Kartu Kredit, Panduan Untuk Pemula

Kartu Kredit Travel & Welcome Bonus Terbaik (Non-High End)

CATATAN: Laman blog ini akan terus di perbaharui agar tetap menyediakan informasi terkini mengenai kartu kredit dan welcome/sign up bonus terbaik.


Anda sedang dalam posisi mencari kartu kredit travel terbaik? Atau mungkin anda bingung untuk memaksimalkan kartu kredit yang anda miliki sekarang?

Di artikel ini, saya telah membuat ringkasan lengkap tentang kartu kredit travel terbaik di Indonesia. Disini, anda akan diberi kemudahan untuk memilih dan membandingkan mana kartu kredit yang terbaik untuk kebutuhan travel anda.

Apa kriteria minimal kartu kredit travel yang baik?

  • Pengumpulan poin yang cepat dengan rasio transfer kompetitif 1:1
  • Semakin kecil nominal transaksi yang diperlukan untuk mendapatkan 1 poin
  • Fleksibilitas poin, anda bisa mentransfer poin ke program yang anda inginkan
  • Welcome bonus yang mumpuni
  • Nilai tukar mata uang asing yang kompetitif
  • Akses ke lounge

Berikut adalah daftar kartu kredit terbaik di Indonesia rekomendasi dari PinterPoin (tidak diurutkan berdasarkan peringkat):

Detail lengkap kartu-kartu pilihan PinterPoin:

UOB PRVI Miles Visa Signature

UOB PRVIMILES.png

UOB PRVI Miles Visa Signature. Kredit Gambar: UOB Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan total 31.500 UOB Miles atau setara dengan 4.500 KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles atau 6.300 AirAsia BIG Points setelah pemakaian kartu sebesar Rp 5.000.000 per bulan atau Rp 15.000.000 dalam 3 bulan setelah kartu disetujui.

Catatan: Welcome bonus akan diberikan terpisah dalam jangka waktu 3 bulan sejak kartu disetujui. Tiap bulannya pemakaian kartu minimal adalah Rp 5.000.000 untuk mendapatkan 10.500 UOB Miles atau setara dengan 1.500 KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles atau 2.100 AirAsia BIG Points.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 1 Mile setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 3.500.
  • Dapatkan 1 Mile setiap melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp 7.000.
  • Poin fleksibel yang bisa ditransfer ke 4 maskapai partner (Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan AirAsia).
  • Fasilitas cicilan belanja 0% di Singapura.

Akses Lounge: Tidak ada.

Iuran Tahunan: Rp 1.000.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 500.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 15.000.000.

PENTING: Pembelanjaan di website luar negeri seperti Amazon (USA) tidak terhitung sebagai pembelanjaan di luar negeri. UOB memberlakukan peraturan hanya transaksi offline/gesek kartu di luar negeri yang akan mendapat 1 Premier Miles per Rp 3.500. Terima kasih kepada pembaca Andree atas informasinya.

Terima kasih kepada pembaca Gery atas informasinya.

 

HSBC Visa Signature

Screen Shot 2018-05-02 at 8.05.26 PM

HSBC Visa Signature. Kredit Gambar: HSBC Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan 510.000 HSBC Rewards atau setara dengan 30.000 KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles setelah pemakaian kartu sebesar Rp 30.000.000 dalam 3 bulan setelah kartu disetujui.

atau (pilih salah satu)

Dapatkan cashback senilai Rp 1.500.000 setelah pemakaian kartu sebesar Rp 30.000.000 dalam 3 bulan setelah kartu disetujui.

