Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit Mandiri Fengshui menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Mandiri Fengshui adalah kartu kredit mid-tier dari Bank Mandiri dengan limit minimum Rp10.000.000 yang memiliki keunikan berupa akses airport lounge domestik tak terbatas.
Dari segi desain, berbeda dengan saudaranya yaitu Mandiri JCB Precious, kartu ini lebih bertemakan “Tiongkok”, sehingga menawarkan 2x poin untuk transaksi di negara yang berbeda di mana salah satunya adalah negara Tiongkok itu sendiri.
Seperti kartu kredit non-cobrand lainnya dari Bank Mandiri, kartu ini bisa memperoleh Livin’poin yang bisa digunakan untuk memotong transaksi selanjutnya atau dikonversi menjadi airline miles. Rasio konversi Livin’poin dari kartu kredit ini mengikuti konversi untuk kartu kredit “Platinum” lainnya.
Berikut adalah perolehan poin kartunya:
- Pengeluaran dalam Rupiah selain melalui QRIS atau merchant terpilih: Rp20.000 = 1 Livin’poin (Platinum)
- Pengeluaran dalam Rupiah melalui QRIS dengan sumber dana kartu kredit: Rp50.000 = 1 Livin’poin (Platinum)
- Pengeluaran dalam Rupiah di merchant tertentu (Paper.id/OnlinePajak): Rp100.000 = 1 Livin’poin (Platinum)
- Pengeluaran dalam mata uang asing di negara lain: Rp20.000 = 1 Livin’poin (Platinum)
- Pengeluaran dalam mata uang asing di Singapura, Hong Kong, Tiongkok, dan Taiwan: Rp20.000 = 2 Livin’poin (Platinum)
Anda dapat menukarkan poin tersebut menjadi airline miles dengan rasio penukaran sebagai berikut:
- 3 Livin’poin (Platinum) = 1 GarudaMiles
- 4 Livin’poin (Platinum) = 1 KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club
| Pemasukan Bulanan Minimal | Rp10.000.000 | Masa Berlaku Poin | 2 tahun |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | 10.000 miles |
| Biaya Tahunan | Rp500.000 | Rekanan Penukaran | GarudaMiles KrisFlyer Asia Miles ANA Mileage Club AirAsia rewards Ascott Star Rewards |
| Welcome Bonus | Rp300.000 cashback | Biaya Penukaran | – |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp60.000 – 80.000/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp30.000 – 80.000/mile | Manfaat di Bandara | Tidak ada |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)
Anda akan mendapatkan 1 airline mile untuk transaksi sebesar:
- Rp60.000 (GarudaMiles) – Rp80.000 (KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club) untuk transaksi di semua kategori dalam mata uang Rupiah.
- Rp150.000 (GarudaMiles) – Rp200.000 (KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club) untuk transaksi dengan QRIS dari aplikasi Livin’ by Mandiri menggunakan sumber dana kartu kredit.
- Rp300.000 (GarudaMiles) – Rp400.000/mile (KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club) untuk transaksi di Paper.id atau OnlinePajak.
- Rp30.000 (GarudaMiles) – Rp40.000 (KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club) untuk transaksi di Asia Tenggara, Jepang, dan Korea Selatan.
- Rp60.000 (GarudaMiles) – Rp80.000 (KrisFlyer/Asia Miles/ANA Mileage Club) untuk transaksi mata uang asing di negara lain.
Nilai: 0,125
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Kartu ini menawarkan welcome bonus berupa cashback sebesar Rp300.000 setelah bertransaksi minimal 1x dalam jumlah berapapun dalam periode 6 bulan setelah kartu disetujui.
Apabila Anda memaksimalkan welcome bonus ini, Anda akan mendapatkan welcome bonus sebesar Rp400.000 yang setara dengan 1.621 airline miles menurut valuasi airline miles PinterPoin.
Nilai: 0,5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)
Kartu ini memiliki 6 rekanan transfer yaitu Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, All Nippon Airways (ANA), AirAsia, dan Ascott.
Nilai: 1,5
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak memiliki bonus unik apapun.
Sebagai kartu kredit terbitan Bank Mandiri, Anda bisa memanfaatkan kartu ini untuk mendapat promo cashback pada acara travel fair tertentu seperti Garuda Indonesia Travel Fair. Meski begitu, penawaran untuk kartu ini mungkin tidak semenarik kartu kredit top-tier dari Bank Mandiri seperti Mandiri Visa Signature, Mandiri Prioritas World, ataupun Mandiri World Elite.
