Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit Mandiri Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit Mandiri Visa Signature adalah kartu kredit top-tier dari bank Mandiri yang tidak memerlukan penempatan dana. Kartu ini sempat menjadi kartu kredit rekomendasi PinterPoin untuk mengumpulkan GarudaMiles namun setelah devaluasi besar pada Desember 2023 lalu kartu ini menjadi kurang menarik.
Setiap transaksi menggunakan kartu kredit ini, Anda akan memperoleh Livin’poin yang bisa dikonversikan menjadi airline miles. Rasio penukaran efektif Livin’poin menjadi airline miles adalah sebagai berikut:
- 1.000 Livin’poin (Visa Signature) = 1.000 airline miles
- 2 Livin’poin (setelah penukaran 1.000 airline miles/bulan) = 1 GarudaMiles
- 3 Livin’poin (setelah penukaran 1.000 airline miles/bulan) = 1 airline miles selain GarudaMiles
Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki rasio perolehan poin yang sama untuk pengeluaran dalam mata uang Rupiah ataupun mata uang asing.
- Pengeluaran di dalam/luar negeri (selain yang disebutkan dibawah): Rp20.000 = 2 Livin’poin (Visa Signature)
- Pengeluaran melalui QRIS dan merchant tertentu (Transportasi, Real Estate, Edukasi dan SPBU): Rp100.000 = 1 Livin’poin (Visa Signature)
| Pemasukan Bulanan Minimal | Rp20.000.000 | Masa Berlaku Poin | 2 tahun |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | 1.000 miles |
| Iuran Tahunan | Rp900.000 | Rekanan Penukaran | GarudaMiles KrisFlyer Asia Miles ANA Mileage Club |
| Welcome Bonus | 10.000 miles | Biaya Penukaran | Rp0 |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp10.000/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp10.000/mile | Manfaat di Bandara | Mandiri Merchant Lounge Keanggotaan Priority Pass (0x/tahun akses gratis) |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)
Dengan asumsi Anda berbelanja selain dengan QRIS dan tidak bertransaksi di merchant yang dikecualikan, maka Anda bisa mendapat 1 airline mile setiap melakukan transaksi sebagai berikut:
- Dalam Rupiah: Rp10.000 kecuali untuk transaksi QRIS atau merchant khusus (transportasi, real estate, dan edukasi)
Hanya saja, Anda dibatasi untuk menukarkan 1.000 Livin’Poin setiap bulannya dengan konversi 1:1 (1 Livin’Poin untuk 1 airline miles).
Lebih dari itu, maka konversinya tidak akan 1:1 melainkan 2:1 (GarudaMiles) atau 3:1 (KrisFlyer/ Asia Miles/ ANA Mileage Club).
Nilai: 2
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Kartu ini menawarkan welcome bonus berupa 15.000 Livin’poin yang bisa ditukarkan menjadi 15.000 airline miles, tergantung seberapa sabar Anda menukarkannya karena terdapat pembatasan penukaran optimal sebesar 1.000 Livin’Poin per bulan.
Untuk bisa mendapat welcome bonus spesial (15.000 Livin’Poin) alih-alih welcome bonus normal (10.000 Livin’Poin) Anda harus menggunakan link spesial dari PinterPoin untuk mendaftar kartu ini.
Nilai: 1,5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)
Kartu ini memiliki 4 transfer partner yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan All Nippon Airways (ANA).
Nilai: 1
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini sering bekerjasama dengan berbagai travel fair seperti Garuda Indonesia Travel Fair maupun Japan Travel Fair (JTF) di mana pemegang kartu kredit Mandiri bisa memperoleh cashback untuk pembelian tiket pesawat selama periode travel fair.
Nilai: 0,5
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memberikan akses ke merchant lounge Mandiri. Daftar merchant lounge yang dapat diakses bisa dilihat di sini.
Kartu ini juga memberikan keanggotaan Priority Pass tanpa akses gratis sama sekali.
