Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature menggunakan metode penilaian kartu kredit PinterPoin.
Kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature adalah kartu kredit top-tier dari Bank BNI yang melakukan co-branding dengan Garuda Indonesia.
Kartu ini merupakan versi superior dari kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Platinum yang mana merupakan kartu kredit mid-tier dari Bank BNI yang juga melakukan co-branding dengan Garuda Indonesia.
Berikut adalah earning rate dari kartu ini:
- Transaksi di dalam/luar negeri: Rp10.000 = 1 GarudaMiles
GarudaMiles yang terkumpul di kartu kredit akan secara otomatis ditransfer ke akun Garuda Indonesia Anda ketika sudah mencapai 250 miles.
| Pemasukan Bulanan Minimal | Rp10.000.000 | Masa Berlaku Poin | 3 tahun (co-brand) |
| Kartu Kredit Referensi | Tidak perlu | Min. Transfer | 250 mile |
| Biaya Tahunan | Rp800.000 | Rekanan Penukaran | GarudaMiles |
| Welcome Bonus | Hingga 4.200 miles | Biaya Penukaran | Rp0 |
| Perolehan Poin Dalam Negeri | Rp10.000/mile | Penggabungan Poin? | Tidak |
| Perolehan Poin Luar Negeri | Rp10.000/mile | Manfaat di Bandara | Lounge domestik gratis tidak terbatas Keanggotaan Priority Pass (0x/tahun akses gratis) |
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda bisa mendapatkan 1 GarudaMiles setiap melakukan apapun sebesar Rp10.000.
Nilai: 2
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Dapatkan enrollment bonus sebesar 200 GarudaMiles ketika kartu kredit disetujui.
Dapatkan first transaction bonus sebesar 4.000 GarudaMiles setelah melakukan transaksi sebesar Rp2.500.000 dalam periode waktu 90 hari sejak kartu kredit disetujui.
Nilai: 0,5
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini hanya memiliki 1 transfer partner yaitu Garuda Indonesia dengan Frequent Flyer Program-nya yaitu GarudaMiles.
Nilai: 0,5
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini memiliki berbagai bonus unik berupa:
- Loyalty bonus sebesar 2.000 GarudaMiles yang akan Anda peroleh setiap ulang tahun kartu, dan
- Program fast track ke GarudaMiles Gold dengan cara bertransaksi minimal Rp8.000.000/bulan selama 5 bulan berturut-turut sejak kartu kredit diaktifkan, dan
- Bagasi tambahan 20 kg serta Garuda Priority Service (harus diajukan di awal)
Kartu kredit BNI juga sering bekerjasama dengan Travel Fair di mana pemegang kartu kredit BNI berkesempatan untuk memperoleh cashback untuk pembelian tiket penerbangan.
Nilai: 1
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik di Indonesia. Klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.
Selain itu, kartu ini juga menawarkan keanggotaan Priority Pass, namun tidak ada akses gratisnya.
Nilai: 0,5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan kartu ini adalah sebesar Rp800.000 dan kemungkinan besar bisa di-waive (dihapuskan) ketika Anda mencapai transaksi dalam jumlah tertentu.
Nilai: 0,8
Total Nilai: 5,3/10
“Kartu kredit co-brand Garuda Indonesia yang memiliki fasilitas yang lengkap dan gimmick yang menarik namun kurang kompetitif dari sisi earning rate.”
Penutup
Kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature adalah kartu kredit yang bisa Anda pertimbangkan untuk miliki apabila Anda mencari kartu kredit top-tier yang memiliki fitur unik seperti loyalty bonus ataupun program fast track ke GarudaMiles Gold.
Sayangnya, sama seperti kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Platinum, kartu kredit ini kurang menarik dari sisi earning rate maupun welcome bonus kecuali ketika terdapat promosi pendaftaran kartu kredit.
Meskipun begitu, terdapat beberapa alasan khusus mengapa kartu kredit ini (mungkin) layak untuk diajukan atau dimiliki:
- Kartu ini layak diajukan ketika terdapat sign-up bonus besar seperti pada promo App-Fly yang diadakan pada tahun 2018 lalu.
