Kali ini, saya akan melakukan penilaian terhadap kartu kredit CIMB Niaga Preferred Visa Infinite menggunakan Metode Penilaian Kartu Kredit PinterPoin.
Kartu kredit CIMB Niaga Preferred Visa Infinite adalah kartu kredit spesial dari bank CIMB Niaga yang ditujukan khusus untuk nasabah perbankan prioritas mereka (CIMB Preferred atau CIMB Preferred Sharia) dengan Asset Under Management (AUM) minimal Rp500.000.000. Kartu kredit ini hadir dalam 2 versi, reguler untuk nasabah CIMB Preferred dan syariah untuk nasabah CIMB Preferred Sharia.
Layaknya kartu kredit ‘spesial’ lainnya, kartu ini memiliki keunikan tersendiri dibanding kartu kredit terbitan CIMB Niaga pada umumnya. Keunikan kartu ini terletak pada fitur cashback 1% untuk transaksi apapun dalam mata uang asing dan spending reward berupa tiket PP kelas ekonomi Garuda Indonesia dari Jakarta ke Bali/Singapura (reguler) atau Lombok/Kuala Lumpur (syariah).
Kartu ini memiliki rasio penukaran efektif poin kartu kredit ini menjadi airline miles sebagai berikut:
- 100 Poin X-Tra (Preferred Visa Infinite) = 5 Asia Miles/GarudaMiles atau 3 KrisFlyer Miles atau 10 AirAsia BIG Points
Perlu Anda ketahui bahwa kartu kredit ini memiliki rasio perolehan poin yang sama untuk pengeluaran dalam mata uang Rupiah ataupun mata uang asing.
- Pengeluaran di dalam/luar negeri: Rp5.000 = 1 Poin X-Tra
Tingkat Perolehan (Skor Maksimal: 3.5)
Anda bisa mendapatkan 1 Asia Miles atau 1 GarudaMiles setiap melakukan transaksi di dalam negeri ataupun luar negeri sebesar Rp100.000
Nilai: 0
Welcome Bonus (Skor Maksimal: 2)
Kartu kredit ini tidak dilengkapi dengan welcome bonus.
Nilai: 0
Konvertibilitas (Skor Maksimal: 1.5)
Kartu ini memiliki 4 transfer partner yakni Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan AirAsia.
Nilai: 1
Bonus Unik & Kerja Sama Travel Fair (Skor Maksimal: 1)
Kartu kredit ini memiliki bonus unik berupa spending reward dalam bentuk tiket pulang pergi kelas ekonomi Garuda Indonesia dari Jakarta ke Bali/Singapura untuk kartu reguler, atau dari Jakarta ke Lombok/Kuala Lumpur untuk kartu syariah. Syarat spending reward ini adalah Anda harus bertransaksi minimum Rp25.000.000/bulan dalam 3 billing cycle (cetak tagihan) berturut-turut.
Seluruh poin yang terkumpul dari periode tersebut akan ditarik dan ditukarkan menjadi tiket dengan subkelas N.
Kartu ini juga bekerjasama dengan Cathay Pacific (CX) travel fair di mana pemegang kartu ini bisa mendapatkan cashback untuk pemesanan tiket pesawat selama periode travel fair.
Cashback 1% untuk transaksi di luar negeri dengan maksimal cashback Rp1.000.000,- per periode tagihan.
Nilai: 1
Airport Perks (Contoh: Lounge, Makanan) (Skor Maksimal: 1)
Kartu ini memiliki airport perks berupa akses ke berbagai airport lounge domestik di Indonesia dengan syarat Anda harus memiliki TRB (Total Relationship Balance) sebesar minimum Rp500.000.000. klik disini untuk mengetahui daftar airport lounge yang bisa diakses menggunakan kartu kredit ini.
Nilai: 0.5
Iuran Tahunan & Kemudahan Waiver (Skor Maksimal: 1)
Iuran tahunan dari kartu kredit ini gratis seumur hidup.
Nilai: 1
Total Nilai: 3.5 / 10
“Kartu kredit spesial dari CIMB Niaga yang sangat buruk untuk mengumpulkan airline miles namun memiliki fitur cashback maupun spending reward yang cukup menarik.”
Kesimpulan
Berbeda dengan saudaranya yaitu CIMB Niaga Visa Infinite Reguler, kartu CIMB Niaga Preferred Visa Infinite ini tidak saya rekomendasikan untuk mengumpulkan airline miles.
Selain earning rate yang sangat buruk (Rp100.000/airline mile), biaya penukaran sebesar 2.500 poin X-tra yang dibebankan per 1 Juni 2020 lalu juga membuat kartu kredit ini menjadi salah satu kartu kredit spesial terburuk untuk mengumpulkan airline miles.
Hal ini berarti untuk setiap penukaran poin X-tra menjadi airline miles, Anda harus ‘menghanguskan’ transaksi senilai 7,5 juta Rupiah (setara 375 Asia Miles/GarudaMiles) hanya untuk membayar biaya administrasi penukaran miles.
