Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu Danamon American Express Gold menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Danamon American Express Gold atau seringkali disingkat sebagai Danamon Amex Gold adalah salah satu kartu top-tier dari Bank Danamon yang bekerja sama dengan American Express sebagai payment processor.
Perlu Anda ketahui bahwa kartu ini tidak sama dengan kartu kredit Danamon American Express Gold Business Card dan kartu ini sendiri adalah versi inferior dari Danamon Amex Platinum.
Setiap transaksi menggunakan kartu ini, Anda akan memperoleh Membership Reward (MR) yang bisa dikonversikan menjadi airline miles maupun poin hotel.
Rasio penukaran efektif MR menjadi airline miles ataupun poin hotel adalah sebagai berikut:
Airline Miles
- 6 Membership Rewards = 1 KrisFlyer Miles
- 9 Membership Rewards = 1 GarudaMiles
- 9 Membership Rewards = 1 Asia Miles
- 10 Membership Rewards = 1 Enrich Miles
- 10 Membership Rewards = 1 AirAsia BIG
Hotel Loyalty Program
- 4,8 Membership Rewards = 1 Hilton Honors
- 5,61 Membership Rewards = 1 Marriott Bonvoy
Perlu diketahui jika kartu ini memiliki rasio perolehan poin/miles yang sama untuk pengeluaran di dalam dan luar negeri.
- Pengeluaran di dalam/luar negeri: Rp 2.500 = 1,5 Membership Rewards
| Pemasukan Bulanan Minimal | N/A | Masa Berlaku Poin | Selamanya (FTO) 2 Tahun (Non-FTO) |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | Tidak ada minimum |
| Biaya Tahunan | Rp1.200.000 | Rekanan Penukaran | GarudaMiles KrisFlyer Cathay Hilton Honors Marriott Bonvoy AirAsia BIG Enrich Miles |
| Welcome Bonus | Rp2.500.000 (cashback) | Biaya Penukaran | Gratis |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp10.000 – Rp25.253/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp10.000 – Rp25.253/mile | Manfaat di Bandara | Lounge domestik gratis tidak terbatas |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda dapat memperoleh 1 airline mile dengan bertransaksi sebanyak:
- Rp10.000/mile KrisFlyer โ> nilai yang didapat adalah 2
- Rp15.000/mile GarudaMiles/Cathay โ> nilai yang didapat adalah 1,5
- Rp16.667/mile Cathay โ> nilai yang didapat adalah 1
- Melalui Marriott Bonvoy (termasuk bonus saat menukarkan 60.000 poin Marriott Bonvoy, apabila ada, kecuali untuk penukaran ke Air New Zealand AirPont):
- Rp21.044/mile United MileagePlus โ> nilai yang didapat adalah 0,5
- Rp25.253/mile program lain (selain Air New Zealand AirPoint) โ> nilai yang didapat adalah 0,5
- Rp31.566/mile American AAdvantage / Avianca LifeMiles / Delta SkyMiles / Korean Air SKYPASS โ> nilai yang didapat adalah 0,5
- Rata-rata nilai melalui Marriott Bonvoy: 0,5
- Rata-rata nilai: 1,25
Selain itu, Anda bisa juga mendapatkan 1 poin hotel dengan bertransaksi sebanyak:
- Rp10.522/poin Marriott Bonvoy, atau
- Rp10.667/poin Hilton Honors.
Nilai: 1,25
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Anda bisa mendapatkan welcome bonus berupa cashback 50% hingga 2,5 juta Rupiah untuk segala jenis transaksi dalam periode waktu 2 bulan sejak kartu disetujui.
Welcome bonus ini setara dengan 11.904 airline miles menggunakan valuasi PinterPoin.
Nilai: 1
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini memiliki 7 transfer partner yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, AirAsia, Malaysia Airlines untuk airline partner dan Hilton Honors serta Marriott Bonvoy untuk hotel partner.
Nilai: 1,5
Bonus Unik & Kerja Sama (Skor Maksimal: 1)
Tidak ada.
Nilai: 0
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik.
Klik disini untuk mengetahui airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu ini.