PENTING: Anda tidak bisa mendapatkan welcome bonus apabila anda telah atau pernah memiliki kartu kredit HSBC sebelumnya. Welcome bonus hanya ditujukan bagi nasabah baru bank HSBC.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 1 Mile setiap melakukan transaksi sebesar Rp 6.375 untuk pembelian tiket pesawat, hotel, paket wisata tur di dalam maupun luar negeri.
  • Dapatkan 1 Mile setiap melakukan transaksi sebesar Rp 6.375 di kategori dining seperti makan di restoran.
  • Dapatkan 1 Mile setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 12.750.
  • Dapatkan 1 Mile untuk transaksi lainnya setiap melakukan transaksi sebesar Rp 25.550.
  • Poin fleksibel yang bisa ditransfer ke 3 maskapai partner (Garuda Indonesia, Singapore Airlines, dan Cathay Pacific).
  • 1 Million Club, setelah anda berhasil mengakumulasikan 1 juta Rewards Point HSBC, anda akan mendapat manfaat tambahan berupa akses lounge (termasuk Priority Pass) tidak terbatas, gratis iuran tahunan, tambahan 10% poin/miles saat anda menukarkan Rewards Point HSBC anda.
  • Gratis service surcharge saat anda membayar dengan kartu ini di Panorama Tour.

Akses Lounge: HSBC Partner Airport Lounge.

Iuran Tahunan: Rp 1.000.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 500.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 20.000.000.

 

Citibank Premier Miles Visa Signature

Desain baru kartu kredit Premier Miles dari Citibank yang mengikuti desain standar Citi International. Kredit: Citibank Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Welcome bonus Citi Premier Miles kini meningkat dari 5.000 menjadi 25.000 Premier Miles! Kredit: Citibank Indonesia.

Desain Baru = Welcome Bonus Terbaru & Terbaik di Indonesia!

Dapatkan 35.000* 25.000 Premier Miles untuk pemegang kartu utama setelah pemakaian kartu sebesar Rp 50.000.000 dalam 3 bulan sejak kartu disetujui.

* 35.000 Miles yang diiklankan oleh Citibank adalah akumulasi jumlah miles yang bisa anda dapatkan jika melakukan transaksi sebesar Rp 50.000.000 sepenuhnya di luar negeri.

Kenyataannya, welcome bonus sebenarnya yang akan dapatkan adalah 25.000 Premier Miles.

Klik disini untuk melihat tabel estimasi perolehan miles versi Citibank.

Cashback Rp500.000, untuk nasabah dengan pengajuan kartu kredit utama dan kartu kredit tambahan, dengan syarat nasabah harus mengaktifkan semua kartu kredit utama dan kartu kredit tambahan. Login ke aplikasi Citi Mobile dari ponsel atau Citibank Online, dan melakukan transaksi minimal senilai Rp500.000,- dalam waktu 60 hari sejak kartu disetujui.

Periode program : 15 Oktober 2018 – 30 September 2019

PENTING: Welcome bonus hanya berlaku bagi pemegang kartu baru atau nasabah yang telah menutup fasilitas kartu kredit Citi di atas 1 tahun terakhir.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 1 PremierMiles setiap melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp 8.750 atau transaksi di luar negeri sebesar Rp 5.000.
  • Kartu dengan poin fleksibel terbaik karena memiliki transfer partner terbanyak di Indonesia (12 transfer partner: Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, Malaysia Airlines, Thai Airways, British Airways, Etihad Airways, KLM & Air France, Qantas, Qatar Airways, EVA Air, dan IHG)
  • Rasio transfer 1:1 ke 12 transfer partner (Contoh: 1.000 PremierMiles bisa ditukarkan dengan 1.000 GarudaMiles atau 1.000 KrisFlyer Miles).
  • PremierMiles anda berlaku selamanya (selama kartu anda masih aktif).
  • Gratis makanan/minuman di merchant bandara tertentu di kota-kota besar Indonesia.
  • Asuransi kecelakaan jika anda menggunakan kartu ini untuk transaksi pembelian tiket. Baca aturan selengkapnya di link yang telah disediakan.

Akses Lounge: Priority Pass (1x dengan 1 orang pendamping dalam setahun).

