Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature adalah kartu kredit top-tier dari Bank BNI yang melakukan co-branding dengan Garuda Indonesia.
Kartu ini merupakan versi superior dari kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Platinum yang mana merupakan kartu kredit mid-tier dari Bank BNI yang juga melakukan co-branding dengan Garuda Indonesia.
Berikut adalah earning rate dari kartu ini:
- Transaksi di dalam/luar negeri: Rp 9.000 = 1 GarudaMiles
GarudaMiles yang terkumpul di kartu kredit akan secara otomatis ditransfer ke akun Garuda Indonesia Anda ketika sudah mencapai 250 miles.
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda bisa mendapatkan 1 GarudaMiles setiap melakukan apapun sebesar Rp 9.000.
Nilai: 2
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Dapatkan enrollment bonus sebesar 200 GarudaMiles ketika kartu kredit disetujui.
Dapatkan first transaction bonus sebesar 4.000 GarudaMiles setelah melakukan transaksi sebesar 2,25 juta Rupiah dalam periode waktu 90 hari sejak kartu kredit disetujui.
Nilai: 0.5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini hanya memiliki 1 transfer partner yaitu Garuda Indonesia dengan Frequent Flyer Program-nya yaitu GarudaMiles.
Nilai: 0.5
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini memiliki berbagai bonus unik berupa:
- Loyalty bonus sebesar 2.000 GarudaMiles yang akan Anda peroleh setiap ulang tahun kartu
- Program fast track ke GarudaMiles Gold dengan cara bertransaksi minimal 8 juta Rupiah per bulan selama 5 bulan sejak kartu kredit diaktifkan
- Gratis membership Priority Pass (bukan akses)
Kartu kredit BNI juga sering bekerja sama dengan Travel Fair di mana pemegang kartu kredit BNI berkesempatan untuk memperoleh cashback untuk pembelian tiket penerbangan.
Nilai: 1
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik di Indonesia. Klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.
Nilai: 0.5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp 800.000 dan kemungkinan besar bisa di-waive (dihapuskan) ketika Anda mencapai transaksi dalam jumlah tertentu.
Nilai: 0.8
Total Nilai: 5.3 / 10
“Kartu kredit co-branding Garuda Indonesia yang memiliki fasilitas yang lengkap dan gimmick yang menarik namun kurang kompetitif dari sisi earning rate.”
Penutup
Kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature adalah kartu kredit yang bisa Anda pertimbangkan untuk miliki apabila Anda mencari kartu kredit top-tier yang memiliki fitur unik seperti loyalty bonus ataupun program Fast Track ke GarudaMiles Gold.
Sayangnya, sama seperti kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Platinum, kartu kredit ini sangat kurang menarik dari sisi earning rate maupun welcome bonus kecuali ketika terdapat promosi pendaftaran kartu kredit.
Meskipun begitu, terdapat beberapa alasan khusus mengapa kartu kredit ini (mungkin) layak untuk diajukan atau dimiliki:
- Kartu ini layak diajukan ketika terdapat sign-up bonus besar seperti pada promo App-Fly yang diadakan pada tahun 2018 lalu
- Kartu ini layak diajukan ketika terdapat promo kombinasi antara BNI dengan Garuda Indonesia seperti promo akuisisi kartu kredit di tahun 2021.
- Kartu ini layak dipertahankan jika masih terdapat promo Garuda Indonesia yang unik dan spesifik
.
Apakah Anda tertarik untuk memiliki kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature?
Perubahan
*Pada 23 November 2017: Devaluasi earning rate dari 7.500 Rupiah per 1 GarudaMiles menjadi 9.000 Rupiah per 1 GarudaMiles
Dear Pak Edwin,
Saya tertarik untuk memiliki kartu ini karena bisa menawarkan fast track ke Gold GFF (saya tergolong jarang travel).
Apakah selama menjadi nasabah CC BNI garuda visa signature akan otomatis menjadi GFF gold selamanya? Atau tetap ada minimum travel ataupun spending requirement?
