Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit HSBC Premier MasterCard menggunakanย Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
HSBC Premier Mastercard adalah kartu kredit spesial dari bank HSBC Indonesia yang ditujukan kepada nasabah dengan Asset Under Management (AUM) setidaknya Rp1.000.000.000. Kartu ini merupakan salah satu kartu kredit spesial dengan welcome bonus terbesar di Indonesia.
Rasio perolehan kartu ini bergantung sepenuhnya pada Asset Under Management (AUM) Anda di HSBC. Jika Anda memiliki AUM setidaknya sebesar Rp1.000.000.000. maka earning rate dari kartu ini akan menjadi menarik.
Hal yang sama juga berlaku sebaliknya di mana jika Anda tidak memenuhi syarat AUM Rp1.000.000.000, maka earning rate dari kartu ini akan menjadi substandar dibandingkan dengan kartu kredit spesial lainnya.
Berikut adalah earning rate dari kartu HSBC Premier Mastercard:
- Spendingย Rp1.500 untuk transaksi kategori apapun dengan posisi AUM โฅ1.000.000.000 = 5 Poin Rewards HSBC
- Spendingย Rp1.500 untuk transaksi dalam mata uang asing dengan posisi AUM โฅ1.000.000.000 = 5 Poin Rewards HSBC
- Spendingย Rp1.500 untuk transaksi kategori apapun dengan posisi AUM โค1.000.000.000 = 1 Poin Rewards HSBC
- Spendingย Rp1.500 untuk transaksi dalam mata uang asing dengan posisi AUM โค1.000.000.000 = 3 Poin Rewards HSBC
Rasio penukaran poin kartu kredit ini menjadi airline miles adalah sebagai berikut:
- 25 Poin Rewards HSBC = 1 airline mile
| Pemasukan Bulanan Minimal | Rp25.000.000 | Masa Berlaku Poin | 1-2 tahun |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | 5.000 miles |
| Biaya Tahunan | N/A | Rekanan Penukaran | GarudaMiles KrisFlyer Miles Asia Miles |
| Welcome Bonus | 20.400 miles | Biaya Penukaran | Rp0 |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp5.625 – 37.500/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp5.625 – 12.500/mile | Manfaat di Bandara | Lounge domestik & 4x akses Priority Pass dengan syarat |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Dengan asumsi Anda memiliki penempatan dana sebesar minimal Rp1.000.000.000 (syarat minimum HSBC Premier) dan bertransaksi minimum Rp5.000.000/bulan, maka earning rate dari kartu ini adalah sebagai berikut:
- Transaksi di dalam/luar negeri: Rp7.500/mile
- Transaksi di dalam/luar negeri dengan ‘Million Points Club’: Rp6.375/mile
- Transaksi di dalam/luar negeri dengan ‘5 Million Points Club’: Rp5.625/mile
Nilai: 2,33
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Dapatkan totalย 510.000 Poin Reward atau setara dengan 20.400 airline miles setelah pemakaian kartu sebesar Rp15.000.000 dalam 60 hari sejak kartu disetujui.
Nilai: 1,5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini memilikiย 3 transfer partner yakni KrisFlyer, GarudaMiles, dan Cathay.
Selain itu, Anda juga bisa menukarkan Poin Reward HSBC dengan voucher hotel. Daftar hotel yang berpartisipasi bisa Anda bacaย di sini.
Nilai: 1
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini memiliki bonus unik berupa akses lounge domestik dan internasional (Priority Pass*) , points back penukaran Poin Reward menjadi airline miles hingga 25%, dan gratis iuran tahunan ketika Anda memiliki minimal 1.000.000 atau 5.000.000 Poin Reward.
Efektif 1 Oktober 2024, HSBC akan membatasi jatah akses Priority Pass bagi member Million Points Club dari dulunya tidak terbatas menjadi 4x setahun.
HSBC sendiri cukup sering mengadakan Travel Fair dengan maskapai yang berbeda-beda. Pemegang kartu kredit HSBC Premier Mastercard bisa mendapatkan cashback untuk pemesanan tiket pesawat selama periode travel fair.
Nilai: 1
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak memberikan manfaat apapun di bandara kecuali Anda memiliki minimal 1.000.000 Poin Reward. Karena metode penilaian kartu ini hanya memperhitungkan manfaat yang otomatis melekat pada kartunya, nilai yang didapat adalah 0.
