Apabila ada satu hal yang saya pelajari dari statistik peserta MasterClass PinterPoin, maka hal tersebut adalah setidaknya 70% dari peserta memiliki dan menggunakan kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite.
Jika ada kartu kredit yang benar-benar dibilang ‘kartu sejuta umat’, maka gelar tersebut pastinya jatuh pada kartu kredit top-tier BCA dengan motif batik ini.
Pertanyaannya satu juta dolarnya adalah:
“Apakah Kartu Kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite layak untuk dimiliki dan digunakan untuk transaksi sehari-hari?“
Dalam satu kata, jawabannya adalah:
YA
Sebelum kita membahas lebih lanjut argumen mengenai apakah kartu kredit ini layak untuk dimiliki dan digunakan sehari-hari, marilah kita membahas fitur dari kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite di tahun 2023 ini:
- Welcome bonus berupa 12.500 KrisFlyer Miles. 3.000 KrisFlyer Miles akan diberikan pada billing statement pertama sedangkan 9.500 KrisFlyer Miles akan diberikan setelah Anda bertransaksi sebesar Rp5.000.000 dalam periode waktu 2 bulan sejak kartu disetujui.
- Earning rate sebagai berikut:
- Rp8.000/mile apabila Anda bertransaksi kurang dari Rp20.000.000 sebulan (tidak ada bonus)
- Rp5.714/mile apabila Anda bertransaksi tepat Rp20.000.000 sebulan (bonus 1.000 KF Miles)
- Rp6.060/mile apabila Anda bertransaksi tepat Rp50.000.000 sebulan (bonus 2.000 KF Miles)
- Airport perks berupa gratis 1 minuman ukuran tall di Starbucks Bandara.
- Iuran tahunan sebesar Rp750.000 yang tidak bisa digratiskan efektif 1 Juli 2023.
Masalahnya adalah, saat ini hampir seluruh kartu kredit di Indonesia yang masuk pada jajaran 10 kartu kredit terbaik untuk mengumpulkan KrisFlyer Miles juga merupakan kartu kredit spesial yang mana pengajuannya memiliki syarat khusus atau wajib melakukan penempatan dana. sebagai contoh:
- BCA Singapore Airlines PPS Club mewajibkan Anda menjadi PPS Club dari Singapore Airlines terlebih dahulu sebelum bisa mengajukan kartu kredit-nya.
- OCBC NISP Voyage mewajibkan Anda menjadi nasabah Premier Banking terlebih dahulu sebelum bisa mengajukan kartu kredit-nya. Selain itu, selama proses pengajuan kartu kredit Anda diwajibkan untuk melakukan penempatan dana sebesar Rp500.000.000.
- Danamon Amex Platinum & Danamon World Elite mewajibkan Anda melakukan penempatan dana sebesar Rp1.000.000.000 dan memiliki kartu kredit dengan limit minimum Rp200.000.000 untuk pengajuan kartu kredit-nya.
Singkat kata, salah satu keunggulan utama dari kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite adalah aksesibilitas-nya bagi pemain baru di dunia kartu kredit.
Mengingat limit minimal kartu kredit ini hanya Rp30.000.000, maka seharusnya tidak akan sulit bagi Anda untuk bisa memperoleh kartu kredit ini (tentunya dibandingkan dengan kartu-kartu kredit top-tier lainnya).
Pada kategori kartu kredit dengan kategori limit minimum di bawah 50 juta Rupiah, saya bisa mengatakan bahwa kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite ini adalah kartu kredit dengan perolehan KrisFlyer Miles terbaik di Indonesia sehingga sangat layak untuk dimiliki bagi Anda yang baru saja terjun di dunia points & miles.
Baca juga: Review Kartu Kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite
Baca juga: Review Kartu Kredit BCA Singapore Airlines Visa Signature
Penutup
Walaupun BCA Singapore Airlines Visa Infinite tidak masuk dalam jajaran top 3 kartu kredit terbaik untuk mengumpulkan KrisFlyer Miles, kartu kredit ini masih sangat layak untuk dimiliki dan dan digunakan dalam nominal tertentu.