Nilai: 0,5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp900.000 dan bisa di-waive (dihapuskan) dengan atau tanpa syarat.
Nilai: 0,8
Total Nilai: 6,3/10
Mandiri Visa Signature
“Kartu kredit top-tier dari Bank Mandiri yang belakangan cukup menarik karena mengalami peningkatan welcome bonus, memiliki akses ke Mandiri Merchant Lounge, dan iuran tahunannya bisa dihapuskan namun sayangnya sangat kurang dari segi akumulasi airline miles per bulannya”
Penutup
Kartu kredit Mandiri Visa Signature sempat menjadi salah satu kartu kredit terbaik di Indonesia untuk pengumpulan GarudaMiles sebelum devaluasi berturut-turut menhancurkan value dari kartu ini.
Meski begitu, belakangan ini (mulai tahun 2025) kartu kredit ini mulai kembali dari liang kubur dan melakukan upvaluasi yang signifikan terutama dari segi welcome bonus dan airport perks yang ditawarkan.
Sekarang, kartu kredit ini menurut kami di PinterPoin cukup layak dimiliki karena:
- Memiliki earning rate Rp10.000/mile
- Memiliki welcome bonus spesial setara dengan 15.000 airline mile yang mana adalah peningkatan besar dikarenakan kartu ini tidak menawarkan welcome bonus apapun sebelumnya.
- Menawarkan airport perks yang unik melalui Mandiri Merchant Lounge.
Dengan pertimbangan tersebut, kecuali Anda bisa mendapatkan kartu kredit spesial dari Bank Mandiri yaitu Mandiri Prioritas Mastercard World ataupun Mandiri Private World Elite Mastercard (WEM), maka kartu Mandiri Visa Signature ini adalah opsi terbaik Anda untuk mengumpulkan airline miles meski tidak bisa terlalu cepat.
Apakah Anda tertarik untuk memiliki kartu kredit Mandiri Visa Signature?
Perubahan
- Januari 2020: Devaluasi welcome bonus Mandiri Visa Signature dari bonus GarudaMiles menjadi cashback sebesar Rp1.000.000, dan kemudian menjadi cashback Rp750.000
- Juni 2020: Devaluasi earning rate GarudaMiles dari Rp6.667 per 1 GarudaMiles menjadi Rp13.333 per 1 GarudaMiles
- 2022: Welcome bonus berupa cashback sebesar Rp750.000 dihilangkan.
- Juli 2023: Tambahan rekanan transfer berupa ANA Mileage Club.
- Desember 2023: Devaluasi earning rate dari Rp13.333 per 1 GarudaMiles menjadi Rp20.000 per 1 GarudaMiles & dari Rp20.000 per 1 KrisFlyer/Asia Miles menjadi Rp30.000 per 1 KrisFlyer/Asia Miles
- April 2024, Oktober 2023, Juni 2023: Konversi spesial 1:1 penukaran Livin’poin menjadi airline miles apapun dengan batasan (April – Desember 2024, Oktober – Desember 2023, Juni 2023)
- 1 Januari 2025: Terdapat upvaluasi berupa penawaran welcome bonus sebesar 10.000 Livin’poin
- 1 Februari 2025: Dicabutnya akses lounge “normal” gratis tak terbatas di bandara dan digantikan dengan merchant lounge Mandiri
- 16 Mei 2025: Terdapat upvaluasi berupa peningkatan welcome bonus sebesar 15.000 Livin’poin khusus untuk pendaftaran melalui referral PinterPoin
untuk airport perks saya kira cukup menarik. karena untuk base terminal 3 soetta, jika tidak suka akses lounge bisa juga ditukar dengan paket makanan+minuman dari berbagai merchant:
https://www.mandirikartukredit.com/artikel/merchant-bandara-terminal-3-ultimate-soekarno-hatta
menurut saya biasa aja. terminal 3 sudah ada fasilitas airport lounge. menurut sy yg penting terminal 1& 2 ada fasilitasnya. jadi merata.
