Pada post kali ini, saya akan membahas mengenai 3 kartu kredit yang saya incar di pertengahan tahun 2023 ini. Kartu kredit yang saya incar sendiri merupakan gabungan dari kartu kredit yang diterbitkan bank asal Indonesia maupun Amerika Serikat (USA).
Bagaimana saya berencana mengajukan kartu kredit Amerika Serikat tersebut? Well, untuk itu Anda harus mengikuti PinterPoin Advanced MasterClass selanjutnya untuk mengetahuinya 🙂
Berikut adalah daftar kartu kredit yang saya incar saat ini:
1. Danamon Amex Platinum
Danamon American Express (AMEX) Platinum adalah kartu yang saya incar karena merupakan kartu kredit terbaik untuk mengumpulkan poin Marriott Bonvoy ataupun Hilton Honors di Indonesia.
Selain itu, kartu ini juga memiliki welcome bonus yang cukup menarik dan promo akhir tahun yang biasanya sangat menarik yakni tambahan 5x Membership Rewards.
Saya sendiri sudah memiliki Danamon American Express Gold Charge Card. Hanya saja, setelah menghitung cost/benefit yang bisa saya peroleh dari kartu kredit ini, saya merasa kartu ini layak saya incar dan ajukan kedepannya terutama karena kartu Danamon AMEX Gold saya sudah hampir berusia 1 (satu) tahun.
Baca juga: Review Kartu Danamon American Express Platinum Charge Card
2. BNI Batik Air World
BNI Batik Air World merupakan salah satu kartu kredit yang saya incar namun sayangnya tidak kunjung dapat karena mungkin saya sudah memiliki 3 kartu kredit BNI yang lain (BNI Garuda Indonesia Signature & BNI Visa Signature, BNI Batik Air Platinum).
Secara praktis, kartu kredit ini menawarkan space-available upgrade ketika Anda memesan tiket Batik Air di kelas ekonomi dan juga memiliki welcome bonus yang cukup menarik.
Banyak dari pembaca PinterPoin juga memiliki cerita positif mengenai kartu kredit ini dan hal itulah yang membuat saya semakin ingin memiliki kartu kredit BNI Batik Air World ini.
*Update: Saya mengajukan kartu kredit ini pada pertengahan Februari lalu dan entah kenapa malah mendapat kartu BNI Batik Air Platinum dengan limit 50 juta Rupiah (BNI memang aneh).
Baca juga: Baru – Kartu Kredit BNI Batik Air
3. AMEX Hilton Aspire
AMEX Hilton Aspire adalah kartu kredit Amerika yang paling saya incar untuk saat ini (dulu saya mengincar AMEX HIlton Surpass).
Kartu ini menawarkan fitur sebagai berikut:
- Status Diamond Elite otomatis di Hilton Honors selama memiliki kartu ini.
- Gratis menginap 1 (satu) malam di properti Hilton manapun di dunia setiap tahunnya.
- Spending reward berupa 1 free night setelah bertransaksi US$60.000 (~Rp900.000.000) dalam 1 tahun kalender.
- 14 poin Hilton untuk setiap US$ ketika digunakan bertransaksi di hotel jaringan Hilton.
- 7 poin Hilton untuk setiap US$ ketika digunakan bertransaksi di restoran, pompa bensin, dan supermarket di Amerika serikat.
- 3 poin Hilton untuk setiap US$ transaksi lain.
- Unlimited Priority Pass untuk pemegang kartu + 2 tamu.
- Tidak ada foreign transaction fee.
- $250 Airline incidental fee credit
- $250 Hilton Resort credit
Jika Anda ingat, dulu saya lebih mengincar AMEX Hilton Surpass karena annual fee yang lebih kecil dan saya suka ‘tantangan’ memperoleh Diamond status-nya.
