Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit Mandiri Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit Mandiri Visa Signature adalah kartu kredit top-tier dari bank Mandiri yang tidak memerlukan penempatan dana. Kartu ini sempat menjadi kartu kredit rekomendasi PinterPoin untuk mengumpulkan GarudaMiles namun setelah devaluasi pada Desember 2023 lalu kartu ini menjadi kurang menarik.
Setiap transaksi menggunakan kartu kredit ini, Anda akan memperoleh Livin’poin yang bisa dikonversikan menjadi airline miles. Rasio penukaran efektif Livin’poin menjadi airline miles adalah sebagai berikut:
- 1.000 Livin’poin (Visa Signature) = 1.000 GarudaMiles/KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club miles (hanya 1.000 miles/bulan)
- 2.000 Livin’poin (Visa Signature) = 1.000 GarudaMiles (normal)
- 3.000 Livin’poin (Visa Signature) = 1.000 KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club miles (normal)
Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki rasio perolehan poin yang sama untuk pengeluaran dalam mata uang Rupiah ataupun mata uang asing.
- Pengeluaran di dalam/luar negeri (selain yang disebutkan dibawah): Rp20.000 = 2 Livin’poin (Visa Signature)
- Pengeluaran melalui QRIS: Rp100.000 = 1 Livin’poin (Visa Signature)
- Pengeluaran melalui Mandiri VA (virtual account) atau di merchant terpilih (Paper.id/OnlinePajak): Rp100.000 = 1 Livin’poin (Visa Signature)
| Pemasukan Bulanan Minimal | Rp20.000.000 | Masa Berlaku Poin | 2 tahun |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | 1.000 miles |
| Iuran Tahunan | Rp900.000 | Rekanan Penukaran | GarudaMiles KrisFlyer Asia Miles ANA Mileage Club |
| Welcome Bonus | 3.333 – 10.000 miles | Biaya Penukaran | Rp0 |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp10.000 – Rp30.000/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp10.000 – Rp30.000/mile | Manfaat di Bandara | Lounge domestik gratis tidak terbatas Keanggotaan Priority Pass (0x/tahun akses gratis) |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)
Dengan asumsi Anda berbelanja selain dengan QRIS/VA dan tidak bertransaksi di merchant yang dikecualikan, Anda bisa mendapat 1 airline mile setiap melakukan transaksi sebesar:
- GarudaMiles: Rp20.000 –> nilai yang didapat adalah 1,
- KrisFlyer, Asia Miles, dan ANA Mileage Club: Rp30.000 –> nilai yang didapat adalah 0,5,
- Rata-rata nilai: 0,75
Walaupun begitu, Mandiri secara “permanen” memberikan promo konversi spesial 1:1 Livin’poin ke airline miles seperti periode April – Desember 2024, sehingga dengan promo ini perolehan efektifnya menjadi Rp10.000/mile. Dalam kasus ini, nilai yang didapat adalah 2.
Nilai: 0,75 – 2
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Kartu ini menawarkan welcome bonus berupa 10.000 Livin’poin yang bisa ditukarkan menjadi 3.333 – 10.000 airline miles, tergantung cara penukarannya.
Nilai: 0,5 – 1
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)
Kartu ini memiliki 4 transfer partner yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan All Nippon Airways (ANA).
Nilai: 1
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini sering bekerjasama dengan berbagai travel fair seperti Garuda Indonesia Travel Fair maupun Japan Travel Fair (JTF) di mana pemegang kartu kredit Mandiri bisa memperoleh cashback untuk pembelian tiket pesawat selama periode travel fair.
Nilai: 0,5
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memberikan akses gratis tidak terbatas ke berbagai lounge bandara domestik di Indonesia serta makan gratis hingga Rp100.000 di restoran tertentu di berbagai bandara di Indonesia. Daftar lounge yang dapat diakses bisa dilihat di sini.
Kartu ini juga memberikan keanggotaan Priority Pass tanpa akses gratis sama sekali.
Nilai: 0,5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp900.000 dan bisa di-waive (dihapuskan) dengan atau tanpa syarat.