Mengenai penukaran fiesta point untuk kartu kedit mandiri jenis signature apakah benar konversinya adalah 1 fiestapoin = 1 GarudaMiles sesuai dengan artikel ini, tapi saya ada tanyakan kepada Customer Service nya informasi yang saya dapatkan masih 3 fiestapoin = 1 Garuda Miless
demikian dan terima kasih
Halo Andri,
Betul sekali konversinya adalah 1 FiestaPoin = 1 GarudaMiles. Namun rasio konversi sepenuhnya bergantung pada jenis kartu kredit Anda. Untuk Signature, saya yakin konversinya adalah 1:1 sesuai dengan yang tercantum di link ini: https://www.mandirikartukredit.com/fiestapoin/travel-mileage
Tambahan: airport perks bisa tuker makan dgn value up to Rp100K di pizzahut,burger king (T3 international only) dan delice maison (salah satu). Seperti Mayapada perks nya.
Untuk free member garudamiles platinum apa masih ada ya? Dan selama menjadi pemegang kartu?
Cashback 1jt nya itu harus beli tiket apa gimana ya? Thanks
Sardito,
Program free Platinum sudah ditiadakan. Cashback didapatkan setelah mengaktivasi kartu & melakukan transaksi pertama kali menggunakan kartu tersebut.
Halo bro edwin.. sedikit masukan buat artikel update, kalau bisa d highlight dong yg update apa saja, soalny kalau baca ulang suka bingung yg berubah apa saja. Atau mungkin bisa dibikin changelog gitu. Thank you
Jhonson,
Terimakasih atas masukannya yang luar biasa, saya tidak kepikiran seperti itu.
Nanti mulai artikel update kartu kredit selanjutnya, saya akan menampilkan highlight perubahan atau changelog begitu.
Sekali lagi, terimakasih atas masukannya.
Saya punya cc mandiri hypermat bisa sy minta upgrade kartu ini tdk ya ?krn yg hyper tdk ada point pdhl pemakaian sll banyak..sayang sekali ga pernah kumpul point jd nya..cuma cc mega saja banyak dpt point
Linda,
Bisa selama limit Anda mencukupi untuk upgrade menjadi kartu kredit ini.
Dan betul sekali, CC Mandiri Hypermart tidak ada poin-nya (saya juga sempat memiliki kartu kredit tersebut) namun memiliki diskon khusus apabila Anda berbelanja di Hypermart.
Saya ditawarin upgrade ke kk signature, setelah baca2 ulasan sepertinya kk signature pny klbihan kepada yg sering naik pesawat. Kl saya tidak suka atau mmng tidak pernah naik pesawat berrti kk signature tidak cocok buat saya? Betul kah?
Imron,
Betul sekali jika Anda terutama jarang naik Garuda Indonesia atau berencana naik maskapai tersebut, maka mandiri visa signature mungkin kurang cocok untuk Anda.
sekadar update info ko edwin, welcome bonus nya kartu ini sudah tidak ada.
sy dpt kartu per hari ini, sy telp call centre sudah dhilangkan info nya welcome bonus.
Marico,
Oh ya? Terimakasih untuk informasi-nya. Kelihatannya kartu kredit ini semakin mundur kebelakang.
Jalan-jalan ga perlu pusing, segera tukarkan Livin’poin Anda dengan berbagai Miles.
Segera gunakan Mandiri Kartu Kredit Signature untuk segala kebutuhan dan tingkatkan Livin’poin Anda. Periode program 1 -30 Juni 2023.
Info : bmri.id/sigmiles atau Mandiri Call 14000.
Siap-siap guys, mayan bs dpt 20k miles KF @6.667
Simpen aja cc ini max 30k point, tunggu promo baru redeem, masi tetap cuan jika yg blm ada cc yg rate bagus
Johan,
Iya, ini yang edisi Visa Signature juga akan segera ditulis.
