sebanyak 1 juta tidak bisa diwaiver

Apakah memang benar begitu?

Thanks
Balas
- Melvina di Juni 11, 2019 pada 6:16 pm
  
  Mau info pak, saya di approve hsbc nya tanpa memiliki tab di hsbc. Reff nya waktu it bca aja limit 30jt. Wkt it jg dibilang annual gk bs di waive, sy pikir 510rb point worth it dgn 1jt jd yauda, pas di acc sy ditawarin program kartu tambahan bebas annual sy ambil. Smpe hr ini ud bulan ke 3 trnyata anuualnya gk keluar sepeserpun di kartu utama saya 🙂 atau ad min spending kah ya makanya sy gk kena annual. Tp so far hsbc ini worth it sekali..
  Balas
  - Steve di Juni 11, 2019 pada 8:35 pm
    
    Dear Melvina,
    
    Merupakan hal yang mengembirakan mendengar kasus Anda.
    Saat itu, anda mengapply kartu melalui jalur apa? Marketing kah? Datang ke kantor cabang? Atau telemarketing?
    
    Thanks
    Balas
- PinterPoin di Juni 12, 2019 pada 5:39 am
  
  Steve,
  
  Saya tidak memiliki rekening HSBC saat pertama kali mendapatkan kartu ini melalui marketing di sebuah mall.
  Balas
- Arie di Juni 12, 2019 pada 11:19 pm
  
  Kalau punya account HSBC dengan min 500 juta, jatuhnya sudah masuk HSBC Premier. Malah mestinya sudah dapat kartu yang Premier MasterCard (tanpa annual fee).
  Balas
  - Steve di Juni 13, 2019 pada 1:29 pm
    
    Pak Arie,
    
    Mungkin cuma akal-akalan marketing cabang tersebut? 🙂
    
    Mendengar cerita teman-teman, saya akan coba gali informasi dari cabang atau marketing lain lagi lebih lanjut
    
    Terima kasih atas responnya semua
    Balas
Melvina di Juni 13, 2019 pada 10:47 pm

Isi form di website nya hsbc pak. Bisa di coba juga mungkin pak. Semoga berhasil ya pak 🙂
Balas
Leonardo di Juni 15, 2019 pada 12:54 am

Pagi ko.. mau tanya nih, untuk welcome gift berlaku sampai kapan ya?? Kalau saya bisa transaksi 30 juta dalam sebulan apakah akan dapat langsung 30rb miles??
Balas
HW di September 17, 2019 pada 1:43 pm

Adakah yang tahu, kalau dulu sudah pernah punya kartu ini tapi sudah ditutup dan sekarang mau apply lagi, harus jeda berapa lama supaya bisa mendapatkan welcome bonus nya lagi? 1 tahun ?
Balas
- Edwin di September 20, 2019 pada 2:34 pm
  
  Halo HW,
  
  Sepengetahuan saya, berbeda dengan Citi, apabila Anda sudah pernah memiliki kartu ini lalu kemudian menutup lalu apply lagi, Anda tetap tidak akan mendapatkan welcome bonus karena CIF (Customer Information File) Anda tetap sama.
  Balas
  - Edmund di Desember 27, 2019 pada 4:04 pm
    
    Halo, saya ada pertanyaan. Kalau sebelumnya sudah punya kartu kredit gold lalu diupgrade menjadi visa signature apakah masih bisa mendapatkan welcome bonusnya?.. Thanx
    Balas
    - Steve di Desember 28, 2019 pada 8:41 am
      
      Pak Edmund,
      
      Sayangnya tidak ya, bonus Visa Signature berlaku hanya untuk pemegang kartu kredit HSBC yang belum pernah memiliki kartu tersebut
      
      Regards
      Balas
  - Tony h di Juni 18, 2020 pada 11:33 pm
    
    Kalo saya cuma punya hsbc platinum cash back. Jika saya apply kartu ini apakah dapat welcome bonus bos edwin?
    Balas
    - Edwin di Juni 18, 2020 pada 11:39 pm
      
      Tony,
      
      Mengacu dari S&K HSBC, seharusnya Anda tidak dapat. Tapi tidak ada salahnya Anda tetap mencoba dan mengajukan kartu kredit ini.
      Balas
Daniel Apriyanto di Oktober 7, 2019 pada 11:56 pm

Hi Ko,
Saya baru mencoba aplikasi kartu kredit ini.
Saya ingin menanyakan, apakah free tiket pp singapore utk 2 org itu yang dimaksud dengan welcome bonus 30,000 airlines miles nya?
Balas
- Edwin di Oktober 12, 2019 pada 10:18 pm
  
  Halo Daniel,
  
  Betul sekali. Free tiket PP singapore untuk 2 orang tersebut dapat disamakan dengan welcome bonus 30.000 airline miles-nya.
  