Iuran Tahunan: Rp1.000.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 500.000 untuk pemegang kartu tambahan. Gratis iuran tahunan pertama untuk kartu utama dan kartu tambahan!

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 20.000.000.

PENTING: Pembelanjaan di website luar negeri seperti Amazon (USA) tidak terhitung sebagai pembelanjaan di luar negeri. Citibank memberlakukan peraturan, hanya transaksi offline/gesek kartu di luar negeri yang akan mendapat 1 Premier Miles per Rp 5.000.

Berikut adalah transaksi yang tergolong transaksi internasional menurut Citibank:  Transaksi internasional di hotel, restoran, penerbangan, department stores, dan butik.

 

DBS Digibank Travel Visa Signature

kartu-main-travel-black-signature

DBS Digibank Travel Visa Signature. Kredit Gambar: DBS Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan 3.000 Miles untuk pemegang kartu utama setelah pemakaian kartu sebesar Rp 750.000 dalam 2 bulan sejak kartu disetujui atau dapatkan 15.000 Miles setelah pemakaian kartu sebesar Rp 20.000.000 dalam 2 bulan.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Poin fleksibel dengan rasio transfer 1:1 yang bisa ditransfer ke 4 maskapai pilihan (Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan Qantas). Minimum jumlah penukaran adalah 5.000 miles.
  • Dapatkan 1 Digibank Mileage setiap melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp 8.000.
  • Dapatkan 2 Digibank Mileage setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 10.000.
  • Dapatkan komplimen 2 makanan dan 2 minuman Starbucks pilihan anda di bandara terpilih di Indonesia dengan melakukan minimum pengeluaran sebesar Rp 5.000.000 dalam lembar tagihan terakhir.
  • Tukar 2.500 Digimiles anda dengan travel voucher senilai Rp 100.000.

Akses Lounge: DragonPass (1x dengan 1 orang pendamping dalam setahun).

Iuran Tahunan: Rp 1.000.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 500.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 30.000.000.

 

BCA Singapore Airlines KrisFlyer Visa Signature

Kartu-Kredit-BCA-Singapore-Airlines-KrisFlyer-Visa-Signature

BCA Singapore Airlines KrisFlyer Visa Signature. Kredit Gambar: BCA.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan total 10.000 KrisFlyer miles untuk pemegang kartu utama, 3.000 KrisFlyer miles dihadiahkan pada tagihan pertama dan sisa 7.000 KrisFlyer miles dihadiahkan setelah pemakaian kartu sebesar Rp 3.000.000,- dalam 2 bulan sejak kartu disetujui.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 1 KrisFlyer mile setiap melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp 10.000.
  • Dapatkan 1 KrisFlyer mile setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 10.000.
  • Dapatkan bonus 1.000 KrisFlyer miles setiap bulan untuk akumulasi transaksi minimal Rp 20.000.000 setiap bulannya. Jika penggunaan kartu anda selama sebulan berhasil menyentuh angka Rp 20.000.000, perolehan akan setara dengan 1 KrisFlyer mile tiap Rp 6.666 setelah memfaktorkan bonus 1.000 miles tersebut.
  • Mendapat fasilitas keanggotaan Saphire dengan minimal transaksi akumulatif Rp 20.000.000 dalam 2 bulan sejak tanggal kartu disetujui. Keanggotaan Saphire akan diperpanjang pada tahun berikutnya jika transaksi anda dalam setahun menyentuh Rp 200.000.000.
  • Gratis 1 Tall Drink di Starbucks bandara seluruh Indonesia.
  • Bayar 1 untuk 2 orang di restoran hotel Ritz-Carlton, J.W. Marriott, Hotel Indonesia Kempinski, dan Pullman Hotel Jakarta.
  • Fasilitas cicilan 0% selama 6 bulan untuk pembelian tiket Singapore Airlines atau SilkAir melalui website atau kantor penjualan tiket resmi Singapore Airlines di Indonesia.

