Review: Kartu Kredit Mandiri Visa Signature (Updated)

Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit Mandiri Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.

Kartu kredit Mandiri Visa Signature adalah kartu kredit top-tier dari bank Mandiri dengan limit minimum Rp40.000.000. Kartu ini sempat menjadi kartu kredit rekomendasi PinterPoin terutama untuk mengumpulkan GarudaMiles namun setelah devaluasi pada Juni 2020, kartu ini menjadi kurang menarik lagi.

Setiap transaksi menggunakan kartu kredit ini, Anda akan memperoleh fiestapoin yang bisa dikonversikan menjadi airline miles. Rasio penukaran efektif fiestapoin menjadi airline miles adalah sebagai berikut:

  • 2 fiestapoin = 1 GarudaMiles atau 0,67 KrisFlyer Miles/Asia Miles

Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki rasio perolehan poin yang sama untuk pengeluaran dalam mata uang Rupiah ataupun mata uang asing.

  • Pengeluaran di dalam/luar negeri: Rp20.000 = 3 fiestapoin
Terjadi devaluasi penukaran GarudaMiles di kartu Mandiri Visa Signature dan Mandiri Golf Visa Signature pada Juni 2020 lalu
Pemasukan
Bulanan
Minimal
Rp20.000.000 Masa Berlaku
Poin
2 tahun
Kartu Kredit
Referensi
Tidak perlu Min.
Transfer
10.000 miles
Biaya Tahunan
Rp900.000 Rekanan
Penukaran
Welcome Bonus
Rp750.000 Biaya
Penukaran
Rp0
Perolehan Poin
Dalam Negeri
Rp13.333/GarudaMiles Penggabungan
Poin?
Tidak
Perolehan Poin
Luar Negeri
Rp13.333/GarudaMiles Manfaat di
Bandara
Lounge domestik gratis
tidak terbatas
Keanggotaan Priority Pass
(0x/tahun akses gratis)

Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)

Anda akan mendapatkan 1 GarudaMiles atau 0,67 KrisFlyer Miles/Asia Miles setiap melakukan transaksi di dalam maupun di luar negeri sebesar Rp13.333. Nilai yang didapat adalah 1,5

Nilai: 1,5

Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)

Dapatkan cashback senilai Rp750.000 setelah melakukan aktivasi dan transaksi retail pertama kali dalam 3 bulan setelah kartu disetujui. Menggunakan valuasi poin dan miles PinterPoin, maka welcome bonus ini setara dengan 3.571 airline miles.

Nilai: 0,5

Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)

Kartu ini memiliki 3 rekanan transfer yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, dan Cathay Pacific.

Nilai: 1

Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)

Kartu ini bekerjasama dengan berbagai travel fair seperti Garuda Indonesia Travel Fair maupun Japan Travel Fair (JTF) di mana pemegang kartu kredit mandiri bisa memperoleh cashback untuk pembelian tiket pesawat selama periode travel fair.

Nilai: 0,5

Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)

Kartu ini memberikan akses gratis tidak terbatas ke berbagai lounge bandara di Indonesia. Daftar lounge yang dapat diakses bisa dilihat di sini. Selain itu, kartu ini juga memberikan akses ke lounge bandara di luar negeri dengan menggunakan Priority Pass, namun tanpa akses gratis. Walaupun begitu, kartu ini tidak memberikan manfaat lain seperti minuman di bandara. Nilai yang didapat adalah 0,5.

Nilai: 0,5

Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)

Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp900.000 per tahun dan bisa di-waive (dihapuskan) dengan atau tanpa syarat.

Nilai: 0,8

Total Nilai: 4,8/10

“Kartu kredit top-tier dari Bank Mandiri yang menawarkan welcome bonus dan konvertibilitas yang baik.”

 

Penutup

Kartu kredit Mandiri Visa Signature sempat menjadi salah satu kartu kredit terbaik di Indonesia untuk pengumpulan GarudaMiles sebelum devaluasi pada Juni 2020 lalu.

Sekarang, kartu kredit ini menurut saya tidak layak dimiliki karena:

  • Devaluasi earning rate yang cukup drastis
  • Devaluasi welcome bonus menjadi hanya sekedar cashback dan nominalnya dikurangi
  • Fitur Priority Pass yang ditawarkan hanyalah sekedar membership dan bukan akses
  • Tidak menawarkan lagi status elit GarudaMiles Platinum

Singkat kata, PinterPoin tidak lagi merekomendasikan kartu kredit ini untuk mengumpulkan GarudaMiles.