Secara pribadi, berikut adalah rekomendasi saya untuk menggunakan kartu kredit ini secara optimal:
- Gunakan kartu kredit ini hanya ketika Anda yakin bisa bertransaksi di nominal Rp20.000.000 atau Rp50.000.000 selama satu billing statement. Sesudah itu, Anda lebih baik menggunakan kartu kredit top-tier lainnya untuk mengumpulkan KrisFlyer Miles.
- Manfaatkan welcome bonus yang lumayan dari kartu kredit ini dan bawa kartu kredit ini apabila Anda akan terbang karena menawarkan airport perks berupa 1 (satu) minuman berukuran tall di Starbucks bandara.
- Untuk meningkatkan limit kartu kredit dari BCA, terutama BCA Singapore Airlines, saya sangat merekomendasikan Anda untuk mengunjungi BCA Singapore Airlines Travel Fair yang rutin diadakan setiap tahunnya.
- Kartu kredit BCA Singapore Airlines juga tetap memberikan miles meskipun transaksi Anda dijadikan cicilan. Fitur ini mungkin menarik bagi sebagian orang. Selain itu, kartu kredit ini cenderung mudah diperoleh.
- Iuran tahunan yang terjangkau yaitu Rp750.000 meskipun tidak bisa dihapuskan.
Apapun itu, dengan mempertimbangkan fakta di atas, maka bisa disimpulkan bahwa kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite adalah kartu kredit yang sangat layak untuk dimiliki terutama bagi Anda yang baru saja terjun di dunia points & miles.
Ini adalah kartu kredit top tier pertama yang saya miliki,
mulai berkarir punya kartu kredit 2016
2021 mulai punya cc BCA
2022 akhirnya punya kartu tersebut
dibanding bank-bank lain berkarir di BCA lebih menarik (dari segi limit) dan syaratnya tidak muluk-muluk
berkat informasi dari situs ini, bulan lalu adalah bulan pertama saya mengoptimalkan spending 50 juta di kartu ini.
terima kasih atas semua informasi gratis tapi bernilai tingginya
Rian,
Sama-sama, senang Anda bisa dapat kartu kredit BCA Singapore Airlines Visa Infinite tsb.
Sayang aplikasi saya ke kartu ini ditolak dan harus memulai berkarir dari visa batman limit 10jt dulu.. haha.. padahal CC bank BUMN lain dah di atas 50jt semua.. Ditawari kalau mau, harus hold dana 120% dari limit yang diinginkan selama kartunya aktif.. Sedih..
“Iuran tahunan yang bisa digratiskan dengan bertransaksi akumulatif 30 juta Rupiah dalam 1 (satu) tahun terakhir.” Apakah ini kebijakan baru? Tahun lalu saya telepon CS, iuran tahunan digratiskan jika transaksi akumulatif 30 juta rupiah dalam 3 bulan tagihan berturut-turut. Bisa diklaim dalam kurun waktu 6 bulan setelah penagihan iuran tahunan (secara reimburse).
Betul; sayapun seperti itu dan baru saja di bulan ini mengajukan waive AF
Halo,untuk mengajukan waive ini bisa ke halo BCA ya? Kmarin ini saya tanya katanya kebijakan tsb sudah gak berlaku lagi, apakah informasi dari callcenter tidak seragam ya? Terimakasih sebelumnya
Saya sudah memiliki kartu ini tapi akhir nya saya tutup karena :
1. Iuran tahunan (tahun ke 2) yg sangat besar dan tidak bisa di hilangkan.
2. Saya jarang menggunakan singapore airlines jadi krisflyer tidak menjadi added value ke saya.
3. Benefit lain kartu kredit cobrand penerbangan ini juga bisa di dapat dari kartu kredit biasa yg iuran tahunan bisa di hilangkan tanpa syarat atau syarat yg ringan.