Akses Lounge: Tidak ada.

Iuran Tahunan: Rp 500.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 300.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 10.000.000.

 

BNI Garuda Visa Signature

Landing-Page-BNI-1000Miles

BNI Garuda Visa Signature. Kredit Gambar: BNI.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan 4.000 GarudaMiles untuk pemegang kartu utama setelah anda melakukan pembelanjaan pertama dengan kartu anda, lalu dapatkan Enrollment Bonus sebesar 200 GarudaMiles setelah anda mengakumulasikan 250 GarudaMiles pertama anda (atau setara dengan anda melakukan pembelanjaan sebesar Rp 2.250.000 dengan kartu anda) dalam 3 bulan sejak kartu disetujui.

Dapatkan Bonus Loyalty 2.000 GarudaMiles setiap kali anda memperpanjang masa keanggotaan kartu anda.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 2 GarudaMiles setiap melakukan transaksi di dalam negeri atau di luar negeri sebesar Rp 18.000.
  • Fast Track Upgrade to GFF Gold, dengan melakukan transaksi minimum Rp 8.000.000 per bulan selama 5 bulan pertama keanggotaan.
  • GFF Gold merupakan level member kedua tertinggi pada program GarudaMiles, anda juga akan mendapatkan SkyTeam Elite Status secara otomatis dari keanggotaan GFF Gold anda.
  • Dapatkan potongan 5%* setiap pembelian tiket Garuda Indonesia di ticketing office atau official website Garuda Indonesia.
  • Dapatkan potongan 5% penukaran award ticket.

Akses Lounge: BNI Domestic Airport Executive Lounge (1x untuk pemegang kartu utama), gratis biaya keanggotaan Priority Pass, namun tidak mendapatkan gratis akses masuk. Anda harus membayar Rp 250.000 per orang per kunjungan.

Iuran Tahunan: Rp 800.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 400.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 10.000.000.

* Diskon berlaku untuk tiket Flexible Economy, Flexible Business, Flexible First Class (jenis tarif non promo) dengan kode jenis tarif: F/A/J/C/D/Y/B/M/K/N/Q/T. Pemegang kartu BNI Garuda Visa Signature tetap dapat melakukan pembayaran untuk orang lain apabila pemegang kartu berangkat bersamaan dengan orang tersebut. Diskon ini tidak berlaku untuk rute Timur Tengah.

PENTING: Anda tidak dapat memiliki lebih dari 1 kartu kredit co-brand Garuda Indonesia. Anda harus memilih salah satu diantara BNI Garuda Visa Signature atau Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature.

 

Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature

img0202.png

Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature. Kredit Gambar: Citibank Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Dapatkan 2.500 GarudaMiles untuk pemegang kartu utama setelah anda mengakumulasikan 250 GarudaMiles pertama anda dalam 3 bulan sejak kartu disetujui.

Dapatkan Bonus Loyalty 1.000 GarudaMiles setiap kali anda memperpanjang masa keanggotaan kartu anda.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Ekstra bagasi 20kg dengan menunjukkan Garuda Indonesia Citi Card pada saat check-in.
  • Dapatkan 3 GarudaMiles setiap melakukan transaksi Rp 20.000 di Garuda Indonesia.
  • Dapatkan 2 GarudaMiles setiap melakukan transaksi Rp 20.000 untuk transaksi lainnya.
  • Dapatkan potongan 5%* setiap pembelian tiket Garuda Indonesia di ticketing office atau official website Garuda dengan memasukkan kode promo “GICC.”
  • Antrian check-in khusus di Terminal 3 Ultimate Bandara Soekarno-Hatta domestik dan check-in di counter GarudaMiles Gold di bandara lainnya di Indonesia untuk anda dan teman anda yang seperjalanan dengan kode booking tiket yang sama.
  • Prioritas dalam daftar tunggu reservasi tiket penerbangan Garuda Indonesia.
  • Panggilan boarding khusus untuk pemegang kartu dan teman seperjalanan dengan kode booking tiket yang sama.