Hanya saja, berhubung dalam waktu dekat akan ada beberapa teman saya yang menikah di hotel jaringan Hilton, maka saya menghitung akan lebih menguntungkan bagi saya untuk memiliki AMEX Hilton Aspire ini.
4. Bank of America Air France/KLM World Elite Mastercard
Jujur saya lebih ingin mengajukan kartu kredit Bank of America Virgin Atlantic (BofA Virgin Atlantic) namun peningkatan fuel surcharge maskapai All Nippon Airways yang signifikan dan berita bahwa Air France akan kembali mengoperasikan rute Singapura (SIN) – Paris (CDG) dengan Boeing 777-300ER dengan kabin kelas utama (first class) La Premiere membuat saya lebih ingin mengajukan kartu kredit ini.
Secara praktis, kartu kredit ini menawarkan fitur sebagai berikut:
- 60 XP Flying Blue ketika kartu disetujui.
- Welcome bonus hingga 70.000 miles Flying Blue.
- Bonus 5.000 miles Flying Blue setiap ulang tahun kartu.
- 3 miles untuk setiap US$ ketika digunakan untuk bertransaksi di Air France, KLM, dan maskapai jaringan SkyTeam lainnya.
- 1,5 miles untuk setiap US$ kategori transaksi selain yang disebutkan di atas.
- Tidak ada foreign transaction fee.
Saya sendiri memiliki impian bahwa suatu hari saya akan mencoba kelas utama Air France La Premiere yang digadang-gadang memiliki salah satu kabin dan hidangan kelas utama terbaik di dunia menggunakan poin.
Dengan memiliki kartu kredit BofA KLM ini, saya akan selangkah lebih dekat mewujudkan impian tersebut karena kabin Air France La Premiere hanya bisa dipesan menggunakan poin oleh anggota Flying Blue dengan status Gold atau Platinum.
Status elit Flying Blue sendiri bisa dicapai dengan mengumpulkan XP melalui kartu kredit ini atau terbang di maskapai yang bekerja sama dengan Air France/KLM.
Baca juga: 26 Kartu Kredit di Dompet Saya Sekarang
Penutup
Tidak dapat dipungkiri bahwa saya semakin agresif dalam mengajukan kartu kredit Indonesia dan Amerika.
Selama Anda bisa memanfaatkan suatu kartu kredit dengan baik, maka tidak ada salahnya Anda memiliki belasan (atau bahkan puluhan) kartu kredit seperti saya.
Saya juga mengincar berbagai kartu kredit Amerika dengan pertimbangan mempertahankan aneka status elit di hotel dan memanfaatkan berbagai benefit yang ditawarkan dari masing-masing kartu. Selain itu, kartu kredit Amerika juga memberikan tantangan tersendiri bagi saya yang tidak bisa dirasakan pada kartu kredit Indonesia.
Saya selalu menghimbau para pembaca maupun peserta MasterClass PinterPoin untuk memiliki kartu kredit yang tepat agar bisa mengumpulkan poin & miles dengan cepat.
Perlu Anda ketahui bahwa membangun portofolio kartu kredit yang tepat membutuhkan waktu namun tidak pernah ada kata terlambat untuk memulai berapapun usia Anda dan apapun pekerjaan Anda.
Apa pendapat Anda mengenai berbagai kartu kredit Indonesia dan Amerika Serikat yang saya incar saat ini?
.
Hi Edwin,
Bagaimana cara mendapatkan kartu cc Amerika? Saya sendiri tertarik dengan kartu cc World of Hyatt. Pernah berniat untuk apply kartu cc tersebut tapi terkendala domisili alamat diluar Amerika.
Marvin,
Saya sendiri masih eksperimen mengajukan kartu kredit Amerika saat ini, namun satu hal yang pasti adalah prosesnya lebih time consuming dan sulit. Untuk detail caranya, saya akan jelaskan eksklusif di MasterClass PinterPoin selanjutnya namun saya sangat menyarankan kartu kredit Amerika hanya bagi mereka yang sudah memiliki (hampir) seluruh kartu kredit top-tier Indonesia.