Nilai: 0,8
Total Nilai: 4,05 – 5,8/10
“Kartu kredit top-tier dari Bank Mandiri yang hanya menarik untuk akses lounge domestik, perolehan ANA Mileage Club miles dalam jumlah kecil, dan welcome bonus, namun tidak menarik dalam berbagai aspek lainnya”
Penutup
Kartu kredit Mandiri Visa Signature sempat menjadi salah satu kartu kredit terbaik di Indonesia untuk pengumpulan GarudaMiles sebelum devaluasi berturut-turut menhancurkan value dari kartu ini.
Sekarang, kartu kredit ini menurut saya agak layak dimiliki karena:
- Devaluasi earning rate yang sangat drastis (dari Rp6.666, menjadi Rp13.333, dan sekarang Rp20.000/mile; meskipun memiliki promo konversi spesial Rp10.000/mile hingga 1.000 miles/bulan)
- Welcome bonus hingga 10.000 airline miles dengan setumpuk kesabaran, dan
- Akses lounge domestik dari kartu ini yang dipangkas sebagian.
Dengan pertimbangan tersebut, kecuali Anda tidak keberatan dengan kartunya yang “ala kadarnya”, saya lebih menyarankan kartu kredit Mandiri Prioritas jika Anda memang serius ingin mengumpulkan miles atau Mandiri Traveloka untuk poin setara cashback.
Apakah Anda tertarik untuk memiliki kartu kredit Mandiri Visa Signature?
Perubahan
- Januari 2020: Devaluasi welcome bonus Mandiri Visa Signature dari bonus GarudaMiles menjadi cashback sebesar Rp1.000.000, dan kemudian menjadi cashback Rp750.000
- Juni 2020: Devaluasi earning rate GarudaMiles dari Rp6.667 per 1 GarudaMiles menjadi Rp13.333 per 1 GarudaMiles
- 2022: Welcome bonus berupa cashback sebesar Rp750.000 dihilangkan.
- Juli 2023: Tambahan rekanan transfer berupa ANA Mileage Club.
- Desember 2023: Devaluasi earning rate dari Rp13.333 per 1 GarudaMiles menjadi Rp20.000 per 1 GarudaMiles & dari Rp20.000 per 1 KrisFlyer/Asia Miles menjadi Rp30.000 per 1 KrisFlyer/Asia Miles
- April 2024, Oktober 2023, Juni 2023: Konversi spesial 1:1 penukaran Livin’poin menjadi airline miles apapun dengan batasan (April – Desember 2024, Oktober – Desember 2023, Juni 2023)
- 1 Januari 2025: Welcome bonus 10.000 Livin’poin
- 1 Februari 2025: Dicabutnya akses lounge “normal” gratis tak terbatas di bandara.
untuk airport perks saya kira cukup menarik. karena untuk base terminal 3 soetta, jika tidak suka akses lounge bisa juga ditukar dengan paket makanan+minuman dari berbagai merchant:
https://www.mandirikartukredit.com/artikel/merchant-bandara-terminal-3-ultimate-soekarno-hatta
menurut saya biasa aja. terminal 3 sudah ada fasilitas airport lounge. menurut sy yg penting terminal 1& 2 ada fasilitasnya. jadi merata.
Mengenai penukaran fiesta point untuk kartu kedit mandiri jenis signature apakah benar konversinya adalah 1 fiestapoin = 1 GarudaMiles sesuai dengan artikel ini, tapi saya ada tanyakan kepada Customer Service nya informasi yang saya dapatkan masih 3 fiestapoin = 1 Garuda Miless
demikian dan terima kasih
Halo Andri,
Betul sekali konversinya adalah 1 FiestaPoin = 1 GarudaMiles. Namun rasio konversi sepenuhnya bergantung pada jenis kartu kredit Anda. Untuk Signature, saya yakin konversinya adalah 1:1 sesuai dengan yang tercantum di link ini: https://www.mandirikartukredit.com/fiestapoin/travel-mileage
Tambahan: airport perks bisa tuker makan dgn value up to Rp100K di pizzahut,burger king (T3 international only) dan delice maison (salah satu). Seperti Mayapada perks nya.
