Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit BRI OVO U Card menggunakan metode penilaian kartu kredit PinterPoin.
Kartu kredit BRI OVO U Card adalah kartu kredit terbaru dari bank BRI yang bekerjasama dengan uang elektronik (e-wallet) OVO dan merupakan kartu kredit pertama yang bekerjasama dengan uang elektronik di Indonesia.
Sama seperti kartu kredit cobrand lain dari BRI yaitu Traveloka PayLater Card, kartu ini hanya dapat diajukan oleh pengguna terpilih dari merek cobrand-nya, dalam hal ini OVO.
Kartu ini memperoleh OVO Points untuk semua jenis transaksi, yang didapatkan dengan perhitungan sebagai berikut:
- Transaksi di merchant makanan dan minuman: Rp100.000 = 500 OVO Points
- Transaksi di merchant lain: Rp100.000 = 200 OVO Points
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)
OVO Points merupakan cashback di uang elektronik OVO dengan nilai Rp1/poin.
Anda akan mendapatkan cashback untuk transaksi ritel sebesar:
- 0,2% untuk transaksi di merchant lain
- 0,5% untuk transaksi di merchant makanan dan minuman
- Rata-rata: 0,35%
Selain itu, hingga 28 Februari 2021 Anda akan mendapatkan tambahan cashback 50% hingga Rp100.000/bulan untuk transaksi di merchant makanan dan minuman.
Apabila disesuaikan dengan valuasi airline miles PinterPoin, perolehan ini setara dengan Rp60.000/mile. Nilai yang didapat adalah 0.
Nilai: 0
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Anda dapat memperoleh welcome bonus berupa 50.000 OVO Points senilai Rp50.000.
Selain itu, hingga 28 Februari 2021 Anda akan mendapatkan welcome bonus tambahan berupa 500.000 OVO Points senilai Rp500.000 dengan transaksi akumulasi minimal Rp3.000.000.
Jika mengikuti valuasi airline miles PinterPoin, maka welcome bonus normal (tanpa promo) tersebut setara dengan 238 airline miles. Nilai yang didapat adalah 0,1.
Nilai: 0,1
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)
Karena sifatnya yang menyerupai cashback, kartu ini dianggap tidak memiliki rekanan transfer. Nilai yang didapat adalah 0.
Nilai: 0
Bonus Unik & Kerja Sama (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak memiliki bonus unik ataupun kerjasama dengan travel fair manapun. Nilai yang didapat adalah 0.
Nilai: 0
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak menyediakan manfaat apapun di bandara. Nilai yang didapat adalah 0.
Nilai: 0
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini tidak memiliki iuran tahunan. Nilai yang didapat adalah 1.
Nilai: 1
Total Nilai: 1,1 / 10
“Kartu kredit terbaru dari BRI yang kurang memadai dalam berbagai aspek.”
Penutup
Jika Anda mencari kartu kredit untuk mengumpulkan points & miles, maka kartu kredit BRI OVO U Card ini boleh dikata jauh dari ideal dan tidak saya rekomendasikan.
Walaupun poinnya relatif praktis digunakan karena masuk ke uang elektronik dan memiliki kelebihan berupa bebas biaya tahunan, namun dari sisi perolehan poin dan fleksibilitas kartu ini sangat tidak memadai. Bahkan, di kategori kartu kredit entry level sekalipun masih ada cukup banyak opsi kartu kredit lain dengan perolehan poin dan manfaat yang lebih menarik.
Sebagai perbandingan, berikut perolehan poin BRI OVO U Card di toko manapun dibandingkan dengan kartu kredit lain setara (limit minimum < Rp10.000.000):
Tingkat perolehan* | Jenis poin | Program | |
BCA UnionPay (transaksi luar negeri) | Rp7.500-20.000/mile | Poin bank (-) | Fleksibel |
Mandiri Traveloka | Rp16.800/mile (1,25%) | Cashback non-bank (1 tahun) |
Traveloka |
BCA UnionPay (transaksi lokal) | Rp15.000-20.000/mile | Poin bank (-) | Fleksibel |
BCA Everyday Card | Rp30.000-39.600/mile | Poin bank (selamanya) | Fleksibel |
BCA tiket.com Mastercard |
Rp42.000/mile (0,5%) | Cashback non-bank (1 tahun) |
tiket.com |
Danamon Grab | Rp37.500-50.000/mile | Poin bank (3 tahun) | Fleksibel |
Sinarmas Virtual Platinum Cashback | Rp42.000/mile (0,5%) | Cashback bank (-) | Cashback |
BRI Tokopedia Card | Rp40.000/mile (0,5%) | Cashback non-bank (1-2 tahun) |
Tokopedia/ Gojek |
BNI JD.ID Platinum | Rp52.500 – Rp105.000/mile (0,2-0,4%) |
Poin bank (2 tahun) | AirAsia BIG |
BCA Visa Batman | Rp75.000-99.000/mile | Poin bank (selamanya) | Fleksibel |
CIMB Niaga Classic | Rp105.000/mile (0,2%) | Poin bank (2 tahun) | Fleksibel |
BRI OVO U Card |
Rp105.000/mile (0,2%) | Cashback non-bank (18 bulan) |
OVO |
BCA Blibli Mastercard | Rp105.000/mile (0,2%) | Cashback non-bank (-) |
Blibli |
Transmart Mega Card | Rp116.667/mile | Poin bank (2 tahun) | GarudaMiles |
Mandiri Shopee | Rp210.000/mile (0,1%) | Cashback non-bank (3 bulan) |
Shopee |
* kartu dengan perolehan poin yang tidak dapat dijadikan miles akan disetarakan dengan asumsi Rp210/mile mengikuti valuasi poin dan miles PinterPoin.
halo kak, mau tanya. agak bingung dengan tren kartu kredit co-brand ini. Kalo untuk jenis BRI Ovo U Card ini, jika disetujui apakah termasuk pengguna kartu kredit BRI? atau beda?
Terimakasih
Termasuk
Karna memang penerbit kartunya BRI, bahkan untuk manajemen kartunya bisa pakai 2 aplikasi
Aplikasi ovo dan aplikasi bri mobile credit card
Hanya saja, untuk promosi, seringkali kartu co brand begini di exclude dari promosi kartu kredit bri
Andin,
Termasuk kartu kredit BRi namun limitnya terpisah dengan limit kartu kredit BRI lainnya.
Apakah ada biaya administrasi dll setiap bulanya atau setiap tahun nya?
Dimas,
Ada tapi kelihatannya bisa dihapuskan.
Berapa bunga setiap kali transaksi online dan tarik tunai di merchant dg kartu kredit ini?
Kar,
Transaksi online 0% kalau tarik tunai saya tidak yakin, tergantung bank-nya.
Apakah bisa dicairkan, jika bisa bagaimana caranya?
Bobby,
Poin OVO yang diperoleh dari penggunaan kartu kredit secara otomatis akan ditransfer ke rekening OVO terkait secara berkala.
untuk analisa apakah ada pihak yg di telfon untuk verifikasi?
Bantu jawab, saya tidak ditelfon sama sekali.
Dan yang mengejutkan, hanya perlu 1hari kerja kartu sudah disetujui.