Dear Ko Edwin,
bagaimana proses pengajuan untuk cc dari luar negeri?apakah bisa pengajuan kalau domisili di indonesia ya?
Josh,
Tidak bisa diajukan secara online di Indonesia melainkan harus ke Amerika.
CMIIW, setahu saya untuk bisa dapat cc di America harus ada social security numbers disana.
Mohamad,
Tidak salah. Namun ada cara bypass-nya 🙂
Hi Edwin
Apakah Kartu HSBC Visa Signature lebih anda incar daripada HSBC Premiere? Dari review PP HSBC Premiere memiliki nilai yg lbih tinggi. Welcome bonus pun sama di 510.000 pun bukan? cmmiw
Jevon,
Saya sudah memiliki HSBC Premier, oleh karena itu kartu kredit tersebut tidak saya ‘incar’ karena sudah ada di dompet. Saya murni mengincar HSBC Visa Signature walau sebelumnya sudah punya karena bisa memperoleh welcome bonus lagi.
Hi Edwin,
Saya akan mendapatkan Kartu HSBC Premiere around bulan depan. Rekomendasi Edwin apakah setelah saya spend 15jt dalam 2 bulan untuk menutup kartu tsb lalu buka HSBC Visa Signature di bulan October or saya dapat langsung mengajukan kartu Visa Signature tanpa menutup nya ya?
Thank You
Jevon,
Harusnya urutannya adalah HSBC Visa Signature dulu baru HSBC Premier supaya bisa dapat kedua welcome bonus-nya. Hal ini sempat diterangkan dalam masterclass PinterPoin.
Kalau HSBC Premier dulu baru kemudian HSBC Signature saya khawatir Anda tidak akan dapat welcome bonus-nya.
Apakah kalau sudah punya HSBC Premier masih bisa dapat welcome bonus HSBC Signature lagi? Dr kabar yg saya dapat dr CS & marketingnya (ya saya tahu mereka seringkali salah & memiliki product knowledge Yg rendah), katanya g bisa. Kalau sudah punya signature, trus mau apply premier masih bisa dapat welcome bonus lagi (menurut mereka).
Dwi,
Kalau membaca S&K yang ada di website HSBC maka jawabannya adalah bisa. Saya sendiri semisal g dapat kartu nya akan fight dan memprotes ke pihak terkait dan dengan menggunakan S&K yang ada yaitu fakta bahwa HSBC Visa Signature yang tutup dan buka lagi 6 bulan kemudian berhak memperoleh welcome bonus kembali.
ohhh bole ya double welcome point ?
Kiki,
Boleh selama Anda mengikuti S&K yang ada.
Edwin,
Thanks kalau gitu akan saya coba untuk di defer ke Visa Signature. Di karenakan review PP kemarin Premier lebih unggul daripada Visa Signature. Berarti jika saya mendapatkan Visa Signature bulan depan berarti October mendatang waktu saya apply untuk Visa Premiere saya akan Eligilble untuk bonus nya betul?
Thank You
Jevon,
Betul sekali, dengan begitu Anda akan mendapatkan kedua welcome bonus yang ada, 100%.
Ada yang bisa bantu channel untuk apply HSBC Visa Signature ? Kelihatannya di website HSBC maupun di beberapa portal pendaftaran CC sudah tidak bisa lagi. Terima kasih.
RH,
Pengajuan HSBC bisa melalui RM HSBC Anda atau meminta referensi marketing cc di sana.
RH,
Bantu jawab saya barusan melakukan aplikasi untuk CC HSBC Signature. Di info di KC HSBC bahwa mulai tahun ini untuk aplikan CC HSBC yang baru harus mempunyaii rekening tabungan HSBC. Untuk visa signature itu dana tidak di lock minimal 100jt dgn limit cc diambil 20% dari sana. Bear in mind bahwa AF lgsg di tagihkan di bulan pertama. Benar seperti saran Edwin untuk datangi ke KC terdekat
Sbg guideline, berapa lama baru boleh apply CC yg sama setelah DITOLAK ya?
