Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit Citi Rewards menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit Citi Rewards adalah salah satu kartu kredit mid-tier dari Citibank Indonesia yang ditujukan untuk para penggemar kuliner dan shopping. Kartu ini tergolong unik karena memiliki earning rate yang berbeda bergantung pada hari penggunaan kartu kredit tersebut.
Kelebihan utama dari kartu ini terletak pada tingkat konvertibilitasnya yang sangat baik layaknya kartu kredit Citi pada umumnya. Anda bisa menukarkan point reward dari kartu ini di 11 maskapai penerbangan dan 1 hotel. Selain itu, kartu ini juga dilengkapi dengan welcome bonus berupa voucher belanja senilai 1 juta Rupiah* yang cukup menarik mengingat jarang terdapat kartu kredit mid-tier yang menyertakan welcome bonus.
Setiap transaksi menggunakan kartu kredit ini, Anda akan memperoleh Citi Rewards Points yang bisa dikonversikan menjadi airline miles. Rasio penukaran efektif Citi Rewards Points menjadi airline miles adalah sebagai berikut:
- 10 Citi Rewards = 1 airline mile
Wajib diketahui jika kartu kredit ini memiliki rasio perolehan poin/miles yang berbeda untuk berbagai pengeluaran yang mana bergantung pada hari pemakaian dan kategori transaksi.
- Pengeluaran di dalam negeri selain kategori shopping & dining (setiap hari): Rp 3.000 = 1 Citi Rewards
- Pengeluaran di dalam negeri kategori shopping & dining (Senin – Jumat): Rp 1.500 = 1 Citi Rewards
- Pengeluaran di dalam negeri kategori shopping & dining (Sabtu – Minggu): Rp 1.000 = 1 Citi Rewards
- Pengeluaran di luar negeri (setiap hari): Rp 1.000 = 1 Citi Rewards
*) Bonus bisa di-klaim kembali bagi nasabah yang sudah menutup rekening kartu kredit Citibank lebih dari 1 tahun.
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda bisa mendapatkan 1 airline mile setiap melakukan transaksi di kategori non-shopping & non dining senilai Rp 30.000. Nilai yang didapat adalah 0.5.
Sedangkan untuk pengeluaran kategori shopping & dining di hari Senin – Jumat, Anda akan memperoleh 1 airline mile setiap bertransaksi Rp 15.000. Nilai yang didapat adalah 1.
Sedangkan untuk pengeluaran di luar negeri, Anda akan mendapatkan 1 airline mile setiap melakukan transaksi setara Rp 10.000. Nilai yang didapat adalah 1.5.
Sedangkan untuk pengeluaran di luar negeri, Anda akan mendapatkan 1 airline mile setiap melakukan transaksi setara Rp 10.000. Nilai yang didapat adalah 1.5.
Nilai: 1.12
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Kartu kredit ini memiliki welcome bonus berupa voucher Tokopedia senilai 1 juta Rupiah. Bonus ini bisa Anda peroleh ketika Anda sudah bertransaksi sebesar 1 juta dalam periode 60 hari (2 bulan) dan memenuhi berbagai syarat yang ditentukan. Welcome bonus ini bisa Anda tetap dapatkan walaupun sebelumnya Anda sudah pernah memiliki kartu kredit Citibank*.
PinterPoin memvaluasi 1 miles = 210 Rupiah, jadi welcome bonus ini setara dengan 4.761 miles.
*) Bonus bisa di-klaim lagi bagi mereka yang sudah menutup rekening kartu kredit Citibank lebih dari 1 tahun.
Nilai: 0.5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini memiliki 11 transfer partner yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, British Airways, Malaysia Airlines, Etihad, Eva Air, Flying Blue (Air France & KLM), Qantas, Qatar Airways, dan Thai Airways.
Nilai: 1.5
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Tidak ada.
Nilai: 0
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini tidak memiliki airport perks.
