Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit HSBC Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit HSBC Visa Signature adalah salah satu kartu kredit top-tier dari bank HSBC Indonesia yang memiliki welcome bonus sangat besar dan konvertibilitas yang baik. Kelebihan kartu ini terletak pada welcome bonus yang besar dan fitur yang unik.
Rasio penukaran efektif poin kartu kredit ini menjadi airline miles adalah sebagai berikut:
- 17 point reward HSBC = 1 KrisFlyer Miles/Asia Miles/GarudaMiles
Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki 3 jenis rasio perolehan poin. Rasio perolehan ini bergantung sepenuhnya pada jenis pengeluaran (spending). Spending yang tidak masuk dalam kategori apapun akan memperoleh poin paling sedikit sedangkan spending yang masuk dalam kategori khusus akan memperoleh poin yang lebih besar.
- Spending 1.500 Rupiah untuk kategori perjalanan dan bersantap = 4 point reward HSBC
- Spending 1.500 Rupiah untuk kategori transaksi di luar negeri = 2 point reward HSBC
- Spending 1.500 Rupiah untuk kategori selain yang sudah disebutkan = 1 point reward HSBC
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda bisa mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi dalam kategori perjalanan atau bersantap sebesar Rp. 6.375. Nilai yang didapat adalah 2.5
Untuk pengeluaran di luar negeri, Anda akan mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi sebesar Rp. 12.750. Nilai yang didapat adalah 1.5
Untuk transaksi selain yang disebutkan diatas, Anda akan mendapatkan 1 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles setiap melakukan transaksi sebesar Rp. 25.500. Nilai yang didapat adalah 0.5
Nilai: 1.5
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Dapatkan total 510.000 point reward HSBC atau setara dengan 30.000 KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles setelah pemakaian kartu sebesar Rp 30.000.000 dalam periode 3 bulan setelah kartu disetujui.
Nilai: 1.5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini memiliki 3 transfer partner, yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, dan Cathay Pacific. Anda juga bisa menukarkan HSBC point reward dengan voucher hotel. Daftar hotel yang berpartisipasi bisa Anda lihat di sini.
Nilai: 1
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini memiliki bonus unik berupa unlimited priority pass selama 1 tahun, tambahan HSBC point rewards sebesar 10% pada saat penukaran airline miles, dan free annual fee ketika Anda memiliki 1 juta poin. 
Kartu ini juga sering mengadakan travel fair walaupun maskapai yang diajak bekerja sama bisa berbeda-beda. Pemegang kartu kredit HSBC Visa Signature bisa mendapatkan cashback untuk pemesanan tiket pesawat selama periode travel fair.
Nilai: 1
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik di Indonesia. klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.
Nilai: 0.5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp 1.000.000 per tahunnya dan bisa di-waive (dihapuskan) dengan cara bertransaksi 30 juta Rupiah dalam waktu 3 bulan.
Nilai: 0.8
Total Nilai: 6.3 / 10
“Kartu kredit top-tier dari bank HSBC Indonesia yang memiliki welcome bonus yang sangat menarik namun memiliki earning rate yang sangat tidak atraktif untuk kartu kredit di kelasnya.”
Penutup
Kartu kredit HSBC Visa Signature cocok bagi Anda yang mengincar welcome bonus besar dan fitur unlimited priority pass.
Sekedar informasi, welcome bonus sebesar 510.000 HSBC point reward (setara 30.000 airline miles) tersebut cukup untuk naik Singapore Airlines first class one way Jakarta – Singapura.
Terbang first class hanya dengan apply kartu kredit HSBC Visa Signature ini 🙂
Tambahkan dengan spending beberapa belas juta Rupiah di kategori travel ataupun santapan untuk memperoleh 42.500 HSBC point reward (setara 2.500 airline miles) dan Anda akan bisa terbang first class di Singapore Airlines untuk 2 leg yaitu Jakarta-Singapura-Manila meskipun hanya one way.
Singkat kata, memiliki kartu kredit ini merupakan cara termudah untuk bisa mencicipi terbang di first class Singapore Airlines.
Sayangnya, kartu ini sangat kurang atraktif dari sisi earning rate. Kecuali untuk transaksi pada kategori travel ataupun restoran, maka earning rate dari kartu ini sangat buruk (bahkan boleh dibilang yang terburuk) untuk kartu kredit kelas top-tier.