Akses Lounge: Tidak ada.

Iuran Tahunan: Rp 800.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 400.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 10.000.000.

* Diskon berlaku untuk tiket Flexible Economy, Flexible Business, Flexible First Class (jenis tarif non promo) dengan kode jenis tarif: F/A/J/C/D/Y/B/M/K/N/Q/T. Pemegang Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature tetap dapat melakukan pembayaran untuk orang lain apabila pemegang kartu berangkat bersamaan dengan orang tersebut. Diskon ini tidak berlaku untuk rute Timur Tengah.

PENTING: Anda tidak dapat memiliki lebih dari 1 kartu kredit co-brand Garuda Indonesia. Anda harus memilih salah satu diantara BNI Garuda Visa Signature atau Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature.

 

Standard Chartered WorldMiles Mastercard

SC.jpg

Standard Chartered WorldMiles Mastercard. Kredit Gambar: Standard Chartered Indonesia.

Welcome Bonus Terkini:

Belum ada.

Manfaat Unik yang Ditawarkan:

  • Dapatkan 1 WorldMiles setiap melakukan transaksi di dalam negeri sebesar Rp 10.000.
  • Dapatkan 2 WorldMiles setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 10.000.
  • Poin fleksibel yang bisa ditransfer ke 4 maskapai partner (Garuda Indonesia, Singapore Airlines, Cathay Pacific, dan AirAsia). Minimal penukaran adalah 20.000 miles.
  • Rasio transfer 1:1 ke 4 maskapai transfer partner.
  • Poin/mileage berlaku selamanya.

Akses Lounge: Priority Pass (1x setiap tahun untuk pemegang kartu utama), Standard Chartered Partner Airport Lounge

Iuran Tahunan: Rp 1.000.000 untuk pemegang kartu utama, Rp 500.000 untuk pemegang kartu tambahan.

Gratis iuran tahun pertama dengan melakukan transaksi 5x dengan nilai total minimal Rp 750.000 selama 2 bulan sejak kartu disetujui.

Minimal Penghasilan Bulanan: Rp 15.000.000.

 

Berikut adalah rangkuman rekomendasi penggunaan kartu terbaik di tiap kategori:

* Diskon 5% berlaku untuk tiket Flexible Economy, Flexible Business, Flexible First Class (jenis tarif non promo) dengan kode jenis tarif: F/A/J/C/D/Y/B/M/K/N/Q/T. Pemegang Garuda Indonesia Citi Card Visa Signature tetap dapat melakukan pembayaran untuk orang lain apabila pemegang kartu berangkat bersamaan dengan orang tersebut. Diskon ini tidak berlaku untuk rute Timur Tengah.

Catatan: Kartu kredit cashback tidak diikutsertakan dalam ulasan.

Bagaimana dengan kartu kredit high-end?

Mungkin sebagian dari anda bertanya mengapa saya tidak membahas tentang kartu kredit high-end seperti BCA American Express Platinum, CIMB Niaga Visa Infinite, Citi Prestige, BCA Singapore Airlines PPS Club Visa Infinite, atau OCBC Voyage di artikel ini. Saya mendedikasikan artikel ini khusus untuk kartu kredit yang umum dijumpai dan terjangkau bagi masyarakat luas. Ulasan mengenai kartu kredit premium bisa anda temui di artikel PinterPoin yang akan datang.

Penutup

Saya sarankan sebisa mungkin untuk memaksimalkan penggunaan kartu kredit anda di tiap kategori pembelanjaan. Dengan strategi pemakaian yang tepat, anda bisa lebih cepat untuk mengumpulkan poin dan miles anda untuk perjalanan impian anda.