Ini barusan ditolak aplikasi saya dan rencananya mau apply lagi.
E,
Bergantung pada kebijakan masing-masing bank. Saya pernah dapat CC hanya 2 minggu setelah pengajuan saya ditolak (Citi)
Namun rata-rata Anda hanya bisa mengajukan lagi 3-6 bulan setelah penolakan…. sekali lagi bergantung pada kebijakan masing-masing bank.
Cukup menarik jika Pak Edwin berencana memiliki kartu kredit dari US. Tapi apakah bisa warga non-US memperoleh kartu kredit dari Paman Sam? Jika bisa, menarik ini. Semoga bisa mengikuti jejak Pak Edwin
Makmur,
Bisa, tapi terbatas. Saya sendiri akan ke Amerika Serikat nantinya untuk mengetes teori saya.
Saya sebenarnya gak suka pakai kartu kredit…tapi sehubungan dgn rencana saya yang akan pindah ke America dan disana2 transaksi rata2 menggunakan kartu kredit…terpaksa saya harus punya kartu kredit yang kelas internasional….CC apa ya kira2 ya?
Riri,
Saya sekarang di Amerika dan bisa merekomendasikan Citi Premier Miles yang bisa double earning untuk transaksi dalam mata uang asing dan kurs yang masih oke.
untuk cimb jcb precious masih bisa pengajuan ya? saya liat di pengajuan online sudah tidak bisa..
Apakah kalau sudah punya HSBC Visa Cashback masih bisa apply HSBC Visa Signature?
Vitria,
Bisa.
Batik air tempo hari kasus ari lasso yg flight singapore nya ditinggal, wkwkwk aduh kocak sih itu maskapai grup’e lion. Ngga yakin sih apa worth it punya itu cc, masih mending co brand garuda imo…
Hai Edwin,
Informatif dan ulasan yang menarik Edwin. Ternyata ada program 5MR di Amex charge platinum, hampir aja kelewatan.
Terima Kasih Edwin infonya.
Halo ko Edwin
Saat ini saya hampir sdh memiliki semua CC indonesia ,hanya kurang Damex,WEM dan HSBC saja
Saya berencana untuk ikut masterclass advanced , tp saya cuma ada 1 keraguan saja
Apakah CC US bisa menggunakan paper juga?
Jika tidak bisa,apakah memang ada cara lain selain paper?
Thank you
Ivan Jaya,
Bisa kok, saya sudah mencoba-nya. Jadi bisa bertransaksi via paper.id channel Tokopedia untuk kartu kredit Amerika.
Halo Edwin,
Untuk kurs dari cc Amerika dan lokal konversinya lebih bagus mana ya? Trims
Billy,
Jauh lebih bagus cc amerika karena hampir seluruh kartu kredit Amerika menerapkan ‘zero transaction fee’ yang bahkan lebih bagus dari kurs AMEX BCA.
Halo Edwin,
Thanks, berarti kalau transaksi IDR pakai CC Amerika jauh lebih baik ya dengan benefit lainnya yang lebih baik juga?
Hi Edwin – thank you for sharing this
Mau tanya, mengingat adanya devaluasi dari CIMB Niaga JCB, apakah Edwin ada rekomendasi untuk CC yg memiliki spending bonus berupa ticket pesawat, selain JCB Ultimate? Atau menurut Edwin JCB ini masih layak untuk dikoleksi
Thank you
jcb ultimate masih kasih reward senilai 1.8% normalnya atau konversi ke 1 KF setiap 75000. menurut saya masih sangat worthed.
ingat kartu ini tanpa syarat saving dan bs free annual fee
BNI JCB Ultimate. Lagi 4 hari launching.