Kemudian apakah ada kartu lain yang menawarkan benefit serupa (fast track GFF gold) atau lebih baik selain Citi (saya tidak perlu extra 20 kgs) dan saya sudah ada UOB privi miles dan niaga visa infinite untuk better spending rate (selain JCB ultimate juga karena belom berhasil dapet… hahaha)
cuma 1 tahun aja, abis itu kalau gak di maintain ya turun ke silver dst
Bisa pake spending CC BNI untuk balik ke GFF Gold atau harus via travel?
Harus via travel, iya gold skrg gak fasilitas yang ok, lounge aja gak dapat.haha
ingat loh gold GFF sekarang sudah tidak ada fasilitas airport lounge lagi
Dear Suhu2,
Adakah yang pernah waive annual BNI Garuda Signature?
Boleh share dong gmn?
Trima kasih.
AJ,
Terakhir, mereka mensyaratkan transaksi 20 juta Rupiah dalam 3 bulan agar bisa waive annual fee di tahun kedua 🙂
just info.
Untuk mendapatkan tambahan 20kg bagasi di garuda flight. Apakah harus menggunakan kartu kredit ini untuk pemesanan tiket? Apa tinggal tunjukan cc bni dan status gold gff kita?
Pak Edwin,
Untuk fast track ke Garuda miles gold setelah 1 tahun pertama berakhir dan masuk tahun ke 2 apakah masih bisa ikut program fast track lagi dengan cara bertransaksi minimal 8 juta Rupiah per bulan selama 5 bulan?
Terima kasih
Eddy,
Sayangnya tidak bisa. Di tahun selanjutnya Anda harus memenuhi kualifikasi GarudaMiles Gold untuk bisa mempertahankan status tersebut.
Pak Edwin,
Saya baca di link berikut https://www.garuda-indonesia.com/garudamiles/id/tentang-garudamiles/garudamiles-regular
Untuk mempertahankan garuda miles gold cukup hanya dengan punya 15.000 miles, apakah artinya sudah tidak perlu penerbangan real untuk dapat mempertahankan GFF kita ?
Untuk keanggotan priority pass bagaimana ya cara mendapatkannya?
Kenr,
Telepon pihak BNI tapi perlu Anda ingat bahwa ini hanya keangotaan dan tidak datang dengan akses ke lounge.
Hi Edwin,
Jika hanya keangotaan saja, Apakah berarti itu tidak ada kegunaannya? (karena tidak ada akses ke lounge)
Thanks
Raymond,
Betul sekali, tidak ada kegunaan-nya jika ekspetasi Anda adalah bisa masuk ke lounge Priority Pass secara gratis.
Apakah transaksi cicilan menggunakan CC BNI Garuda ini tetap mendapatkan Miles atau tidak?
Kanga,
Tetap dapat.
Halo, jika sebelumnya saya sudah pernah memiliki kartu BNI Visa Garuda Platinum, namun saya tutup karena limit kecil, kemudian saya ajukan Citibank Visa Garuda, lalu saya tutup karena kebanyakan kartu. Apakah bisa mengajukan kembali kartu BNI Garuda Visa Signature ini?
Kondisi no GFF nya antara BNI dan Citibank berbeda
Gavin,
Bisa. Saya sendiri melakukannya dan dapat welcome bonus pula.
Saya sudah ada coba apply dari marketing, namun statusnya langsung ditolak karena sebelumnya sudah ada Garuda, diarahkan ke call center. Kemudian, setelah saya telp ke call center dikatakan bahwa memang tidak bisa apply Garuda lagi
pak Edwin boleh review apakah sekarang bni credit card ga bisa untuk airport lounge?
Andreas,
Iya, sudah dibahas di artikel ini: https://pinterpoin.com/bni-menunda-devaluasi-kartu-garuda-indonesia-menambahkan-fitur-free-starbucks-bandara/