Anda harus bijak dalam menggunakan dan memanfaatkan kartu kredit. Pastikan anda sanggup melunasi tagihan bulanan kartu kredit anda tepat waktu. Bunga yang dikenakan kepada anda jika telat membayar iuran akan melebihi nilai dari poin/miles yang anda kumpulkan. Ditambah, anda tidak akan mendapatkan poin atau miles bila tagihan anda tertunggak.

Apa kartu kredit favorit anda? Sudahkah anda memaksimalkan pengeluaran anda?

55 Comments

  1. aherianto

    Jika kita pemegang kartu kredit co-brand maka bulan berikutnya miles akan ditambahkan langsung ke account frequent flyer. Jadi kita hanya punya 2 tahun untuk collect miles sebelum redeem.

    Sementara jika kita gunakan kartu non co-brand maka miles bisa di hold dulu 2 tahun di account kartu kredit baru kemudian kita transfer ke account frequent flyer dimana kita bisa hold lagi untuk another 3 tahun sambil terus collect miles. Jadi in total kita punya waktu 5 tahun. Apakah benar seperti ini menafsirkannya?

    • Halo Aherianto,

      Dengan memiliki kartu kredit yang memiliki fleksibilitas transfer poin seperti Citi Premier Miles, poin di kartu kredit anda tidak akan pernah kadarluasa selama kartu anda masih aktif.

      Jadi tidak terbatas sampai 2 tahun saja seperti yang anda sebutkan.

      Anda disarankan untuk mentransfer poin dari kartu kredit ke account frequent flyer pada saat anda siap untuk me-redeem poin/miles anda.

      Semoga membantu ya.

  2. Dwijayanto

    Apakah benar BCA KF signature itu bisa free Saphire membership? Setahu saya fasilitas itu hanya diperuntukkan untuk pemegang kartu PPS mereka.

  3. Halo Dwijayanto,

    Perlu diperhatikan kalau miles bisa mengalami devaluasi. Teorinya adalah mengumpulkan dan menggunakan miles dengan cepat.

  4. Rius Vernandes

    Hallo, Terimakasih untuk ulasan ini karena sangat membantu bagi saya yang sedang mengumpulkan point. Saya sendiri baru tau kalau cara terbaik mengumpulkan krisflyer miles bukan dari BCA SQ Signature. Setelah research dari sini saya baru ketemu lagi kartu kredit yg bukan high end yaitu CIMB Infinite Card. Saya baca itu IDR 5000= 1 KF miles. Apakah anda sudah pernah mencoba?

    Ditunggu ulasan tentang High End Credit Card nya ya.

    Terimakasih

    • Halo Rius,

      Sama-sama, ditunggu ya ulasan tentang kartu kredit high end 🙂

      Betul, kartu kredit co-brand BCA Singapore Airlines bukan merupakan kartu terbaik untuk mengumpulkan KrisFlyer miles. Namun, kartu tersebut saat ini menawarkan welcome/sign up bonus sebesar 10.000 KrisFlyer miles setelah penggunaan kartu sebesar Rp 3.000.000 dalam 2 bulan sejak kartu disetujui.

      Terima kasih infonya untuk CIMB Visa Infinite, saya melewatkan kartu ini karena awalnya mengira bahwa kartu ini tergolong high-end. Dengan kartu ini, anda bisa mendapatkan 3 Xtra Poin yang bisa dikonversikan menjadi 1 KrisFlyer/GarudaMiles/AsiaMiles tiap pembelanjaan ritel sebesar Rp 5.000.

  5. saiasuria

    Terima kasih atas ulasannya, sangat membantu menambah info2 utk pemilihan kartu kredit yg tepat utk mengumpulkan miles. Kalau dengan penghasilan 10jutaan, apakah bisa mengajukan salah satu/lebih dari kartu kredit yg diulas tersebut?
    Terima kasih

    • Halo Saiasuria,

      Kartu co-brand BCA Singapore Airlines memiliki requirement minimum penghasilan sebesar Rp 10jt. Dengan menjadi nasabah baru dari kartu ini, anda akan mendapatkan sign up bonus sebesar 10.000 KrisFlyer miles.