Rezky,
Kalau kata CS sih begitu tapi intinya Anda juga betul, kalau berhasil transaksi sebesar 30 juta Rupiah dalam 3 bulan itu juga bisa digratiskan iuran tahunan-nya dalam bentuk reimbursement.
Sekarang sih saya lebih banyak pakai jcb ultimate dan danamon amex,jcb
Jcb fokus ke spending reward
Jcb danamon ke 10jt nya, receh tapi mayan 5000/miles dan bensin shell
Sisanya buang ke amex
Oke sedikit curcol mengenai kartu ini…
ketika bulan agustus 2022 saya menginginkan kartu ini..
namun ketika apply CC di cabang BCA bulan agustus 2022, katanya kartu visa infinite ini sedang terbatas (peredaran untuk nasabah pada saat itu dibatasin) sehingga saya di berikan yg CC KF signature dengan limit 20jt.
berbulan2 saya mencoba untuk menaikan limit ke 30 juta agar bisa upgrade ke kartu krisflyer infinte ini…namun, selalu di tolak. Total kurang lebih 7 kali pengajuan melalui Halo BCA dan 1 kali melalui email.. dan selalu di tolak (saldo di rekening BCA sudah cukup unutk BCA prioritas). Bahkan saya sampai telpon card center BCA, dan ingin bicara langsung dengan supervisi nya
Namun, pertengahan bulan kmrn saya meminta tolong sama salah satu staff bank, saya di bantu untuk naik ke limit 30 juta.. dan akhirnya bisa dengan cepat limit naik + kartu terbit dalam 1 minggu..
kemungkinan ketersediaan kartu / peredaran kartu ini untuk nasabah gencar di berikan pada awal tahun ini.
Kesimpulan:
sebaiknya mengajukan melalui marketing, lbh enak lagi kalau kenal dengan staff cabang agar pengajuan benar2 di bantu. Tetapi tetap keputusan ada ditangan tim analyst mreka.
BCA
Even prioritas ga segampang itu naik limit
Saya prioritas dari 2015, baru dapet cc di tahun 2018 dengan limit 20jt, buat naik ke 60jt itu tahapannya panjang, 20, 25, 30, 40, 50, 55, 60 di tahun 2022 tentu aja setelah puluhan kali penolakan
Saya belum 3 bulan pakai cc BCA. Limit 15 jt apakah ada kemungkinan limit saya di approved di travel fairs
Entah kenapa, sejak 2010 sampai sekarang limit BCA Batman saya tetap 7jt. Naik limit selalu ditolak. Berbeda jauh dengan bank lainnya limit saya diatas 80an. Jadinya kartu BCA saya tutup. Mungkin next time saya apply ulang tapi dgn BCA krisflyer
Kalau mau naik limit di BCA :
1. Pastikan Catat kapan kenaikan limit terakhir disetujui. Baru bisa ajukan kenaikan limit 6 Bulan setelah tanggal tersebut.
Meskipun ada aturan 3 bulan sejak pengajuan ditolak bisa pengajuan kembali.
Jika kartu baru pastikan 1 tahun dulu baru setiap 6 bulan ajukan.
2. Pastikan pemakaian rutin hingga mencapai akumulasi pemakaian sekitar 50% dari total limit yang sdh dberikan. Bisa dilihat di estatement BCA bagian bawah : MULAI (MM/YY tanggal keanggotaan kartu) S/D KINI, RATA-2 PEMAKAIAN KARTU ANDA xx % DARI CR LIMIT. Biasanya acuan kenaikan tergantung pemakaian disini. Kenaikan limit ajukan diangka 50%-100% limit sebelumnya atau sesuaikan dengan angka pemakaian anda dari informasi estatement BCA. Walaupun approve nya belum pasti segitu.
3. Coba telepon ke HALO BCA atau datang ke CS / CC Center (seperti BCA Darmo Surabaya) untuk update income (jika karyawan) karena bisa jadi sistem BCA masih memakai income anda beberapa tahun lalu yang menjadikan permohonan anda ditolak.