  Hal ini dikarenakan tiket PP ke Singapura menggunakan miles adalah 15.000 KrisFlyer Miles, dikalikan 2, maka dapat ditemukan 30.000 airline miles yang mana adalah setara welcome bonus dari kartu kredit HSBC Visa Signature.
  Balas
David di November 6, 2019 pada 8:07 am

Hi Ko,

Mau tanya, untuk HSBC yang travel category apakah termasuk website seperti traveloka?
Balas
- PinterPoin di November 6, 2019 pada 8:55 am
  
  David,
  
  Traveloka dan online travel agent lain pada umumnya tergolong sebagai “Travel” oleh HSBC.
  Balas
  - David di November 6, 2019 pada 9:08 am
    
    Hi Ko,
    
    Thank you response nya. Jadi ok kalau traveloka di anggap travel spend. Karena bisa bayar bills via traveloka kalau begitu. Soalnya kalau harus actual travel saja baru dapat 4x poin terlalu sempit category nya.
    Balas
Eric di Maret 16, 2020 pada 11:42 pm

Dear PP

Saya rencana mau coba apply, kalau lihat T&C nya, batas akhir kan 31 Maret 2020, apakah itu maksudnya jika kita apply selambat lambatnya di 31 Maret 2020, dan jika kartu di approved diatas tanggal tsb, masih bisa dapat bonus nya?

Kemudian, jika setelah spending minimum dan mendapatkan HSBC Rewards Point tsb, berapa lama yah expired nya?

Jika lets say 1 tahun, lalu nanti mendekati expired baru saya conver ke KrisFlyer misalnya, nanti 30k miles krisflyer tsb akan extend lg expired 2 tahun kedepan apakah begitu?

Thank you!
Balas
- Edwin di Maret 25, 2020 pada 7:16 pm
  
  Eric,
  
  Biasanya HSBC cenderung memperpanjang periode persetujuan kartu kredit yang layak memperoleh welcome bonus, dan kali ini tidak terkecuali. Saya sangat yakin bahwa meskipun kartu kredit Anda disetujui di atas 31 Maret 2020, Anda akan tetap memperoleh welcome bonus karena mereka hamper selalu pasti memperpanjang periode persetujuan-nya.
  
  HSBC Rewards Points akan expire dalam periode waktu 1 tahun sejak poin dikreditkan.
  
  Dan betul sekali, akan bijaksana bagi Anda untuk mengconvert poin kartu kredit tersebut mendekati masa kadaluarsa-nya. Namun tidak menutup kemungkinan jika Anda memang butuh, Anda bisa convert lebih awal. FYI, masa expired KrisFlyer adalah 3 tahun dan bukan 2 tahun.
  Balas
Hani di Oktober 28, 2020 pada 2:39 pm

Tambahan info

Daftar akses free airport lounge dari hSBC visa signature dari website adalah tidak update

Contohnya

Di web menerangkan gratis untuk lounge concordia bandara ngurah rai, namun fakta lapangan free access sudah dihentikan sejak Agustus 2020.

Sebaiknya sebelum pergi,bisa bertanya ke RM atau call center HSBC dulu.
Balas
- Edwin di November 1, 2020 pada 2:15 pm
  
  Hani,
  
  Terimakasih atas informasinya.
  Balas
Abdi di November 4, 2020 pada 12:10 pm

Halo, apakah benar bahwa Annual Fee kartu HSBC Signature ditagihkan pada awal aktivasi kartu kredit?
Balas
- Edwin di November 9, 2020 pada 12:32 pm
  
  Abdi,
  
  Betul sekali akan ditagihkan pada billing statement pertama kartu kredit. Namun bisa dihapuskan dengan cara bertransaksi dalam jumlah tertentu.
  Balas
Niko di November 22, 2020 pada 1:49 am

Halo,
Free airport HSBC Visa Signature ini berlaku syarat rata-rata spending kartu kredit sebesar Rp. 5 juta selama 3 bulan terakhir. Jadi sepertinya airport perks nya tidak terlalu menarik lagi.
Balas