      Semoga membantu ya.

      • saiasuria

        Terimakasih balasannya
        Kalau utk Travelling dalam negeri, apakah ada kartu kredit yg menarik utk pengumpulan point?

        • Halo Saiasuria,

          Saya sangat merekomendasikan CIMB Niaga Visa Infinite untuk pengeluaran sehari-hari dan travelling. Anda bisa mendapatkan 1 miles (KrisFlyer/GarudaMiles/Asia Miles) setiap pembelanjaan sebesar Rp 5.000.

  6. saiasuria

    Halo, bagaimana dengan dbs travel platinum, apakah kartu tsb cukup bagus untuk pengumpulan poin?
    Terkma kasih

    • Halo Saiasuria,

      Saya lebih merekomendasikan DBS Travel Visa Signature dibandingkan Platinum. Perbedaan paling mencolok adalah perolehan miles pada penggunaan kartu di luar negeri. Anda hanya mendapat 1 mile per Rp 10.000 dengan kartu Platinum. Sedangkan dengan DBS Travel Visa Signature, anda akan mendapatkan 2 miles per Rp 10.000.

      Namun, apabila anda hanya menggunakan kartu tersebut untuk pembelanjaan dalam negeri, anda akan dapat menghemat Rp 250.000 untuk iuran tahunan jika memilih Platinum. Iuran tahunan diantara kedua kartu tersebut tidak berbeda jauh, Rp 750.000 untuk Platinum dan Rp 1.000.000 untuk Visa Signature.

      Semoga membantu.

  7. Andree

    Saya ingin tanya beberapa hal:
    1. Saya baru saja mendapatkan penolakan kartu kredit citi premiere miles, padahal saya ada CC Bca, kira kira faktor apa saja yang menyebabkan kegagalan? padahal kredit saya lancar dan tdk pernah telat
    2. Apakah betul dengan menabung di bank yg kita ingin buka kartu kreditnya mempermudah proses pengajuan (misal ingin dapat kartu kredit citibank, maka menabung di citibank dengan jumlah banyal(
    2. untuk CIMB Visa infinite apakah proses nya mudah?
    3. Apakah Visa di sini memang sudah masuk kepada VISA berjenis infinite ataukah infinite disini merukapan program dari CIMB nya.
    4. Adakah kartu kredit yang bisa mendapatkan point hotel (bukan airmiles) selain Citibank?

    Terima kasih.

    • Halo Andree,

      1. Ada banyak kemungkinan untuk faktor kegagalan:
      – Apakah anda telah melengkapi dokumen yang diminta?
      – Penghasilan anda mencukupi?
      – Pada saat verifikasi, apakah anda memberikan informasi yang sesuai dengan apa yang anda tulis di aplikasi?
      – Apakah anda pernah bermasalah dengan Citibank sebelumnya?

      2. Bank berlomba-lomba untuk memenangkan bisnis anda sebagai nasabah. Semakin besar jumlah uang yang anda simpan di suatu bank, semakin besar juga acknowledgement dari pihak bank. Biasanya, anda akan lebih dahulu ditawari kartu kredit sebelum anda mendaftar. Jika anda sedang mengincar kartu kredit high-end dari suatu bank, saya sarankan untuk berkonsultasi dengan officer private client service di bank anda.

      3. Proses pengajuan kartu CIMB Niaga Visa Infinite tergolong sulit. Menurut officer bank, anda diharuskan untuk mempunyai kartu kredit CIMB Niaga terlebih dahulu.

      4. CIMB Niaga menggunakan Visa berjenis Infinite, bukan Platinum atau Signature. Anda bisa mengakses layanan Visa Infinite concierge, dll.