Untuk free member garudamiles platinum apa masih ada ya? Dan selama menjadi pemegang kartu?
Cashback 1jt nya itu harus beli tiket apa gimana ya? Thanks
Sardito,
Program free Platinum sudah ditiadakan. Cashback didapatkan setelah mengaktivasi kartu & melakukan transaksi pertama kali menggunakan kartu tersebut.
Halo bro edwin.. sedikit masukan buat artikel update, kalau bisa d highlight dong yg update apa saja, soalny kalau baca ulang suka bingung yg berubah apa saja. Atau mungkin bisa dibikin changelog gitu. Thank you
Jhonson,
Terimakasih atas masukannya yang luar biasa, saya tidak kepikiran seperti itu.
Nanti mulai artikel update kartu kredit selanjutnya, saya akan menampilkan highlight perubahan atau changelog begitu.
Sekali lagi, terimakasih atas masukannya.
Saya punya cc mandiri hypermat bisa sy minta upgrade kartu ini tdk ya ?krn yg hyper tdk ada point pdhl pemakaian sll banyak..sayang sekali ga pernah kumpul point jd nya..cuma cc mega saja banyak dpt point
Linda,
Bisa selama limit Anda mencukupi untuk upgrade menjadi kartu kredit ini.
Dan betul sekali, CC Mandiri Hypermart tidak ada poin-nya (saya juga sempat memiliki kartu kredit tersebut) namun memiliki diskon khusus apabila Anda berbelanja di Hypermart.
Saya ditawarin upgrade ke kk signature, setelah baca2 ulasan sepertinya kk signature pny klbihan kepada yg sering naik pesawat. Kl saya tidak suka atau mmng tidak pernah naik pesawat berrti kk signature tidak cocok buat saya? Betul kah?
Imron,
Betul sekali jika Anda terutama jarang naik Garuda Indonesia atau berencana naik maskapai tersebut, maka mandiri visa signature mungkin kurang cocok untuk Anda.
sekadar update info ko edwin, welcome bonus nya kartu ini sudah tidak ada.
sy dpt kartu per hari ini, sy telp call centre sudah dhilangkan info nya welcome bonus.
Marico,
Oh ya? Terimakasih untuk informasi-nya. Kelihatannya kartu kredit ini semakin mundur kebelakang.
Jalan-jalan ga perlu pusing, segera tukarkan Livin’poin Anda dengan berbagai Miles.
Segera gunakan Mandiri Kartu Kredit Signature untuk segala kebutuhan dan tingkatkan Livin’poin Anda. Periode program 1 -30 Juni 2023.
Info : bmri.id/sigmiles atau Mandiri Call 14000.
Siap-siap guys, mayan bs dpt 20k miles KF @6.667
Simpen aja cc ini max 30k point, tunggu promo baru redeem, masi tetap cuan jika yg blm ada cc yg rate bagus
Johan,
Iya, ini yang edisi Visa Signature juga akan segera ditulis.
Edwin,
Maaf sedikit OOT , saya butuh info terkait SPT Tahunan yang diperlukan untuk permintaan kenaikan limit.. yang saya tidak pahami adalah file seperti apa yg diperlukan? Karena sesudah kita lapor spt tahunan yang kita dapatkan hanya Bukti penerimaan elektronik..
Terima kasih
Mungkin sepertinya berupa bukit potong pajak yang memuat angka penghasilan dalam 1 tahun
ribet banget pak kartu mandiri, naik limit harus ada spt, hadeuh hadeuuh..
Kalau untuk naik ke Signature kayaknya memang perlu SPT pa, krn ada syarat minimal pendapatan 20jt/bulan. Kmrn saya baru aja upgrade krn tergoda konvert 1 livin = 1 KF
sedikit tambahan, untuk airport lounge domestik sangat lumayan, kemudian untuk penukaran mileage bisa tunggu promo, ketika 1 fiesta poin = 1 miles, walaupun memang promonya sangat terbatas, hanya 15 ribu per bulan di promo tahun 2023. kemudian annual fee nya juga sangat mudah di waive.