Sebagai perbandingan, berikut perolehan poin DBS Travel Signature di toko manapun dibandingkan dengan kartu kredit lain setara (limit minimum Rp25.000.000 – Rp50.000.000):

Tingkat perolehan Jenis poin Program
UOB PRIVI Miles (transaksi luar negeri) Rp4.500/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
DBS Travel Signature (transaksi luar negeri) Rp5.000/mile Poin bank (selamanya) Fleksibel
Standard Chartered WorldMiles (transaksi luar negeri) Rp5.000 – Rp10.000/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
CIMB Niaga JCB Ultimate
CIMB Niaga Visa Infinite
CIMB Niaga Mastercard World
Rp5.000/mile Poin bank (2 tahun) KrisFlyer*
BCA Singapore Airlines KrisFlyer Visa Infinite Rp5.714 – Rp8.000/mile Miles (kredit otomatis) KrisFlyer
CIMB Niaga Accor Live Limitless World Rp10.000/mile + Rp26.667/poin ALL Poin bank (2 tahun) +
poin hotel (kredit otomatis)
KrisFlyer*
Maybank Visa Infinite Rp7.500/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
DBS Travel Signature (transaksi lokal) Rp8.000/mile Poin bank (selamanya) Fleksibel
BNI Mastercard World (transaksi luar negeri) Rp8.333/mile Poin bank (2 tahun) GarudaMiles*
Citi PremierMiles Rp8.750/mile Poin bank (selamanya) Fleksibel
UOB PRIVI Miles (transaksi lokal) Rp9.000/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
BNI Garuda Indonesia Visa Signature Rp9.000/mile Miles (kredit otomatis) GarudaMiles
Standard Chartered WorldMiles (transaksi lokal) Rp10.000/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
Garuda Indonesia Citi Card Rp10.000/mile Miles (kredit otomatis) GarudaMiles
HSBC Visa Signature (transaksi luar negeri) Rp12.750/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
Mandiri Visa Signature Rp13.333 – Rp20.000/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel
Danamon World Mastercard
Rp12.500 – Rp16.667/mile Poin bank (3 tahun) Fleksibel
BNI Visa Signature
BNI Mastercard World (transaksi lokal)
Rp25.000/mile Poin bank (2 tahun) GarudaMiles*
HSBC Visa Signature (transaksi lokal)
Rp25.500/mile Poin bank (2 tahun) Fleksibel

* dapat ditukarkan ke program lain, namun dengan nilai jauh di bawah opsi penukaran tertera.

Saya secara pribadi lebih menyarankan Anda langsung mengajukan kartu kredit spesial dari Bank Mandiri saja yakni Mandiri Prioritas Mastercard World jika Anda memang serius ingin mengumpulkan GarudaMiles.

.

Apakah Anda tertarik untuk memiliki kartu kredit Mandiri Visa Signature? 


Perubahan

*Pada Januari 2020: Devaluasi welcome bonus Mandiri Visa Signature dari bonus GarudaMiles menjadi cashback sebesar Rp1.000.000, dan kemudian menjadi cashback Rp750.000.

*Pada Juni 2020: Devaluasi earning rate GarudaMiles dari Rp6.666 per 1 GarudaMiles menjadi Rp13.333 per 1 GarudaMiles


 

Share

12 comments
    1. menurut saya biasa aja. terminal 3 sudah ada fasilitas airport lounge. menurut sy yg penting terminal 1& 2 ada fasilitasnya. jadi merata.

  1. Mengenai penukaran fiesta point untuk kartu kedit mandiri jenis signature apakah benar konversinya adalah 1 fiestapoin = 1 GarudaMiles sesuai dengan artikel ini, tapi saya ada tanyakan kepada Customer Service nya informasi yang saya dapatkan masih 3 fiestapoin = 1 Garuda Miless
    demikian dan terima kasih

  2. Untuk free member garudamiles platinum apa masih ada ya? Dan selama menjadi pemegang kartu?

    Cashback 1jt nya itu harus beli tiket apa gimana ya? Thanks

  3. Halo bro edwin.. sedikit masukan buat artikel update, kalau bisa d highlight dong yg update apa saja, soalny kalau baca ulang suka bingung yg berubah apa saja. Atau mungkin bisa dibikin changelog gitu. Thank you

    1. Jhonson,

      Terimakasih atas masukannya yang luar biasa, saya tidak kepikiran seperti itu.

      Nanti mulai artikel update kartu kredit selanjutnya, saya akan menampilkan highlight perubahan atau changelog begitu.

      Sekali lagi, terimakasih atas masukannya.

  4. Saya punya cc mandiri hypermat bisa sy minta upgrade kartu ini tdk ya ?krn yg hyper tdk ada point pdhl pemakaian sll banyak..sayang sekali ga pernah kumpul point jd nya..cuma cc mega saja banyak dpt point

    1. Linda,

      Bisa selama limit Anda mencukupi untuk upgrade menjadi kartu kredit ini.
      Dan betul sekali, CC Mandiri Hypermart tidak ada poin-nya (saya juga sempat memiliki kartu kredit tersebut) namun memiliki diskon khusus apabila Anda berbelanja di Hypermart.

  5. Saya ditawarin upgrade ke kk signature, setelah baca2 ulasan sepertinya kk signature pny klbihan kepada yg sering naik pesawat. Kl saya tidak suka atau mmng tidak pernah naik pesawat berrti kk signature tidak cocok buat saya? Betul kah?

    1. Imron,

      Betul sekali jika Anda terutama jarang naik Garuda Indonesia atau berencana naik maskapai tersebut, maka mandiri visa signature mungkin kurang cocok untuk Anda.

Leave a Reply

Your email address will not be published.

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

BoardingArea