Oleh karena itu, kartu kredit ini hanya cocok untuk orang yang:
- Tinggal di Jakarta (spending reward hanya bisa digunakan untuk keberangkatan dari Jakarta)
- Tidak memiliki preferensi mengumpulkan airline miles
- Mencari cashback dari transaksi apapun dalam mata uang asing
- Bertransaksi minimal Rp25.000.000 setiap 2 bulan
Jika Anda mencari kartu kredit CIMB Niaga yang bagus dalam mengumpulkan airline miles, saya lebih merekomendasikan kartu kredit CIMB Niaga JCB Ultimate yang mana walaupun setelah devaluasi beberapa saat yang lalu masih cukup atraktif untuk dimiliki.
.
Apa Pendapat Anda Mengenai Kartu Kredit CIMB Niaga Preferred Visa Infinite?
Perubahan
*Pada 1 Juni 2020: Devaluasi penukaran poin X-Tra & tambahan biaya penukaran poin menjadi airline miles sebesar 2.500 poin X-Tra
Mas Edwin,
Mohon bantuan untul review BNI VISA INFINITE dan BNI JCB. Saya sangat tertarik dengan BNI INFINITE, karena ada program menukar BNI Reward Points dengan double GarudaMiles atau KrisFlyer. Tetapi saya tidak mengetahui berapa rupiah yang harus dikeluarkan untuk mendapatkan BNI Reward Point
Prinsipnya belanja Rp 2.500,- dapat 1 BNI reward point, saat ini utk visa infinite 5000 point = 500 Garuda miles, jadi earning rate nya Rp 25.000,- per 1 Garuda mile dan sayangnya sejak 2020 tidak ada opsi penukaran ke Krisflyer. Jadi kl double point pun earning rate nya jadi Rp 12.500,- per mile itupun dengan syarat belanja 30 juta selama 3 bulan berturut-turut dan minimal penukaran 10.000 miles.
Pendapat saya kurang menarik.
“Anda bisa mendapatkan 1 KrisFlyer Miles ataupun GarudaMiles setiap melakukan transaksi di dalam negeri ataupun luar negeri sebesar Rp 100.000“
Kalo diliat tabrlnya 1 asiamiles atau Garudamiles utk setiap transaksi Rp100000
Ali,
Terimakasih atas koreksi-nya. Artikel sudah saya update 🙂
Hi Edwin – CIMB Visa Infinite versi preferred jg menyediakan fasilitas lounge internasional di negara2 dimana CIMB Group beroperasi, spt yg diuraikan disini: https://cards-loan.cimbniaga.co.id/CreditCard/NewsInfoDetail/NWS-240317-00001
namun untuk kerjasama sama Plaza Premium group (SG & MY) udah dipangkas jadi 4x/tahun, sedangkan untuk lounge domestik, Thai & Kamboja setahu saya masih unlimited
Dennis,
Terimakasih banyak atas informasinya!! Saya bahkan tidak mengetahui bahwa CIMB Preferred visa infinite memiliki fitur ini. Artikel sudah saya update menggunakan link baru yang bro lampirkan, terimakasih sekali lagi.
hello, mau nambahin saya pernah pakai spending rewards nya kartu ini buat timet PP JKT-DPS dan yang diberikan adalah Garuda Indonesia Class Y
semoga membantu
Kendy,
Terimakasih banyak atas informasinya 🙂 apakah mungkin diberikan tiket dengan fare class yang lebih rendah btw?
Setelah devaluasi 1 Juni 2020 agak aneh memang cimb niaga. Khusus nya yg visa preffered infinite ini, lebih buruk dari visa platinum nya utk tukar dengan miles. Kartu kredit bank lain biasanya yg infinite kan lebih baik daripada platinum. Tapi siapa tahu setelah masa visa infinite reguler berakhir fitur penukaran miles nya dialihkan ke visa preffered infinite (5000 per 1 mile kris flyer)
Jadi sepertinya hanya menang “gengsi” ya memiliki kartu ini sebagai nasabah preferred, tapi disisi lain manfaatnya kurang maksimal.
Jika berkenan mungkin bisa review juga CIMB Preferred Syariah VISA Infinite. Apakah ada perbedaan fitur dengan yang konvensional? Trims
Makmur,
Secepatnya ya.
wah menunggu juga nih, saya jg dapat kartu preferred syariah visa infinite, bingung bagaimana memaksimalkan
bank cimb bad, sangat buruk, transaksi bisa berhasil tanpa OTP masuk ke HP saya.
transaksi dari sept 20 smp skrng tidak ada penyelesaianya sudah pengajuan penyanggakan sudah mengikuti prosedur yang merepotkan, sangat membuang waktu, bahkan si penagihpun masih telp telp ke hp saya…yang belum kena imbasnya lebih baik buru2 tutup sebelum jadi korban BANK CIMB yang buruk ini. sistem keamananya buruk dan semua dibebankan ke pemegang kartu.
Apakah spending rewardnya berlaku kelipatan?
Andhi,
Tidak berlaku kelipatan.
Hai min, utk cimb visa infinte, utk penukaran poin jd miles kan biaya tukar nya ya, apakah stelah dihitung dgn biaya konversi per miles nya jd brp ya?
Sy bingung utk fokus menggunakan cimb visa infinite atau bca visa infinite yg krisflyer
Karna kalo di brosur koq ditulis nya utk cimb visa infinite ini bs 5000 per 1 KF ya?
Thank you
Wendy,
Anda pasti dapat brosur sebelum tahun 2022 lalu.