Edwin,
Maaf sedikit OOT , saya butuh info terkait SPT Tahunan yang diperlukan untuk permintaan kenaikan limit.. yang saya tidak pahami adalah file seperti apa yg diperlukan? Karena sesudah kita lapor spt tahunan yang kita dapatkan hanya Bukti penerimaan elektronik..
Terima kasih
Mungkin sepertinya berupa bukit potong pajak yang memuat angka penghasilan dalam 1 tahun
ribet banget pak kartu mandiri, naik limit harus ada spt, hadeuh hadeuuh..
Kalau untuk naik ke Signature kayaknya memang perlu SPT pa, krn ada syarat minimal pendapatan 20jt/bulan. Kmrn saya baru aja upgrade krn tergoda konvert 1 livin = 1 KF
sedikit tambahan, untuk airport lounge domestik sangat lumayan, kemudian untuk penukaran mileage bisa tunggu promo, ketika 1 fiesta poin = 1 miles, walaupun memang promonya sangat terbatas, hanya 15 ribu per bulan di promo tahun 2023. kemudian annual fee nya juga sangat mudah di waive.
Sependapat skg hanya utk lounge domestik aja, utk earn point sudah tidak menarik.
Tapi tetap menunggu program signature 1:1 di tahun 2024, untuk redeem bonus fiestapoin dari JCB 20000 points 🙂
https://pinterpoin.com/promo-lucky-draw-ke-jepang-bonus-5-000-miles-kartu-kredit-mandiri-jcb-precious/
Untuk saran KK Mandiri World Prioritas bukannya untuk nasabah prioritas kan bro , apa mungkin dimiliki oleh nasabah selain prioritas ?
Adhie,
Kartu kredit Mandiri Prioritas sesuai dengan namanya hanya bisa dimiliki dan diajukan oleh nasabah prioritas dari Bank mandiri.
Dear pinterpoin, apakah ada pengalaman kalau transaksi bayar pajak di onlinepajak, apakah masuk keperhitungan spending? Untuk ocbc voyage or mandiri worldelite
Dadis,
Termasuk.
Hi,
Mau mohon tips nya untuk waive annual fee nya bagaimana ya caranya?
Noni,
Call CS dan minta spending challenge atau sejenisnya, yang pasti coba Ancam dengan penutupan kartu kreditnya.
pake mandiri visa signature ini untuk mendapatkan 1000 poin livin perlu transasksi brp ya ka
Hai, terima kasih atas reveiwnya.
maaf basic question, apakah kartu tersebut dapat digunakan hampir seluruh outlet di Jepang?
Kalau saya sdh punya mandiri feng shui apa boleh minta visa signature ya? Butuh limit berapa di kartu fengshui saya biar bisa minta visa signature? Trims
Halo Sthephen,
Minimal Rp40.000.000.
Mau tanya info untuk airport perks nya
Bila redeem ke complimentary resto lets say coffee bean apakah masih bisa juga redeem lounge nya? Atau hanya bisa redeem salah satu
Mohon pencerahannya
Halo LYN,
1x/penerbangan, jadi bisa dua-duanya asal di kota berbeda (misal, Coffee Bean di Jakarta lalu lounge di Surabaya).
Saya baru apply kartu ini hanya karena airports perks saja. Kebetulan untuk aplikasi sepanjang September – Desember 2024 ada promo free annual fee 5 tahun dengan syarat melakukan 1x transaksi Powerbuy atau Powercash dalam nominal berapa pun dalam kurun waktu kurang dari 1 bulan sejak kartu aktif. Saya masih kurang mengerti kategori Powerbuy dan Powercash Mandiri ini. Mungkin ada yang bisa memberi contoh transaksi yang termasuk dalam kategori ini?