Saya menyarankan kartu kredit ini untuk Anda yang serius mengincar welcome bonus yang masif dan mengincar unlimited priority pass yang bisa Anda dapatkan ketika Anda memiliki 1 juta HSBC point reward.
.
Apa pendapat Anda mengenai kartu kredit HSBC Visa Signature ini?
.
Perubahan
— Tidak ada —
Pagi Ko,
suka baca review nya semua di pinter poin.
Sekedar saran, apakah bisa dibikin grup “Ulasan kartu kredit” di web pinterpoin ini?
Soalnya sdh cari2 gak nemu euy.
Fido,
Terima kasih untuk masukannya, nanti akan dibuatkan section khusus untuk seluruh review kartu kredit 🙂
Ko Vincent,
Saya dapat info dari marketing KK HSBC, bahwa untuk mendapatkan kartu ini :
1. Harus mempunyai rekening HSBC min 500 juta
2. Iuran tahun pertama sebanyak 1 juta tidak bisa diwaiver
Apakah memang benar begitu?
Thanks
Mau info pak, saya di approve hsbc nya tanpa memiliki tab di hsbc. Reff nya waktu it bca aja limit 30jt. Wkt it jg dibilang annual gk bs di waive, sy pikir 510rb point worth it dgn 1jt jd yauda, pas di acc sy ditawarin program kartu tambahan bebas annual sy ambil. Smpe hr ini ud bulan ke 3 trnyata anuualnya gk keluar sepeserpun di kartu utama saya 🙂 atau ad min spending kah ya makanya sy gk kena annual. Tp so far hsbc ini worth it sekali..
Dear Melvina,
Merupakan hal yang mengembirakan mendengar kasus Anda.
Saat itu, anda mengapply kartu melalui jalur apa? Marketing kah? Datang ke kantor cabang? Atau telemarketing?
Thanks
Steve,
Saya tidak memiliki rekening HSBC saat pertama kali mendapatkan kartu ini melalui marketing di sebuah mall.
Kalau punya account HSBC dengan min 500 juta, jatuhnya sudah masuk HSBC Premier. Malah mestinya sudah dapat kartu yang Premier MasterCard (tanpa annual fee).
Pak Arie,
Mungkin cuma akal-akalan marketing cabang tersebut? 🙂
Mendengar cerita teman-teman, saya akan coba gali informasi dari cabang atau marketing lain lagi lebih lanjut
Terima kasih atas responnya semua
Isi form di website nya hsbc pak. Bisa di coba juga mungkin pak. Semoga berhasil ya pak 🙂
Pagi ko.. mau tanya nih, untuk welcome gift berlaku sampai kapan ya?? Kalau saya bisa transaksi 30 juta dalam sebulan apakah akan dapat langsung 30rb miles??
Adakah yang tahu, kalau dulu sudah pernah punya kartu ini tapi sudah ditutup dan sekarang mau apply lagi, harus jeda berapa lama supaya bisa mendapatkan welcome bonus nya lagi? 1 tahun ?
Halo HW,
Sepengetahuan saya, berbeda dengan Citi, apabila Anda sudah pernah memiliki kartu ini lalu kemudian menutup lalu apply lagi, Anda tetap tidak akan mendapatkan welcome bonus karena CIF (Customer Information File) Anda tetap sama.
Halo, saya ada pertanyaan. Kalau sebelumnya sudah punya kartu kredit gold lalu diupgrade menjadi visa signature apakah masih bisa mendapatkan welcome bonusnya?.. Thanx
Pak Edmund,
Sayangnya tidak ya, bonus Visa Signature berlaku hanya untuk pemegang kartu kredit HSBC yang belum pernah memiliki kartu tersebut
Regards
Kalo saya cuma punya hsbc platinum cash back. Jika saya apply kartu ini apakah dapat welcome bonus bos edwin?
Tony,
Mengacu dari S&K HSBC, seharusnya Anda tidak dapat. Tapi tidak ada salahnya Anda tetap mencoba dan mengajukan kartu kredit ini.
Hi Ko,
Saya baru mencoba aplikasi kartu kredit ini.