Nilai: 0,5
Airport Perks (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memberikan manfaat berupa akses lounge gratis tak terbatas bagi pemegang kartu di berbagai bandara domestik.
Daftar lounge yang bisa diakses bisa dilihat di sini.
Nilai: 0,5
Iuran Tahunan (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini sebesar Rp500.000, digratiskan di tahun pertama, dan bisa dihapuskan di tahun-tahun berikutnya dengan syarat tertentu.
Nilai: 0,9
Total Nilai: 4,025 / 10
“Kartu kredit mid-tier dari Bank Mandiri yang berguna untuk akses lounge di dalam negeri, namun tidak menarik di luar itu.”
Penutup
Kartu kredit Mandiri Fengshui bisa dibilang merupakan “salinan” Mandiri JCB Precious, hanya saja dengan sedikit perbedaan.
| Mandiri JCB Precious | Mandiri Fengshui | |
| Principal | JCB | Mastercard |
| Negara perolehan 2x Livin’poin | Singapura, Asia Tenggara (lain), Jepang, Korea Selatan | Singapura, Hong Kong, Tiongkok, Taiwan |
| Konversi poin spesial | ANA Mileage Club | Tidak ada |
| Akses lounge | Hingga 14x/tahun di luar negeri | Tak terbatas di dalam negeri |
Nilai jual utama dari kartu ini tentu bukan perolehan poinnya, namun lebih ke akses gratis berbagai airport lounge domestik. Dengan limit minimum hanya Rp10.000.000, kartu ini merupakan kartu kredit Mandiri termudah yang menawarkan akses lounge domestik gratis.
Perlu dipertimbangkan juga bahwa di antara kartu kredit Mandiri sendiri, kartu ini merupakan 1 dari 2 kartu non-prioritas yang memberikan akses lounge domestik selain Mandiri Visa Signature di mana kartu Mandiri Visa Signature ini mensyaratkan pagu kredit (limit) minimum 4x lipat dan pemasukan minimum 2x lipat.
Bank Mandiri sendiri merupakan salah satu bank dengan jaringan lounge domestik paling komprehensif di Indonesia dengan lebih dari 20 lounge di seluruh Indonesia, dan ditambah lagi diskon makanan di 3 restoran bandara Jakarta (CGK) terminal 3 internasional tentu menjadi daya tarik tersendiri bagi Anda yang belum memiliki LoungeKey (non-JCB), DragonPass, atau Priority Pass.
Ini artinya, apabila Anda masih tergolong baru di dunia kartu kredit Mandiri, maka saya akan menyarankan Anda untuk memiliki kombinasi 3 kartu berikut:
- Mandiri Fengshui Card untuk akses lounge domestik
- Mandiri JCB Precious untuk akses lounge internasional (kalau belum ada kartu kredit JCB lain)
- Mandiri Traveloka untuk perolehan poin setara cashback.
Anda mungkin bertanya-tanya, mana kartu untuk mengumpulkan airline miles di kombinasi di atas – jawabannya ada di kartu-kartu terbitan bank lain 😉
Karena Mandiri Fengshui sendiri sudah merupakan kartu kredit mid-tier, tentu banyak kartu lain dengan syarat yang sama atau lebih mudah, namun dengan perolehan yang lebih baik seperti Kartu Kredit Jenius (bahkan setelah banyak drama), Danamon JCB Precious, atau bahkan DBS Travel Visa Platinum.
Dengan kartu-kartu tersebut, Anda bisa mendapatkan best of both worlds yang mana adalah perolehan poin yang cepat dan juga akses lounge komprehensif dari Mandiri Fengshui ataupun Mandiri JCB Precious.
Kalau memang betul bisa pembayaran QRIS menggunakan sumber dana Kartu kredit, maka ini merupakan nilai plus yg sangat bagus untuk bisa mendapaykan points untum transaksi di tempat2 yang tdk menerima kartu kredit namun bisa QRIS.
Halo Jun,
Betul, kecuali rasio perolehan poinnya sendiri kurang bagus (kalau mau untuk QRIS lebih baik pakai Mandiri Visa Signature atau Prioritas World).
Apa ada yg punya pengalaman waive kartu mandiri fengshui ini ? apakah mudah ?
anw, eric bisa review kartu kredit bri samsung card kah? beritanya baru launching hari ini sih..