Jika pengusaha pastikan mutasi rekening dan saldo terendap cukup meyakinkan analyst tentang income anda.
Pengalaman saya, saldo di rekening BCA tidak menentukan limit CC BCA. Karena limit dari analyst berdasarkan jumlah pemakaian CC anda.
BCA memang terkenal cukup hati-hati untuk menaikan limit CC karena mencegah NPL nya berbeda dengan bank lain yang “jor2an” naikan limit. Bahkan auto naik limit sendiri setiap tahun nya.
Saya baru mendapat kartu ini 1 minggu yang lalu, awalnya pakai Visa Batman dengan Limit Rp 30 juta, Apply Visa Infinite via Halo BCA lsg approve dan saat minta kenailan limit menjadi Rp 50 juta juga langsung di approve, meskipun pemakain CC BCA saya selama ini sangat minim.
Halo, boleh minta tipsnya untuk menaikkan limit secara lgsg dan kalo boleh share juga nomor marketingnya? Thank you so much.
Sebetulnya tidak ada tips khusus, saya request kenailan limit via m BCA, trus di telp staff kantor cabang.
Pakai fasilitas m-BCA aja. Saya dari masih jaman visa Batman limit cuma 8 juta sampai sekarang BCA SQ di 40 jutaan cuma lewat m-BCA. Nanti bakal dapet email soal diterima atau ditolak. Kalau belum 6 bulan, di aplikasi biasanya langsung dikasih notif kalau belum 6 bulan sejak terakhir kenaikan limit.
Setiap kita belanja menggunakan CC, banyak merchant menambah charge 2%, dengan saya memakai BCA Visa Infinite, apakah charge ini worth it dengan miles yang kita dapatkan?
asumsi pemakaian 50 juta / bulan. Charge 2% = 1 juta. Dapat miles sebesar 8250
Dalam 2 bulan, miles jadi 16.500. fee 2 juta.
Tiket pp ke sg / Malaysia = 17.000 miles. Dalam rupiah sekitar 3 jutaan.
500 miles = 4 juta = fee 80rb
Dengan kata lain. Harga 3 juta, fee miles 2.08juta. Diskon 920rb atau 30%
Halo semuanya,
Saya baru aja dapat limit sementara di angka 30 jt. Sebelumnya di 10 jt dan pemakaian selalu overlimit tp bayar full.
Kira2 ada tips supaya bs dpt limit tetap dan di apporve buat dpt kartu ini? Karna saya saat ini lg belajar kumpulin miles. Agak sayang kalau reward di konversi ke kris, jatohnya 20k/100 miles
Saran saya sih ajukan hold dana 36jt utk dapat limit tetap 30jt dan bisa minta sekalian dibuatkan cc Sq infi. Dana di hold 1th, dan nanti kita bisa challenge utk lepas hold nya. Soalnya bca pelit dan lama naikin limit. Ini sudah saya coba dan kartu Sq datang dalam 1 minggu sejak ttd hold dana di cabang..
Haha, jatuhnya secure credit card ya, tumben bca mau, biasa ogah2an ngasih cc modal jaminan
Veronita,
Penempatan dana adalah cara terampuh untuk mengajukan kartu kredit apapun yang Anda inginkan.
Thankyou pak masukannya
Ijin bertanya,
Kalau kita transaksi 25jt dapatnya berapa poin miles?
Apakah 4,125 (25jt dibagi 8,000 baru ditambahkan 1,000)
Atau 4,375? (25jt langsung dibagi 5,714?)
Berkat pinterpoin dan ko Edwin akhirnya apply CC ini dan approve. FYI menurut RM saya SQ Infinite bebas AF di tahun pertama utk nasabah Prio dan bebas AF selamanya utk Nasabah Solitaire.
Dendy,
Terimakasih informasinya. Coba saya cari informasi besok dengan pihak BCA secara langsung dan minta statement ya.