Nilai: 0
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan sebesar Rp 400.000 yang kemungkinan besar bisa di waive (dihapuskan) ketika Anda mencapai spending dalam jumlah tertentu.
Nilai: 0.9
Total Nilai: 4.02 / 10
“Kartu kredit mid-tier yang cocok dimiliki bagi Anda yang sering melakukan spending pada kategori dining, department store, dan apparel .”
Penutup
Kartu kredit Citi Rewards merupakan salah satu kartu kredit mid-tier yang layak diperhitungkan. Hal ini dikarenakan kartu ini memiliki tingkat konvertibilitas dan earning rate yang cukup baik untuk kartu kredit kelas mid-tier, terutama apabila anda sering melakukan transaksi di department store maupun apparel.
Sayangnya, kartu kredit ini tidak bekerja sama dengan travel fair dan juga tidak memiliki airport perks apapun.
Saya merekomendasikan kartu ini apabila Anda memiliki hobi kuliner ataupun shopping. Kartu ini juga cocok dimiliki bagi Anda mengincar kartu top-tier dari Citibank Indonesia seperti Citi Garuda Indonesia, Citi Premier Miles, atau bahkan Citi Prestige.
.
Apakah Anda tertarik mengajukan kartu kredit Citi Rewards?
Perubahan
Hingga 31 Agustus 2021: Tambahan 2x Citi Rewards Points untuk transaksi online di weekend dengan syarat tertentu.
hi vincent/pinterpoin tim/forum,
menurut anda apabila anda mendapatkan CC ini tapi sudah punya CC BCA SQ vis infinite & PRVI miles UOB apakah masih worth it untuk mengaktifasi CC ini? mengingat conversion rate ke airline milesnya kurang aktrafif? tapi sudah berkali2 apply premier miles selalu gagal
atau mending dipakai untuk conversion yg lain?
Thank you
Raymond,
Jika boleh tahu…. Anda diberikan limit berapa?
Jika limit yang diberikan katakan jauh dibawah 40 juta, saya saran tidak perlu aktifkan dulu dan mungkin akan lebih bijaksana Anda coba apply lagi namun langsung ke Premier Miles.
namun jika mendekati angka tersebut (katakan 28-39 juta), maka saya sarankan Anda keep kartu tersebut dan nanti setelah 6 bulan Anda memiliki kartu tersebut, Anda mengajukan kenaikan limit cc tersebut hingga menjadi 40 juta yang mana nanti Anda bisa memohon upgrade menjadi Citi Premier Miles. Itu saran saya.
hi edwin,
thank you atas sarannya.
credit limit yang diberikan masuk dalam range yang disebutkan diatas sih, jadi mungkin bisa saya pertimbangkan kembali
thanks
Raymond,
Senang bisa membantu 🙂
Saya mendapat sms tgl 4 September 2020 : Penuhi kebutuhan dengan trx minimal Rp 10jt 25Agust-25Sep20 dpt 20rb CitiRewardsPoints dg KKCiti. S&K.Dftar: https://www.citibank.co.id/zrewards#ecid?ecid=I22153GvK
Dengan promo ini bila kita transaksi tepat 10 juta akan mendapat 20 ribu citireward point yg berarti 500 rupiah per citi reward dan earning rate 5000 ribu rupiah per airline miles. Yg agak disesalkan sms baru dikirim tgl 4 September Kira-2 10 hari dari awal promo dan saya baru saja transaksi 10 juta di tanggal 3 September. Sepertinya promo ini targeted (pinjam istilah pinterpoin)
Tjahjono,
Terimakasih atas informasi-nya, saya sendiri baru mengetahui adanya program ini. Namun sayang sekali program ini targeted ya…
Harus doftar dulu, tp benar promo nya sch data 20.000 point reward setelah pemakaian 10 juta. Saya usul bgmn kalau di halaman depan pinterpoin ada kolom gambahan yg isinya artikel yg baru mendapat comment. Sehingga kita tahu artikel yg mendapat comment baru. Siapa tahu ada comment baru dari pembaca baru yg berguna utk pembaca yg lain.