Nilai: 0,5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki iuran tahunan sebesar Rp1.200.000 yang bisa di-waive (dihapuskan) dengan cara bertransaksi dalam nominal tertentu ketika ulang tahun kartu.
Nilai: 0,7
Total Nilai: 4,95/ 10
โKartu kredit top-tier dari Danamon yang memiliki konvertibilitas dan welcome bonus yang cukup menarik dengan iuran tahunan yang bisa dihapuskan, namun perolehan poin yang tidak menarik”
Penutup
Berbeda dengan saudaranya yaitu Danamon American Express Platinum, kartu Danamon Amex Gold cenderung lebih mudah diperoleh dan lebih ramah di kantong dengan annual fee yang jauh lebih kecil dan bisa dihapuskan dengan syarat yang sangat mudah.
Welcome bonus dari kartu ini juga sangat layak untuk dipertimbangkan. Dengan mengajukan kartu ini, Anda akan bisa memperoleh cashback 50% hingga Rp2.500.000.
Kartu Danamon American Express juga merupakan satu-satunya keluarga kartu di Indonesia yang memiliki opsi penukaran poin Marriott Bonvoy ataupun Hilton Honors, namun perolehan poin yang buruk sejak November 2023 membuat kartu ini jauh lebih tidak menarik daripada sebelumnya.
Daripada kartu ini yang bisa dibilang sangat “tanggung”, saya lebih menyarankan Anda untuk memakai kartu yang memang fokus di perolehan miles (seperti, misal, Maybank Visa Infinite) atau hotel (CIMB Niaga Accor Live Limitless World)
Apakah Anda tertarik memiliki kartu Danamon American Express Gold?
Perubahan
*Pada September 2020: Syarat tambahan untuk pengajuan baru berupa Asset Under Management (AUM) sebesar 500 juta di bank Danamon.
*Pada Maret 2022: Perpanjangan welcome bonus hingga 31 Desember 2022.
*Pada Maret 2023: Perpanjangan welcome bonus hingga 31 Desember 2023.
*Pada November 2023: Devaluasi rasio penukaran poin.
Sebenernya selama Merchant punya mesin EDC BNI, BCA, Danamon, kartu Amex bisa diterima dan digesek. 3 bank itu keluarkan CC amex sialnya
belum tentu, tergantung setting edc dari merchant tersebut.
halo edwin ,, kartu amex gold ini ada limitnya gk sih ?? saya baca di artkel lain kalau kartu ini itu nggk ada limitnya alias kartu ini merupakan charge card
Terimakasih
Faisal,
Ada limitnya. Satu-satunya kartu di dunia yang benar-benar tidak memiliki limit hanyalah Amex Black Card. Di Indo tidak ada.
Kapokkkk sama CC amex… Blm dipakai dah di bobol, ngurus 5 bulan di Danamon…. Makan hati , tenaga
Ramli,
Apa bisa diceritakan pengalamannya? Jika menarik nanti saya akan jadikan artikel di PinterPoin.
Saya jg pernah kena fraud di Amex bca. Tp dari system BCA lgsg di blokir sementara dan kartu saya lgsg gak bisa di pakai. Tp request utk pemblokiran dan pergantian kartu harus dibuat tertulis.
Proses pengembalian limit tergolong cepat dlm 2 minggu udah balik.
Wow! 6,67 skor nya. Diatas 6 saja sudah bagus banget versi pinterpoin ya!
Pengalaman saya, untuk sekedar “mengajukan” kartu ini saja harus ada AUM 500jt sebagai nasabah privilege.
Ada syarat penghasilan minimum nya juga.
Mungkin boleh ditambahkan iuran tahunan berupa FTO 250rb/tahun. Yang mana katanya bisa diajukan utk di waive selama jadi nasabah privilege. FTO akan bikin poin kita berlaku selamanya.
Dan AF 1,2jt juga free selama nasabah privilege.
Bisa dibaca di welcome pack debit privilege dan website danamon sendiri.
Charge card ini katanya tidak ada pre-set spending limit. Ya maka itu bank mau kita ada dana yang besar di bank tsb.
https://www.danamon.co.id/id/Personal/Lainnya/Danamon-Privilege/World-of-Privileges
Utk points miltiplier apa tim PP atau edwin ada info seberapa sering diadakan?