- Kartu ini layak diajukan ketika terdapat promo kombinasi antara BNI dengan Garuda Indonesia seperti promo akuisisi kartu kredit di tahun 2023.
- Kartu ini layak dipertahankan jika masih terdapat promo Garuda Indonesia yang unik dan spesifik untuk pemegang kartu BNI Garuda Indonesia.
.Apakah Anda tertarik untuk memiliki kartu kredit BNI Garuda Indonesia Visa Signature?
Perubahan
- Pada 23 November 2017: Devaluasi earning rate dari Rp7.500/mile menjadi Rp9.000/mile
- Pada 1 Desember 2023: Devaluasi earning rate dari Rp9.000/mile menjadi Rp10.000/mile
Dear Pak Edwin,
Saya tertarik untuk memiliki kartu ini karena bisa menawarkan fast track ke Gold GFF (saya tergolong jarang travel).
Apakah selama menjadi nasabah CC BNI garuda visa signature akan otomatis menjadi GFF gold selamanya? Atau tetap ada minimum travel ataupun spending requirement?
Kemudian apakah ada kartu lain yang menawarkan benefit serupa (fast track GFF gold) atau lebih baik selain Citi (saya tidak perlu extra 20 kgs) dan saya sudah ada UOB privi miles dan niaga visa infinite untuk better spending rate (selain JCB ultimate juga karena belom berhasil dapet… hahaha)
cuma 1 tahun aja, abis itu kalau gak di maintain ya turun ke silver dst
Bisa pake spending CC BNI untuk balik ke GFF Gold atau harus via travel?
Harus via travel, iya gold skrg gak fasilitas yang ok, lounge aja gak dapat.haha
ingat loh gold GFF sekarang sudah tidak ada fasilitas airport lounge lagi
Dear Suhu2,
Adakah yang pernah waive annual BNI Garuda Signature?
Boleh share dong gmn?
Trima kasih.
AJ,
Terakhir, mereka mensyaratkan transaksi 20 juta Rupiah dalam 3 bulan agar bisa waive annual fee di tahun kedua 🙂
just info.
Untuk mendapatkan tambahan 20kg bagasi di garuda flight. Apakah harus menggunakan kartu kredit ini untuk pemesanan tiket? Apa tinggal tunjukan cc bni dan status gold gff kita?
Pak Edwin,
Untuk fast track ke Garuda miles gold setelah 1 tahun pertama berakhir dan masuk tahun ke 2 apakah masih bisa ikut program fast track lagi dengan cara bertransaksi minimal 8 juta Rupiah per bulan selama 5 bulan?
Terima kasih
Eddy,
Sayangnya tidak bisa. Di tahun selanjutnya Anda harus memenuhi kualifikasi GarudaMiles Gold untuk bisa mempertahankan status tersebut.
Pak Edwin,
Saya baca di link berikut https://www.garuda-indonesia.com/garudamiles/id/tentang-garudamiles/garudamiles-regular
Untuk mempertahankan garuda miles gold cukup hanya dengan punya 15.000 miles, apakah artinya sudah tidak perlu penerbangan real untuk dapat mempertahankan GFF kita ?
Untuk keanggotan priority pass bagaimana ya cara mendapatkannya?
Kenr,
Telepon pihak BNI tapi perlu Anda ingat bahwa ini hanya keangotaan dan tidak datang dengan akses ke lounge.
Hi Edwin,
Jika hanya keangotaan saja, Apakah berarti itu tidak ada kegunaannya? (karena tidak ada akses ke lounge)
Thanks
Raymond,
Betul sekali, tidak ada kegunaan-nya jika ekspetasi Anda adalah bisa masuk ke lounge Priority Pass secara gratis.
Apakah transaksi cicilan menggunakan CC BNI Garuda ini tetap mendapatkan Miles atau tidak?
Kanga,
Tetap dapat.
Halo, jika sebelumnya saya sudah pernah memiliki kartu BNI Visa Garuda Platinum, namun saya tutup karena limit kecil, kemudian saya ajukan Citibank Visa Garuda, lalu saya tutup karena kebanyakan kartu. Apakah bisa mengajukan kembali kartu BNI Garuda Visa Signature ini?
Kondisi no GFF nya antara BNI dan Citibank berbeda
Gavin,
Bisa. Saya sendiri melakukannya dan dapat welcome bonus pula.