Walaupun begitu, setelah memiliki minimal 1.000.000 Poin Reward Anda bisa mendapatkan manfaat berupa:
- Akses gratis berbagai airport lounge domestik di Indonesia untuk pemegang kartu (pemegang kartu + 1 pendamping setelah memiliki 5.000.000 Poin Reward), dan
- Priority Pass dengan akses gratis tak terbatas untuk pemegang kartu selama 1 tahun sejak akses diajukan.
Klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.
Nilai: 0
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak memiliki iuran tahunan. Selain itu, Anda juga tidak akan dikenakan biaya saldo dibawah minimum dari produk HSBC Premier selama Anda menjadi nasabah HSBC Premier dengan Asset Under Management (AUM) minimal Rp1.000.000.000.
Nilai: 1
Total Nilai: 6,5/10
โKartu kredit spesial dari HSBC Indonesia yang sangat komprehensif dengan salah satu welcome bonus dan earn rate terbaik di Indonesia dan konvertibilitas yang baik, namun dengan syarat yang sedikit rumit.โ
Penutup
Sama seperti saudaranya yaitu kartu kredit HSBC Visa Signature, kartu kredit HSBC Premier MasterCard ini cocok bagi Anda yang mengincar welcome bonus besar dan fitur unlimited Priority Pass.
Selain itu, dengan adanya “promo” multiplier (hampir bisa dibilang fitur karena semi-permanen) kartu ini menjadi sangat atraktif dari sisi earning rate untuk transaksi sehari-hari. Apabila Anda bisa memenuhi syarat untuk mendapatkan promo multiplier tersebut, Anda bisa mendapatkan perolehan poin efektif sebesar:
- Rp7.500/mile (tanpa Million Points Club; sudah cukup bagus di era serba devaluasi),
- Rp6.375/mile (dengan 1 Million Club), atau
- Rp5.625/mile (dengan 5 Million Club).
Perolehan poin hingga Rp5.625/mile ini bisa dibilang salah satu perolehan poin terbaik di Indonesia, jauh diatas kartu-kartu lain seperti Danamon World Elite Mastercard maupun Mandiri Prioritas World, dan bisa dibilang hanya kalah dengan Mandiri World Elite yang membutuhkan penempatan dana 20x lipat atau BCA Singapore Airlines PPS Club yang mewajibkan Anda menjadi anggota PPS Club terlebih dahulu.
Saya menyarankan kartu kredit ini untuk Anda yang serius mengincar welcome bonus yang cukup besar, perolehan poin yang tiada duanya, dan unlimited Priority Pass yang bisa Anda dapatkan ketika Anda memiliki 1 juta Poin Reward.
Apakah Anda tertarik memiliki kartu kredit HSBC Premier MasterCard?
Perubahan
- Pada April 2024: “Promo” multiplier semi-permanen dengan syarat AUM, minimum transaksi, dan batasan poin.
- Pada 24 Oktober 2022: Devaluasi penukaran poin HSBC dari 17 poin/airline mile menjadi 25 poin/airline mile. Efektif devaluasi sebesar 32%.
Welcome bonus untuk 2 kartu HSBC dua2nya tanpa syarat ya Bro? Alias, sekali dapet kartu langsung d ksh?
Trus walaupun kartu ini Lebih high end Mendingan tetep Pilih yg visa signature ya Karena earning rate nya jauh lebih baik Dan AF nya pun tidak susah untuk di waive Sepertinya?
Halo Jon,
Betul sekali, tapi urutannya adalah Anda sebaiknya memperoleh kartu kredit HSBC Signature terlebih dahulu sebelum mengajukan kartu kredit HSBC Premier Mastercard.
Untuk earning rate, bergantung transaksinya. Kalau Anda sering bertransaksi di LN, maka kartu kredit HSBC Premier lebih baik dimiliki karena earning rate LN yang lebih bagus dan kurs-nya lebih bersahabat. Kalau kartu visa Signature, sebaliknya.
campur aduk ama hsbc visa signature info nya
Halo Adi,
Terima kasih atas notifikasinya. Artikel sudah saya revisi agar tidak campur aduk dengan informasi kartu kredit HSBC Visa Signature.
info tambahan untuk AF nya, saya sudah tidak menjadi nasabah hsbc prio sejak 4 tahun lalu, tetapi AF nya tidak pernah ditagihkan selama PERNAH terflag sebagai nasabah prio aum min 500. ( konfirmasi ke PRM saya sendiri ).
jadi ada baiknya untuk sekedar asal saja taruh 500 dan diflag prio maka kartu ini akan menjadi FFL.