Thanks utk review nya!
Hi apakah ada nasabah privileges danamon yang berhasil untuk waive FTO nya?
Hi, saya baru dapat info dari Danamon. Annual fee Amex Gold bisa di write-off jika pemegang kartu merupakan nasabah Privilege Danamon dengan minimal AUM sebesar 5 Miliar Rupiah.
Untuk Bonus Unik & Kerja Sama tidak ada, tapi kenapa nilainya 1 ya?
Pras,
Terimakasih koreksinya, itu saya salah tulis, haha.
Kartu ini metal?
Se12,
Setahu saya tidak metal; yang metal hanya BCA/Danamon Amex Platinum.
Mau apply Danamon Amex gold.
Tetapi saya tidak ada rekening di Danamon
Adanya Cuman di BCA.
Apakah masih bisa applyndan dapat approval?
Di Cabangnya katanya harus buka rekening
dengan saldo besar,
Saya telfon CS Danamon they say no need buka Rekening?
Ada idea bagus?
Ikut nimbrung sharing. Rencananya awal bulan depan setelah cetak tagihan, saya akan lunasi lalu tutup kartu Danamon Amex Gold ini. Alasan utama karena cukup mengejutkan, ternyata Membership Rewards itu harus daftar dulu ya ada yg gratis dan ada yg berbayar per tahun (mungkin saya kurang teliti atau melewatkan sesuatu tapi sejauh ini tidak menemukan soal harus daftar dulu di welcome pack – bahkan tertulis “secara otomatis akan mendapatkan” atau ketika aktivasi bicara dengan petugas call center juga tidak ada sama sekali soal daftar). Benar-benar mengecewakan rasanya sia-sia berbulan-bulan dibelain transaksi berkali-kali dengan nilai tidak sedikit demi menghapus annual fee lalu lanjut mengincar reward lainnya ternyata ampas. Petugas hellodanamon juga keukeuh soal pendaftaran dan tidak ada tindakan yg bisa dilakukan.
di welcome pack ada kok tulisanya harus daftar dulu , namanya FTO
biaya langganan nya 250 ribu non waiveable
jadi intinya kalau mau bisa dituker miles harus langganan FTO ini , klo ga daftar ya cuma bisa tuker voucher” an atau hadiah lainya selain miles
yang masih simpang siur ini (beda cs , beda jawaban)
apakah boleh ngumpul poin banyak dulu , pas mau nuker miles baru beli FTO ? ada cs yang jawab nya
-hanya poin yang didapat setelah REGIS fto aja baru bisa dituker miles
– ada juga cs yang bilang , gpp pak daftar FTO nya belakangan aja
Nah ini…
Infonya gak daftar FTO yg 250rb itu juga gak apa2 tapi TETAP HARUS DAFTAR baru bisa dpt MMR untuk setiap transaksi yg dilakukan. Bedanya setahu saya dr info cs, kalo sudah FTO maka poin gak bakal pernah expired dan punya akses ke katalog miles.
Berbulan2 saya transaksi retail, MMR nya nol besar hehehe kata cs karena gak daftar sama sekali. Nasib2… Unik juga baru kali ini nemu CC di mana saya sbg nasabah gak otomatis dapat poin dr transaksi yg dilakukan. Harus daftar dulu euy.
Bulan lalu sudah diproses daftar. Kita lihat saja cetak tagihan nanti apakah ada nilai MMR nya.
Oiya, cek MMR poin ini di mana ya? Saya lihat di D-Card dan internet banking tidak ada. Kalo di D-Point jelas gak bisa. Apakah harus telp call center lagi?
Sunjaya,
Bantu jawab – sama seperti bCA, sekilas Membership Rewards (MR) hanya bisa diketahui nominalnya melalui billing statement atau menanyakan ke CS terkait.
Sunjaya,
Mungkin Anda sejak awal lalu lupa mention opsi ‘FTO’ ya. Kalau boleh saran, sangat tidak bijaksana bagi Anda untuk menutup kartu danamon amex gold karena untuk mengajukam kembali prosesnya sangat sulit…. saya sendiri belum berhasil mencari cara efektif untuk memperolehnya selain dengan metode secured card. Mungkin Anda mau berpikir kembali sebelum menutup kartu ini?