Saya ingin menanyakan, apakah free tiket pp singapore utk 2 org itu yang dimaksud dengan welcome bonus 30,000 airlines miles nya?
Halo Daniel,
Betul sekali. Free tiket PP singapore untuk 2 orang tersebut dapat disamakan dengan welcome bonus 30.000 airline miles-nya.
Hal ini dikarenakan tiket PP ke Singapura menggunakan miles adalah 15.000 KrisFlyer Miles, dikalikan 2, maka dapat ditemukan 30.000 airline miles yang mana adalah setara welcome bonus dari kartu kredit HSBC Visa Signature.
Hi Ko,
Mau tanya, untuk HSBC yang travel category apakah termasuk website seperti traveloka?
David,
Traveloka dan online travel agent lain pada umumnya tergolong sebagai “Travel” oleh HSBC.
Hi Ko,
Thank you response nya. Jadi ok kalau traveloka di anggap travel spend. Karena bisa bayar bills via traveloka kalau begitu. Soalnya kalau harus actual travel saja baru dapat 4x poin terlalu sempit category nya.
Dear PP
Saya rencana mau coba apply, kalau lihat T&C nya, batas akhir kan 31 Maret 2020, apakah itu maksudnya jika kita apply selambat lambatnya di 31 Maret 2020, dan jika kartu di approved diatas tanggal tsb, masih bisa dapat bonus nya?
Kemudian, jika setelah spending minimum dan mendapatkan HSBC Rewards Point tsb, berapa lama yah expired nya?
Jika lets say 1 tahun, lalu nanti mendekati expired baru saya conver ke KrisFlyer misalnya, nanti 30k miles krisflyer tsb akan extend lg expired 2 tahun kedepan apakah begitu?
Thank you!
Eric,
Biasanya HSBC cenderung memperpanjang periode persetujuan kartu kredit yang layak memperoleh welcome bonus, dan kali ini tidak terkecuali. Saya sangat yakin bahwa meskipun kartu kredit Anda disetujui di atas 31 Maret 2020, Anda akan tetap memperoleh welcome bonus karena mereka hamper selalu pasti memperpanjang periode persetujuan-nya.
HSBC Rewards Points akan expire dalam periode waktu 1 tahun sejak poin dikreditkan.
Dan betul sekali, akan bijaksana bagi Anda untuk mengconvert poin kartu kredit tersebut mendekati masa kadaluarsa-nya. Namun tidak menutup kemungkinan jika Anda memang butuh, Anda bisa convert lebih awal. FYI, masa expired KrisFlyer adalah 3 tahun dan bukan 2 tahun.
Tambahan info
Daftar akses free airport lounge dari hSBC visa signature dari website adalah tidak update
Contohnya
Di web menerangkan gratis untuk lounge concordia bandara ngurah rai, namun fakta lapangan free access sudah dihentikan sejak Agustus 2020.
Sebaiknya sebelum pergi,bisa bertanya ke RM atau call center HSBC dulu.
Hani,
Terimakasih atas informasinya.
Halo, apakah benar bahwa Annual Fee kartu HSBC Signature ditagihkan pada awal aktivasi kartu kredit?
Abdi,
Betul sekali akan ditagihkan pada billing statement pertama kartu kredit. Namun bisa dihapuskan dengan cara bertransaksi dalam jumlah tertentu.
Halo,
Free airport HSBC Visa Signature ini berlaku syarat rata-rata spending kartu kredit sebesar Rp. 5 juta selama 3 bulan terakhir. Jadi sepertinya airport perks nya tidak terlalu menarik lagi.
Niko,
Terimakasih atas informasinya. Yang rata-rata spending ini untuk apa? akses lounge domestik? Karena jika Anda mendapat unlimited Priority Pass setelah mengumpulkan 1.000.000 poin HSBC, maka tidak ada syarat tersebut.
Sekedar info: Saya baru saja telp HSBC dan menanyakan ttg HSBC Visa Signature. Ternyata menurut mereka sementara aplikasi utk kartu ini di freeze selama pandemi dan kalaupun nanti dibuka kembali, applicant harus memiliki rekening tabungan HSBC & welcome bonus pun akan bervariasi. Tidak menjamin akan dapat welcome bonus 510.000 point reward HSBC.
Apakah ada yg mengalami yang berbeda?