Alv,
Terimakasih banyak atas informasinya!! Saya semakin tidak sabar untuk memiliki kartu kredit HSBC Premier Mastercard ini. Free For life untuk nasabah yang ‘pernah’ menjadi prioritas merupakan fitur yang cukup menarik.
Kalau misal sudah punya hsbc premiere, lalu mau apply yg signature jg apakah masih eligible utk welc bonus 30,000 miles ny? Kan lumayan dpt 60,000 kalau ditotalin :))
John,
Bisa. Tapi saya merekomendasikan urutannya Signature dulu baru Premier karena teman saya ada yang berhasil memperoleh dua kali welcome bonus dengan urutan tersebut.
Halo John, saya sudah mendapatkan hsbc premiere ini, tapi ketika tanya ke sales CC nya RM, katanya sudah ga eligible lagi. jd informasinya memang simpang siur. apa temen2 disini ada yg udah pernah dapet 30+30rb miles dengan urutan HSBC premiere mastercard, lalu HSBC Visa Signature?
Michael,
Sepengetahuan saya tidak bisa. Pada Masterclass PinterPoin yang diadakan di Surabaya beberapa saat lalu, saya sempat berbincang dengan seseorang yang memiliki HSBC Premiere lalu kemudian apply lagi HSBC Signature dan beliau tidak memperoleh welcome bonus kartu kredit HSBC Visa Signature karena dianggap ‘sudah memiliki kartu kredit HSBC’ sebelumnya.
kok di saya , mau tutup rekening premier, kartu kredit premier saya bakal ditutup ya katanya?
ada info terbaru ga ya?
makasi
hai.. kartu premiere anda akan di tutup jika 6 bulan berturut tidaK MENCAPAI AUM 500juta dan di downgrade menjadi signature atau platinum. untuk signature tidak ada pembebasan iuran secara murni ya kecuali dengan syarat tertentu. hal inmi yg saya alamai setelah tidak lagi memenuhi aum selama 6bulan dan automatis downgrade dengan tanpa persetujuan ex nasabah primiere.
Untuk kartu hsbc premier mastercard, apakah nilai tukar nya cukup baik saat dipakai di luar negeri? Beda berapa % kah dari kurs mastercard? Apakah tip pinterpoin punya data referensi agar sy tahu nanti mau palai ini atau cimb world mastercard saat traveling nanti. Thanks
Sardito,
Harusnya cukup bagus karena mereka menggandeng MasterCard. Estimasi saya sih sekitar 2%-an bergantung pada negaranya juga.
Jika transaksi di luar negeri, saya lebih menyarankan Anda menggunakan kartu kredit CIMB Niaga World MasterCard dengan pertimbangan perolehan miles yang jauh lebih baik dan kurs yang lebih kompetitif ๐
Pak Edwin,
Apa syarat utk mengajukan kartu kredit CIMB Niaga World Master? Apakah sudah di upgrade dr CIMB platinum?
Trims
Rudi,
Kalau persyaratan tidak berubah maka syarat untuk mengajukan kartu kredit CIMB Niaga World MasterCard adalah limit cc minim 75 juta pada kartu kredit CIMB Anda yang lain barulah Anda bisa meminta upgrade.
Untuk kartu premier ini, apakah transaksi dengan usd dihitung sebagai transaksi luar negeri atau tidak yah?
Karena saya dapat poinny dihitung sebagai transaksi dalam negeri
Erick,
Transaksi dalam USD dihitung sebagai transaksi luar negeri. Poin bonus dari trx luar negeri akan dikreditkan pada ‘penyesuaian poin’ namun mengacu pada ketentuan yang ada.
Pak Edwin,
Makasih infonya, untuk penyesuaian poinnya dilakukan setiap kapan yah?
Apakah termasuk bonus multiplier x10 juga akan disesuaikan pada saat yang sama?
Karena per billing kemarin poin yang saya dapat hanya poin reguler saja belum termasuk bonus.