Securec minimal hold brp ko ? Dpt limit brp prsen ?
Danny,
Saya taruh 500 juta dapat cc Danamon Amex Gold ini 50 juta. Penempatan 3 bulan di deposito.
Akhirnya berhasil dapat
Marsak nya apply deviasi sehingga ga usah taro dana banyak, saya cuma taro 500jt 2 mingguan, dan berhasil diapprove
Mengingat sedang banyaknya promo Danamon di resto2 (setahu saya wilayah Surabaya), sangatlah penting untuk bertanya terlebih dahulu di kasir jika ingin menggunakan kartu kredit jenis Danamon AMEX untuk transkasi diskon. Pengalaman saya makan di sebuah resto jepang ternama di PTC Mall, meskipun jelas2 ada tulisan promo dengan semua kartu kredit Danamon, termasuk yang AMEX dan telah dikonfirmasi oleh kasir sebelum makan di tempat. Namun pada saat pembayaran disampaikan kalau pakai yg AMEX bisa namun diskonnya hilang. Setelah “ngotot” dahulu barulah dijalankan transaksi diskon nya dengan jawaban “kali ini saya bantu”. Saya rasa masalah MDR AMEX lah, tapi kalau uda berani diskon jangan ga rela gitu donk..
Merchant discount rate amex berapa ya dibanding visa ato master? Kayaknya pernah ada yg komplain jg soal ini kalo transaksi di edc pake amex ada aja yg nolak..
Arga,
Sepengetahuan saya MDR Amex di kisaran 2,5 – 5%. Kalau MasterCard/Visa di bawah 2% pastinya.
Siang ko. Utk penukaran MR ke poin bonvoy apakah harus dengan nama yg sama dengan pemegang amex nya atau boleh ditukarkar ke, contohnya, akun bonvoy istri?
Hendri,
Harus sesuai dengan nama pemegang kartu AMEX.
unfortunately yg saya pahamin kemarin, ini adalah scheme utk versi charge card dari AMEX express Gold, dimana kt harus setor dana dulu dan spending kita menarik dari dana tsb sperti debit card. dan utk non-charge card, Rp.2500 = 1 MBR or equivalent to Rp. 12,500 per KF miles.
Hi, hari ini 16 May 2023 saya baru saja dikirimi Amex Gold Danamon, padahal gak ada apply dan gak ada tabungan di danamon. Saya cuma punya CC Danamon mastercard dan JCB. Tapi saya hitung2 untuk dapat 1 Krisflyer dengan Amex Gold Danamon itu sama dengan belanja senilai 12.500 . Untuk perolehan Krisflyer sepertinya lebih bagus menggunakan Danamon JCB ya. JAdi bingung apakah harus ditutup ataupun tetap digunakan mengingat tujuan saya adalah mengumpulkan Krisflyer. Mungkin Ko Edwin atau teman2 yg lain ada saran?
Khairul,
Kartu ini Anda gunakan untuk mengumpulkan poin Bonvoy/Hilton; Jangan untuk airline miles. Untuk airline miles dari kartu kredit danamon, saya lebih rekomen Danamon World Elite Mastercard (WEM).
Pak Chairul.
Kartu Amex Gold yg Anda dapat dg Rate 1 Krisflyer = Rp 12.500 adalah Amex Gold Credit Card ( sy udah punya sejak Maret 2020 ) Bukan Amex Gold Charge Card. Klo Amex Gold Charge Card, 1 Krisflyer = Rp 8.333…Amex Gold Charge Card Tidak Mudah di Peroleh = harus Deposit 500jt baru bisa Dapat kecuali Anda adalah Nasabah Existing Danamon Privilige ..
Baru ,Dpt Aq ,Di ksh Limit 50Jt. [ DNMN AMEX GOLD CHARGE CARD]
Gak Pke Penempatan dana se rupiah pun.
Tab Danamon ku dah dorman 2 thn…
[ Saldo nya Minus -50.000 ]
Wkwkwk….
Sebelumnya dah py krt DNMN JCB PRECIOUS ,DNMN VISA INFINITE & DNM GRAB .