Saya juga baru saja dapat kartu ini di desember 2024. Sudah konfirmasi ke cs mandiri untuk free annual fee 5 tahun, ada 2 opsi ya; power cash dan powerbuy. Powercash itu kita ambil pinjaman dana dari Livin dengan sumber dana kartu kredit lalu dicicil. Powerbuy itu kita beli barang di merchant dengan fitur di EDC nya (PowerBuy) dan dicicil. Saya sendiri akhirnya memilih beli airtags di iB*x yang isi 4, harganya 1.500.000 saya cicil 3x dengan Powerbuy di EDC mandiri. Lalu saya jual satuan airtags nya harga 380rb (normalnya beli 1 450rb). Total 380rb x4 : 1.520.000. Balik modal dan dapet free annual fee 5 tahun deh 🙂
Kalau saya lihat web Mandiri, sepertinya sekarang ada lagi Welcome Bonusnya sejumlah 10.000 Livin Poin dengan transaksi Rp5.000.000,- (https://www.mandirikartukredit.com/produk/signature). Menarik jika diredeem 1.000/bulan (sehingga konversinya tetap Rp10.000,-/mile)
Per 1 Februari 2025, akses free lounge di cabut, jadi harus menukar point sebesar 5.000, sedangkan sebelumnya penukaran point jika kita ajak teman.
halo ko,
Mau tanya untuk penukaran 1:1 livinpoin ke miles ini kan hanya berlaku untuk kartu Mandiri Signature. Namun, Saat ini saya juga punya Mandiri JCB. Pertanyaan nya: Apakah livinpoin dari kartu JCB bisa ditukarkan dengan konversi 1:1 jika saya redeem poin nya menggunakan nomor CC Mandiri Signature? toh poin dari kedua kartu akan di kumpulkan otomatis di livinpoin yang sama. Mohon jawaban nya ko.
Bisa banget
Edwin,
Untuk pembayaran pajak via tokopedia apa masih dapat poin untuk mandiri signature?
Halo GB, untuk pembayaran pajak coba via Shopee. Saya menggunakan CC Mandiri untuk bayar pajak via Shopee dan mendapatkan poin
Doni S thank you,
hanya saja Tokopedia lg ada diskon 650k untuk bayar tagihan pajak untuk kartu kredit mandiri dengan minimal transaksi 50jt. Lumayan sih -/+ 11%.
GB,
Tidak dapat poin jika dilewatkan Tokopedia. Karena dibaca MCC Government.
barusan telpon ke call center mandiri minta hapus membership fee alias iuran tahunan diminta spending Rp 2500.000. apakah ada cara yg lebih mudah ?
tingkatin pemakaian aja untuk tahun depan. sy baru waive annual fee Mandiri Signarute ini Januari kemarin. Telfon CS, langsung di hapus tanpa syarat dan negosiasi apapun karena pemakaian sudah mencukupi untuk waived annual fee menurut CS nya.
Apakah welcome bonus sebesar 15.000 Livin’poin berlaku juga untuk nasabah yang sudah memiliki kartu kredit Mandiri?
Fahmi,
Welcome bonus hanya untuk nasabah New to Card (NTC) saja alias tidak pernah memiliki kartu kredit Mandiri sebelumnya.
Ko Edwin,
Kalau blm ada CC Mandiri yang atas nama (C/O) sendiri melainkan hanya supplement dari orang tua, apa masih eligible?
Cara tukar livin ke miles 1:1 max 1000miles/bulan itu lewat mana ya? Di apps gada opsi 1:1
Penukaran 1:1 di sini, nanti tinggal pilih mau ke miles apa https://www.mandirikartukredit.com/livinpoin/miles
Hi ko Edwin, mau tanya ini untuk welcome bonus 10.00 + 5.000 miles nya, cukup transaksi 5jt saja selayaknya syarat WB biasa di kartunya? Atau lebih dari 5jt? Makasih sblmnya buat program bonus nya
Halo aku coba klik link apply.mandirikartukredit.com/applyccmandirixpinterpoin tapi linknya error ko :((