Erick,
Biasanya pada Senin minggu ke-4 bulan tersebut. Kebetulan poin bonus 10x multiplier saya untuk Agustus 2020 lalu masuk pada 21 September (senin) ini.
siang. jika kartu kredit atas nama istri saya dengan pengumpulan poin misalkan sudah 1 jt poin. apakah itu waktu ditukarkan krisflyer miles apakah bisa atas akun krisflyer saya ? karena saya memiliki saldo krisflyer . atau harus ditukarkan ke nama akun krisflyer yg sama persis?
Ray,
Tidak bisa karena nama di pemegang kartu poinnya hanya bisa ditukarkan ke akun airline miles dengan nama yang sama persis.
Hanya saja di KF nya nanti Anda bisa menukarkan tiket atas nama orang lain hingga 5 nama berbeda. Jadi no big deal.
Hi , mau tanya kalau untuk unlimited pp nya apakah langsung dikirimkan atau harus request ke hsbc dulu ?
Santi,
Harus request.
Hi PinterPoin, apakah kartu Premier ini masih berlaku FFL untuk AF-nya apabila sudah bukan nasabah prio lagi ?
RO,
Teman saya ada yang sudah kehilangan status Prio di HSBC nya namun kartu-nya masih bisa di keep dan masih FFL untuk annual fee nya.
benar bro, HSBC Premier tetap FFL bahkan meskipun rekening HSBC telah ditutup.
Oiya, saya baru tahu dari call center kalau HSBC Premier bisa digunakan di lounge domestic namun kalau mau dipakai di lounge luar negeri harus memiliki Priority Pass yang bisa didapat dengan menjadi 1 million club. sedangkan untuk medapat 1 million club either harus memiliki poin besar or dana mengendap di rekening 1 atau 2 milliar. Apa betul infonya?
Halo PinterPoin, apakah jika sudah jadi nasabah HSBC Premier Salary, pengajuan untuk kartu kredit HSBC Premier ini belum pasti disetujui karena ada syarat minimum penghasilan 240juta/bulan?
Gavin,
Seharusnya sudah hampir pasti. Untuk lebih pasti, bisa ditanyakan ke RM Anda tapi menurut saya hampir pasti dapat kartu HSBC Premier MasterCard.
Menurut RM yang saya tanya, bahwa tetap harus melampirkan dokumen slip gaji pada saat pengajuan, apakah benar?
Gavin,
Tergantung RM, kalau saya sih tahun 2020 lalu tidak perlu.
Apa ada rekomendasi RM untuk wilayah Medan?
Gavin,
Sayangnya tidak ada kenalan.
rencana mau tutup hsbc premier, tunggu 6 bulan, buka rekening premier dan kartu kredit baru buat dapat welcome bonus lagi. ternyata info terbarunya sudah ga bisa dapet welcome bonus lagi kalo uda pernah punya cc premier.
Ada rekomen marsak hsbc ko? D jakarta
halo mau tanya apakah di sini ada tahu maksud atau pernah pakai fitur dragon pass limousine ?
info dari sini https://www.hsbc.co.id/1/2/id/personal/offers/kartu-kredit/offers#offers-master-grab-2204
Kartu ini terkena devaluasi. Mulai 1 Januari 2024 minimal AUM harus 1M atau rekening premier akan terkena biaya 250rb rupiah per bulan nya.
Ivan,
Kita lihat saja apakah biaya 250 ribu Rupiah ini benar-benar akan diimplikasikan atau tidak.
Halo
jadi untuk maksimalin bonus point yang 350.000/month max transaksinya 130jt/month?
Terima kasih
Halo Evan,
Kalau transaksi lokal semua betul, Rp131.250.000 –> dapat 437.500 Poin Reward (87.500 regular + 350.000 promo).
Alternatif yang lebih maksimal sendiri bisa dengan melakukan transaksi lokal Rp52.500.000 dan transaksi luar negeri Rp157.500.000 –> dapat 700.000 Poin Reward (350.000 regular + 350.000 promo).
dengan rate forex hsbc yang tinggi rasanya tidak worth yah untuk dikejar spending overseasnya
Evan,
Sebenarnya masih worth it jika mempertimbangkan dapat bonus multiplier-nya.
Pak. untuk pakai di luar negeri khususnya Malaysia. Apakah rate kartu kredit HSBC premiere mastercard bagus ? Apakah ada info pihak HSBC Indonesia ambil fee berapa persen pak?
Terima kasih sebelumnya.