Kuajukan Via Call Centre Danamon ,Berkas2 Ku kirim by email & wa.
Thnx pinterpoint ,info info terupdate nya
Orlando,
Thx infonya om, btw limit cc danamon yg laen brp ya? Apa gegara limit cc yg laen tinggi baru bs approved?
Thanks
@Johan Wijaya
Limit Gabungan ku di DANAMON Precious ,Vi & Grab : Rp.60 jt.
1 lgi ,wktu aku terima DANAMEX GOLD CHARGE,Saya Lgsung Telpon Hlo Dnmn utk Regis FTO [ Rp.250 rb ] .
Pas Tadi pembayaran Tagihan DANAMEX Yg FTO Rp.250rb itu di Kembalikan [ Jadi nya Gak Berbayar
Dong ]
Saya cek poin DANAMEX Di Billing Sdh ada : 15.000 poin rewards.
Ahh…mantap
Bkl ku pake menambang poin MARRIOT ini Krt Danamex gold.
Hi Orlando,
Mau tanya, dokumen apa aja yang dimintakan oleh Danamon untuk pengajuan Danamon Charge Gold?
Lalu kartunya apakah metal atau plastik?
Hi Orlando,
Mau tanya, dokumen apa aja yang dimintakan oleh Danamon untuk pengajuan Danamon Charge Gold?
Lalu kartunya apakah metal atau plastik?
Tutk Danamon Amex charge card syaratnya harus permah punya CC danamon minimal limit 60juta. Buka aja CC visa/master danamon berlimit 50juta dulu atau CC Amex Gold sampe
Likitnya ada 50juta
Devaluasi luar biasa, per November dibantai habis danamon amex, bonvoy naik 108%, garuda 50%
sudah lewat masa indah kartu kredit ini
Tolong diupdate dan review ulang sejak devaluasi amex poinnya tidak menarik. Amex gold jg ada bbrp versi, saya punya yg versi yg gambar kartu kreditnya agak berbeda dr yg disini, limitnya cm 20jt dan tnyta gak dpt free airport lounge, jd mikir mau ditutup aja..
itu amex gold credit card, yg dibahas di artikel ini amex gold charge card..
Dina,
Sudah diupdate oleh Eric.
Ko Edwin,.. giamana cara naikin limit amex gold ini? dari dulu limitnya 50Jt terus ga naik2, katanya no preset limit tapi kok segitu2 aja,. mohon triknya ko,..
Dt Malintang,
Dipakai terus saja di atas limit dengan sistem top up bayar top up bayar.
Bantu Jawab : Pengalaman ku selama 1 thn pke DANAMEX GOLD CHARGE ini dgn limit awal : 50 JT .
Setelah 8 BLN berjalan kucek limit di Dbank pro Udh Naik Menjadi 60 JT .
Dan setelah genap setahun kupake ,ku cek lagi limit nyaudh naek sendiri mnjdi : 70 JT.
Utk memastikan limit yg naik otomatis aku call hlo danamon & cs blg itu mmg di naikkan secara sepihak oleh danamon. ( Tnp pggajuan oleh nasabah )
Note ” DANAMEX Ku gak rutin2 amat ku pake,kdg bisa 1 atau 2 BLN no transaksi .
Jiklpun ada TRX ,GK terlalu signifikan nominal nya.
Kusimpulkan kenaikan limit ini adalah Kebetulan alias aji mumpung.
Sdg limit jcb precious ku msh aja 60jt ,Krn jrg juga pake ,hy TRX 10 JT tok per BLN…wkwkwkwk
Apakah kartu Danamon Amex Gold bisa apply tanpa penempatan dana dan lewat aplikasi D – Pro?
Terima kasih sebelumnya guys.
Barusan saya cek, di aplikasi D-Pro tidak ada opsi pengajuan kartu AMEX BNI. Hanya ada kartu-kartu dari payment processor lainnya.
Terima kasih kak Bima atas infonya, soalnya saya diberitahu sama cs katanya bisa.
Terus apakah perlu penempatan dana untuk aplly AMEX Gold ini? Apa masih worth it kartu ini?
Terima kasih.
Pak apakah bisa biaya FTO minta dihapuskan?