Saya sudah ada coba apply dari marketing, namun statusnya langsung ditolak karena sebelumnya sudah ada Garuda, diarahkan ke call center. Kemudian, setelah saya telp ke call center dikatakan bahwa memang tidak bisa apply Garuda lagi
pak Edwin boleh review apakah sekarang bni credit card ga bisa untuk airport lounge?
Andreas,
Iya, sudah dibahas di artikel ini: https://pinterpoin.com/bni-menunda-devaluasi-kartu-garuda-indonesia-menambahkan-fitur-free-starbucks-bandara/
Hi Edwin,
saya beberapa saat yang lalu ditawakan oleh BNI pencairan dana tunai dengan bunga 0% dan admin 300rb sebesar limit kartu. mungkin anda juga sering ditelpon. biasa sih saya tidak tertarik ya program pencairan dana, namun diinfokan bahwa pencairan dana tunai tetap memperoleh poin reward juga. nah kalau hanya dengan 300rb bisa mendapatkan poin reward dari pencairan limit (anggaplah 80jt yang cair) berarti kan dapat 8000 garuda miles? bagaimana menurut anda?
btw offeringnya jd diambil pak? teteap dapat reward kah utk dana tunainya?
Keanggotaan Priority Pass
Bebas biaya keanggotaan Priority Pass setiap tahun (khusus bagi Pemegang Kartu Kredit Garuda BNI Visa Signature) untuk akses lebih dari 600 Airport Lounge di seluruh dunia.***
https://www.bni.co.id/creditcard/id-id/produk/produkkartukreditbni/garudabnicard
Om, mohon penjelasan dan update free lounge priority pass tersebut maksdunya gimana ya?
Halo, bantu jawab. Biaya keanggotaan dari Priority Pass gratis, tapi ketika penggunaan fasilitas Airport Lounge dikenakan Rp250rb per kunjungan dan bukan free penggunaan Lounge yang kerjasama dgn Priority Pass seperti di CC HSBC Visa Signature (1 juta poin)
Halo, untuk daftar prioritas nya gimana caranya? Pas coba di web / apps nya setelah isi data ini itu harus isi billing ( info kartu kredit dan alamat ) dan ada tampilan total harga $109. Kalau di isi apakah akan kena charge? Coba hubungi cs bni di lempar tanya ke garuda, coba cs garuda juga di lempar lagi tanya ke cs bni mohon bantuan nya. Terima kasih
Hardy,
Priority Pass dari BNI kena charge.
Mereka hanya memberikan membership saja tapi tidak ada isinya. Untuk membeli ‘isinya’ Anda harus membayar.
ini masih gratis airport lounge ngga ya? soalnya di web BNI malah dapat starbucks 1 tall? sebelumnya makah ga dpt starbuck kan ya?
Fast track itu pasti dapet ga ya? atau untung2an seperti so ikan dan trip ke Jepang?
Stephan,
Sejauh ini sih teman-teman dapat fast track BNI Garuda Indonesia Visa Signature ini.
Stephan,
Saya kemarin dapat. Cukup email ke pihak BNI saja.
Pak Edwin,
Mohon informasi, apabila sudah memilki CC BNI GA Visa platinum sudah 1 tahun lebih, lalu sempat diajukan kenaikan limit & Upgrade ke CC GA Visa Signature tetapi ditolak bulan Maret 24 kemarin. (Pemakaian Lancar, transaksi domestik serta luar negeri).
Bulan ini diterima dari BNI CC BNI Visa Signature (non CoBrand GA).
Sebaiknya saya apply CC baru CoBrand GA Visa Signature, ataukah saya request upgrade (lagi) dari GA Visa Platinumnya?
Apakah memungkinkan memegang 2 CC Cobrand GA platinum & Signature (dengan nomor GFF yang sama)?
Trimakasih Pak Edwin
Indra,
Sebaiknya Anda coba apply atau upgrade CC BNI Garuda Indonesia Visa Signature saja.
Jika upgrade -> Pastikan limit Anda ada 30 juta di kartu BNI Garuda Indonesia Visa Platinum
Jika buka baru -> Pindahkan existing limit cc BNI Garuda Indonesia Visa Platinum Anda ke kartu tsb.