OOT, artikel ini di post 11 Aug 2023, tapi kok komentar/reply-nya kebanyakan di tgl Feb 2023. Agak aneh aja sih
But, totally agree bahwa BCA SQ Visa Infinite sangat kayak menjadi salah 1 terbaik untuk KF. Karena relatif mudah di peroleh dan menjangkau banyak kalangan, tidak seperti Voy*** & Dana*** selangit. Thank you Edwin & PP yg selalu memberikan edukasi.
Steven,
Ini repost (tayang ulang) dari artikel yang sudah pernah ditulis sebelumnya karena terdapat update yang cukup signifikan yaitu iuran tahunan yang bisa digratiskan (pada Feb 2023 lalu) menjadi tidak bisa digratiskan sehingga menurut saya cukup layak untuk dipost ulang agar orang bisa semakin memahami dan mempertimbangkan apakah kartu krdit BCA Singapore Airlines Visa Infinite mereka layak dipertahankan atau tidak.
Bagaimana cara mengajukan penempatan dana?
Andree,
Melalui BCA Card Center atau di cabang BCA Anda.
BYE BYE BCA.
jujurly bagi saya pake cc BCA udah gak enak. kartu SQ mau saya tutup.
1. Iuran susah di remove.
2. Pelit limit, limit saya mentok di 100 jt.
2. Free starbucks bisa pake bca batik.
3. Convert cicilan biasa aja.
4. Jarang promo.
5. Kartu bank lain lebih wow.
saya yakin cc bca akan ditinggalkan secara perlahan.
hanya 1 fitur yang gw suka dari BCA Krisflyer, ya itu miles yang tetep valid walaupun tagihan di cicil, sepertinya tidak ada kartu kredit lain yang milesnya tetep stay kalau tagihan nya di cicil
Selain itu sih B aja menurut gw, masih lebih demen pakai DBS Travel Signature
Kebetulan saya baru dapat nih kartu BCA SQ Visa Infinite, jadi telp Halo BCA nanya ini itu… Termasuk iuran 750rb yg ngak bisa di hapus, yah tapi anggap dapat bonus 12.500 KF yah ngak apa2 lah hehehe.
Saat tanya mengenai transaksi yg dicicil. Di jawab sama CS halo BCA, kalo yg akan dihitung sbg miles hanya lah cicilan pertama saja, cicilan ke-2 dan seterusnya tidak di hitung.
Apakah memang demikian? Mohon yang sudah berpengalaman bisa sharing Apakah statement CS tsb valid?
Thanks
Betul, miles hanya dihitung pada cicilan pertama. Karena hal ini berlaku pada tagihan saya di bulan Juli kemaren. Padahal April lalu masih bisa dapat miles.
Steven,
Transaksi yang dicicil dapat full senilai cicilannya kok, saya sudah mencobanya.
Dbs bisa waive iuran tahunan
Kl bca SQ KF Visa Infinite itu kartu tambahan ya ? Jd musti punya CC bca card dulu baru bisa apply visa invinite ini ? Td saya nelp call centre bca gitu.. jd double bayar anuall fee ya..
Rudy,
Kartu utama sih dan limit nya share. Anyways BCA Card itu annual fee pasti bisa digratiskan jadi not exactly double annual fee/
Halo, mau tanya, apabila bca infinite ini tidak menjadi top3 kartu kredit terbaik, maka kartu mana saja yang jadi top3 itu? Thanks
Albert,
Itu di spill di Masterclass kita. Tetapi daftar-daftarnya ada di sini kok: https://pinterpoin.com/10-kartu-kredit-terbaik-krisflyer-miles/
Halo, saya ingin sedikit bertanya,
Saya memiliki kartu BCA SQ Visa Infinite, saya mendapatkan limit sebesar 30jt. Apabila saya mentransfer dana ke kartu tersebut agar sisa limit saya naik sehingga transaksi saya melebihi 30jt, apakah miles yang saya dapatkan dari total transaksi saya atau hanya dari limit 30jt tersebut.
Thanks before
Henry
Henry,
Anda akan mendapatkan miles sejumlah total transaksi Anda dan bukan berdasarkan limit kartu kredit Anda.