Thahjono,
Ide yang sangat brilian, akan saya sampaikan ke Vincent akan pentingnya fitur comment terbaru ini tentunya.
Ternyata fitur comment berawal dari sini, menurut saya sangat membantu sekali fitur commentnya, namun kalau boleh tolong ditambahkan comment terakhirnya bisa lebih dari 3. (Mungkin 10 – 20 comment). Thankyou
Andre,
Sudah kami tambahkan menjadi 5 comment terakhir. Jika lebih dari itu, mungkin penampilannya kurang bagus.
@ Edwin : tampilan baru web pinterpoin lebih segar memang. Hanya sekarang kalau kita klik di recent comments tidak langsung ke comment tersebut tetapi ke artikelnya. Kalau artikel itu masih sedikit yang comment masih oke saja tetapi kalau yang comment sdh puluhan -ratusan seperti JCB ultimate jadi kesulitan mencarinya karena tidak selalu di bagian paling akhir tempatnya. Harapan saya kalau kita klik di recent comments langsung ke comment tersebut, kalau mau baca artikelnya lagi tinggal di scroll.
Dengan bertambah umurnya pinterpoin yang comment makin banyak, jadi kadang kelewatan kalau yg baru maus lebih dari 5. Saya usul bagaimana kalau ditambah jadi 10. Atau dibagi 2 bagian jadi ada comment dari pembaca dan ada kolom comment dari tim pinterpoin (misalnya ada comment dari Edwin, kalau saya klik di Edwin maka keluar 10 comment terakhir dari Edwin, kalau saya klik di Vincent akan keluar topik apa saja yg baru di comment oleh Vincet demikian juga Eric dll). Sebab Edwin sering harus membalas comment sampai lebih dari 5 jadi kalau digabungkan seperti sekarang, sering kita kelewatan apa saja yg baru direply.
Tjahjono,
Pertama-tama, terima kasih atas inputnya. Anda punya ide yang bagus, kedepan nanti kolom ‘komentar terakhir’ akan kami update.
Mas Edwin, mau nanya… ini 1 poin reward nilai nya berapa rupiah ya?
Mksh..
Dewi,
10 Citi rewards bisa ditukarkan 1 airline miles di mana airline miles dari Citi rata-rata kami valuasi sebesar 210 Rupiah. Oleh karena itu, saya memvaluasi 1 Citi Rewards senilai 21 Rupiah.
@ Edwin: Saya dapat sms dari Citibank:
Kejutan hingga 10x Citi Rewards Points spesial hanya utk Anda! Berlaku utk trx groceries Anda dg Kartu Kredit Citi Rewards. S&K. Info:www.citibank.co.id/10xmcc
Tidak ada ketentuan harus daftar, jadi harus nya bisa utk semua
Tjahjono,
Terimakasih untuk informasinya.
Menurut ko Edwin apakah untuk saat ini (setelah di akuisisi oleh uob) mengajukan kartu kredit citibank mid tier masih worth it kah? Saya baru masuk dunia airline miles dan tertarik sama fitur Citi payall dr cc citibank… Soalnya lumayan juga kalau biaya pendidikan, sewa rumah dll. bs dpt reward.
Andika,
Masih worth it. Toh iuran tahunan juga gratis, Anda bisa rugi apa?
Dear all,
Kalau saya transaksi dengan cicilan 0% langsung dari merchant (bukan konversi by phone), apakah masih tetap mendapatkan poin? Terima kasih.
Dear Pinterpoin
Apakah 3x poin itu termasuk shopping online? Karena di website citi kurang dijelaskan mengenai batasan yang dimaksud shopping ini apa saja.
Terima kasih banyak, sukses selalu..
Hi ponterpoin,
Bagaimana cara penukaran citi rewards point nya?
Thanks
lewat website citibank…masukin username, password….redeem