Dan bisa kok memegang 2 cc cobrand GA Platinum dan Signature secara bersamaan, dulu saya seperti itu sebelum saya tutup cc BNI GA Platinumnya.
Thank you Infonya pak Edwin.
Maju terus Pinterpoin
Maaf apakah ini ada cap/limit perolehan miles nya per bulan?
1x limit kartu or 2x limit kartu? Atau bebas (walopun saya ragu BNI tidak akan memberi cap/limit perolahan )
Stanley,
BNI Garuda Indonesia Visa Signature tidak memiliki cap perolehan miles.
Apakah kalau sudah punya UOB Garuda masih bisa apply kartu BNI Garuda ini, Om Edwin? Terima kasih
Ga bisa pastikan bro bisa di coba aja, saya apply 2 2 nya lewat web, yg instant approve malah bni garuda signature, yg uob baru dapat sms diterima tp bukan yg garuda trs limit cuma 13.5… tkt nya kedetect uda pnya bni garuda akhirnya dikasih kartu yg dibawah nya.
Wawan,
Bisa. Buktinya saya punya keduanya 🙂
Pak Edwin untuk fast track nya ke gold nya itu 5 bulan sejak kartu diaktifkan atau 5 bulan tagihan?
Karena kartu saya terima di tanggal 15 okt sedangkan cetak billing di tanggal 20 okt
Aril,
Seharusnya 5 billing statement. Tapi Anda bisa saja meminta deviasi untuk ini kepada pihak BNI atau Garuda Indonesia.
Halo semua, mohon info sharing ada yang pernah coba telpon call center perihal penghapusan iuran tahunan BNI Garuda Signature?
saya barusan telpon tgl 20 Okt untuk penghapusan iuran tahunan sebesar 800rb dengan spending challenge
namun kata CS nya tidak bisa dengan cara apapun khusus garuda signature, infonya peraturan tsb sejak sept 2023
apakah ada yang mengalami hasil serupa? haruskah saya menyerah atau adakah cara lain untung minta penghapusan iuran tahunan..?
Andreas,
Kadang CS BNI ini bisa memberi dan tidak bisa memberi. Oleh karena itu jika tidak bisa coba tutup teleponnya dan telepon kembali call center BNI.
Ini panduannya btw: https://pinterpoin.com/cara-menghapuskan-iuran-tahunan-kartu-kredit-bni/
terimakasih Bro akan saya coba lagi,, mungkin dapet CS yang lagi badmood masuk kerja minggu2 :))
Hai Adreas,
Kasus sama disaya, info dari CS tidak ada program penghapusan utk kartu ultimate & garuda ditahun ini utk jenis lainnya diluar itu bisa dihapuskan.
Padahal tahun2 sebelumnya selalu dapat penghapusan tanpa syarat ataupun dgn trx.
Apakah ada teman2 PP yang berhasil waive garuda di tahun ini?
Thx in advance
Update : pagi ini saya coba telpon lagi dengan CS lain infonya masih sama, tidak bisa dihapuskan sama sekali.. berlaku kartu Garuda dan JCB ultimate katanya..
kalau di bulan tersebut pembelanjaan tidak sampai 250 miles apakah miles nya akan terakumulasi ke bulan selanjutnya atau bagiamana?
bantu jawab,
Hangus
Sepertinya bonus 4000 miles untuk first transaction dan 2000 loyalty bonus pertanggal ulang tahun pemegang kartu sudah dihapus yaa dari website resmi, jadi hanya tinggal welcome bonus 200 miles aja-_-
iya saya juga barusan cek sudah tidak ada
Baru aja hapus iuran tahunan bni garuda signature pakai ancam tutup kartu, setelah 6 hari kerja sudah dihapuskan. Awalnya ditolak cs karena katanya gak ada program penghapusan, pas diancam tutup langsung dibuatin laporan pengajuan dan malah ditawarin nambah kartu sama csnya .
https://www.bni.co.id/creditcard/id-id/beranda/berita/pengumuman/articleid/24500
Sekarang GarudaMiles yang terkumpul di kartu kredit akan secara otomatis ditransfer ke akun Garuda Indonesia Anda ketika sudah mencapai 2.500 miles. :s