Sependapat skg hanya utk lounge domestik aja, utk earn point sudah tidak menarik.
Tapi tetap menunggu program signature 1:1 di tahun 2024, untuk redeem bonus fiestapoin dari JCB 20000 points 🙂
https://pinterpoin.com/promo-lucky-draw-ke-jepang-bonus-5-000-miles-kartu-kredit-mandiri-jcb-precious/
Untuk saran KK Mandiri World Prioritas bukannya untuk nasabah prioritas kan bro , apa mungkin dimiliki oleh nasabah selain prioritas ?
Adhie,
Kartu kredit Mandiri Prioritas sesuai dengan namanya hanya bisa dimiliki dan diajukan oleh nasabah prioritas dari Bank mandiri.
Dear pinterpoin, apakah ada pengalaman kalau transaksi bayar pajak di onlinepajak, apakah masuk keperhitungan spending? Untuk ocbc voyage or mandiri worldelite
Dadis,
Termasuk.
Hi,
Mau mohon tips nya untuk waive annual fee nya bagaimana ya caranya?
Noni,
Call CS dan minta spending challenge atau sejenisnya, yang pasti coba Ancam dengan penutupan kartu kreditnya.
pake mandiri visa signature ini untuk mendapatkan 1000 poin livin perlu transasksi brp ya ka
Hai, terima kasih atas reveiwnya.
maaf basic question, apakah kartu tersebut dapat digunakan hampir seluruh outlet di Jepang?
Kalau saya sdh punya mandiri feng shui apa boleh minta visa signature ya? Butuh limit berapa di kartu fengshui saya biar bisa minta visa signature? Trims
Halo Sthephen,
Minimal Rp40.000.000.
Mau tanya info untuk airport perks nya
Bila redeem ke complimentary resto lets say coffee bean apakah masih bisa juga redeem lounge nya? Atau hanya bisa redeem salah satu
Mohon pencerahannya
Halo LYN,
1x/penerbangan, jadi bisa dua-duanya asal di kota berbeda (misal, Coffee Bean di Jakarta lalu lounge di Surabaya).
Saya baru apply kartu ini hanya karena airports perks saja. Kebetulan untuk aplikasi sepanjang September – Desember 2024 ada promo free annual fee 5 tahun dengan syarat melakukan 1x transaksi Powerbuy atau Powercash dalam nominal berapa pun dalam kurun waktu kurang dari 1 bulan sejak kartu aktif. Saya masih kurang mengerti kategori Powerbuy dan Powercash Mandiri ini. Mungkin ada yang bisa memberi contoh transaksi yang termasuk dalam kategori ini?
Saya juga baru saja dapat kartu ini di desember 2024. Sudah konfirmasi ke cs mandiri untuk free annual fee 5 tahun, ada 2 opsi ya; power cash dan powerbuy. Powercash itu kita ambil pinjaman dana dari Livin dengan sumber dana kartu kredit lalu dicicil. Powerbuy itu kita beli barang di merchant dengan fitur di EDC nya (PowerBuy) dan dicicil. Saya sendiri akhirnya memilih beli airtags di iB*x yang isi 4, harganya 1.500.000 saya cicil 3x dengan Powerbuy di EDC mandiri. Lalu saya jual satuan airtags nya harga 380rb (normalnya beli 1 450rb). Total 380rb x4 : 1.520.000. Balik modal dan dapet free annual fee 5 tahun deh 🙂
Kalau saya lihat web Mandiri, sepertinya sekarang ada lagi Welcome Bonusnya sejumlah 10.000 Livin Poin dengan transaksi Rp5.000.000,- (https://www.mandirikartukredit.com/produk/signature). Menarik jika diredeem 1.000/bulan (sehingga konversinya tetap Rp10.000,-/mile)
Per 1 Februari 2025, akses free lounge di cabut, jadi harus menukar point sebesar 5.000, sedangkan sebelumnya penukaran point jika kita ajak teman.