Review: Kartu Kredit BRI Samsung Signature Card

Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit BRI Samsung Signature Card menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.

BRI Samsung Signature Card adalah kartu kredit top-tier dari BRI dengan limit minimum Rp50.000.000 yang bekerjasama dengan produsen perangkat elektronik Samsung. Kartu ini merupakan versi superior dari kartu kredit BRI Samsung Platinum Card.

Kartu ini memiliki keunikan berupa satu-satunya kartu yang menawarkan diskon pembelian suku cadang saat servis HP Samsung. Selain itu, kedua kartu kredit BRI Samsung juga memiliki manfaat berupa layanan “concierge” Samsung dan harga khusus pembelian produk baru.

Seperti kartu kredit co-branded lainnya dari BRI, kartu ini memperoleh poin sesuai merek co-brand berupa Samsung Point yang bisa ditukarkan menjadi uang elektronik atau voucher.

Berikut adalah perolehan poin kartunya:

• Transaksi apapun selain di Samsung: Rp10.000 = 50 Samsung Point

• Transaksi di Samsung: Rp10.000 = 100 Samsung Point

Patut diperhatikan, perolehan Samsung Point dibatasi maksimal sebesar Rp2.000.000/bulan/kartu.

Pemasukan Bulanan Minimal	N/A	Masa Berlaku Poin	N/A
Kartu Kredit Referensi	Tidak perlu	Min. Transfer	N/A
Biaya Tahunan	Rp600.000	Rekanan Penukaran	Samsung
Welcome Bonus	Rp1.000.000 Samsung Point	Biaya Penukaran	–
Perolehan Poin Dalam Negeri	0,5 – 1% poin	Penggabungan Poin?	Tidak
Perolehan Poin Luar Negeri	0,5 – 1% poin	Manfaat di Bandara	Tidak ada

Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3,5)

Dengan asumsi bahwa Samsung Point memiliki nilai fix Rp1 = 1 poin, maka Anda akan memperoleh Samsung Point sebesar berikut:

• Transaksi apapun selain di Samsung: 0,5% (setara Rp37.000/mile menurut valuasi miles PinterPoin)

• Transaksi di Samsung: 1% (setara Rp18.500/mile menurut valuasi miles PinterPoin).

Nilai: 0,75

---

Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)

Kartu ini menawarkan welcome bonus berupa 1.000.000 Samsung Point senilai Rp1.000.000 setelah bertransaksi minimal Rp10.000.000 dalam periode 1 bulan setelah kartu disetujui.

Welcome bonus ini setara dengan 5.405 airline miles menurut valuasi airline miles PinterPoin.

Nilai: 1

---

Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1,5)

Kartu ini tidak memiliki rekanan transfer airline ataupun hotel apapun.

Walaupun begitu, Samsung Point bisa ditukarkan menjadi beberapa hal seperti saldo uang elektronik atau voucher melalui aplikasi Samsung Pay (katalog menyusul) sehingga dianggap memiliki 1 rekanan transfer.

Nilai: 0,5

---

Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)

Kartu ini memiliki bonus unik berupa:

• Harga khusus untuk pembelian perangkat Samsung secara online.

• Layanan Samsung Concierge untuk servis perangkat Samsung dengan manfaat berupa:
  • Kedua kartu kredit BRI Samsung Signature dan Platinum: Gratis antarjemput, bebas antrean di pusat servis, dan gratis biaya jasa,
  • Khusus BRI Samsung Signature Card: Diskon suku cadang 10%.

Nilai: 0,5

---

Airport Perks (Skor Maksimal: 1)

Kartu ini tidak memberikan manfaat apapun di bandara.

Nilai: 0

---

Iuran Tahunan (Skor Maksimal: 1)

Iuran tahunan kartu ini sebesar Rp600.000, digratiskan di tahun pertama dan bisa dihapuskan di tahun-tahun berikutnya dengan syarat berbelanja minimal Rp20.000.000 dimanapun atau Rp10.000.000 di merchant Samsung.

Nilai: 0,8

---

Total Nilai: 3,55 / 10

“Kartu kredit top-tier dari BRI yang hanya berguna untuk manfaat di Samsung, namun tidak menarik di luar itu.”

Penutup

Kartu kredit BRI Samsung Signature Card merupakan kartu kredit top-tier yang tidak menarik.

Walaupun kartu ini menawarkan diskon 10% suku cadang saat servis HP Samsung, kecuali Anda sering merusakkan HP Samsung Anda (atau keluarga), maka manfaat ini tidak memberikan value yang besar.

Selain itu, welcome bonus senilai Rp1.000.000 sendiri juga hanya bermanfaat sebanyak 1x, dimana setelah Anda memanfaatkan program tersebut bisa dibilang tidak ada nilai tambah yang signifikan dari sisi perolehan poin.

Di luar 2 hal tersebut, manfaat-manfaat lain masih bisa didapatkan juga dengan kartu kredit “adiknya” yaitu BRI Samsung Platinum Card atau kartu kredit bank lain:

• Samsung Concierge Service: Tersedia di BRI Samsung Platinum Card.

• Harga khusus pembelian perangkat Samsung: Tersedia di BRI Samsung Platinum Card (atau beli HP second yang masih relatif baru di situs e-commerce dengan harga jauh lebih murah)

• Perolehan poin setara cashback: Banyak kartu di seluruh Indonesia, beberapa di antaranya menawarkan cashback yang jauh lebih tinggi.

• Pembayaran di offline merchant dengan aplikasi: Banyak kartu lain via aplikasi bank masing-masing, tapi anehnya kartu ini tidak bisa digunakan untuk membayar dengan aplikasi Samsung Pay walaupun semuanya dilakukan di sana (sama juga dengan BRI OVO U Card di aplikasi OVO) 😀

Oh, dan jangan lupa bahwa kartu ini hanya bisa diajukan dan dikelola di aplikasi Samsung Pay, sehingga hal ini tentu menjadi batasan tersendiri bagi Anda yang saat ini menggunakan HP non-Samsung.

Dengan banyaknya pertimbangan di atas dan fakta bahwa limit minimum kartunya selevel dengan kartu-kartu lain seperti UOB PRIVI Miles atau CIMB Niaga Accor Live Limitless World, maka secara keseluruhan saya tidak merekomendasikan BRI Samsung Signature Card.

Apabila Anda mencari kartu kredit dengan poin setara cashback untuk transaksi umum, saya akan menyarankan Anda untuk memiliki 4 kartu berikut:

• CIMB Niaga Accor Live Limitless World (poin ALL senilai 1,7% untuk transaksi domestik selain di hotel jaringan Accor)

• Mandiri Traveloka Card (Traveloka Poin senilai 1,25% untuk transaksi selain di Traveloka)

• PermataCashback Card (cashback 1% untuk transaksi selain di supermarket atau minimarket)

• Mayapada Skorcard (cashback 1% untuk transaksi online dengan fitur “Pay with Points”).

Apakah Anda masih tertarik memiliki kartu kredit BRI Samsung Signature Card?