      5. Sayangnya hanya Citibank yang saat ini memiliki transfer partner hotel. Baru-baru ini, Citibank juga menghapus Club Carlson dari transfer partnernya. Hanya tersisa IHG Rewards Club, dan saya sangat tidak menyarankan anda untuk men-transfer poin anda ke IHG.

      Semoga jawabannya membantu ya.

  8. Andree

    Wah, CIMB Niaga Infinite sudah tdk terdaftar lagi di list ini? Ada apa gerangan? Btw, terima kasih atas jawabannya yang sangat komprefensif dan cepat.

    • Halo Andree,

      CIMB menerapkan ketentuan untuk mempunyai tabungan preferred dengan dana minimal Rp 500 juta untuk bisa mendapatkan CIMB Visa Infinite. Kartu tersebut berstatus “by invitation only”. Maka akan saya pisahkan ke daftar kartu kredit high end.

  9. Andreas

    Halo,

    Apakah tahu cara penggunaan Dragon Pass dari DBS Visa Travel Signature? Saya sempat tanya-tanya CS bank DBS namun mereka hanya menginformasikan bahwa cukup menunjukkan kartu DBS saja, apakah benar begitu?

    Thank you

    • Halo Andreas,

      Dragon Pass memiliki sistem yang sama dengan Priority Pass. Anda harus mempunyai kartu keanggotaan baik dalam bentuk kartu fisik atau digital untuk dapat mengakses lounge.

      Beberapa kartu kredit bekerja sama dengan lounge di bandara Indonesia tanpa melalui perantara Priority/Dragon Pass. Mungkin itu lounge yang dimaksud oleh customer service DBS tersebut.

  10. Andree

    Selamat sore, Kira Kira kapan kah rencana publish kartu kredit high end nya? Sangat ditunggu review nya 🙂

    • Halo Andree,

      Artikelnya masih dalam proses penulisan dan perlu informasi langsung dari pihak bank. Banyak informasi yang kurang jelas/tidak tersedia pada website resmi bank. Ditunggu ya.

  11. Andree

    Saya ingin tanya untuk Citibank Premiere Miles nya. Transaksi luar negeri di sini apakah maksudnya kita bertransaksi ketika kita sedang berpergrian / berada di luar ataukah bisa online saja seperti beli buku di Amazon? Terima kasih.

    • Halo Andree,

      Sejauh pengamatan saya, segala transaksi online melalui website luar negeri (contohnya: Amazon – USA) akan terhitung sebagai transaksi di luar negeri.

      • Andree

        Saya ingin konfirmasi bahwa ternyata Citi Premiere Miles pada kenyataan nya sangat pelit untuk memberikan miles transaksi luar negeri yang Rp. 5000 / miles, betul2 ketat. Mereka hanya akan menghitung transaksi di hotel, dept store, airlines, dan butik. Sayang sekali, Amazon saja tdk terhitung dept store – malah saya tanya itu masuknya ke toko buku dan oleh karenya tdk masuk perhitungan miles tadi. Dari semua transaksi online saya di luar negri tidak satu pun ada yang masuk ke hitungan Rp 5000 / 1 miles, padahal cukup sering sy bertransaksi LN menggunakan CC Premire miles ini (Hilton Honors point, Kindle, Dompet Bellroy, Amazon).

        • Halo Andree,

          Terima kasih atas informasinya dan kesediaannya untuk mencari tahu, nanti akan saya update di artikel. Setiap bank penerbit kartu kredit memang memiliki peraturan yang berbeda-beda. Sepertinya, Citibank Indonesia sekarang hanya menghitung transaksi di luar negeri ketika anda benar-benar menggesek kartu anda saat berada di luar negeri alias transaksi offline. Saya sedang dalam proses mengumpulkan informasi yang lebih komprehensif perihal perolehan poin melalui pembelanjaan kartu kredit di dalam dan luar negeri. Terima kasih sudah membantu berkontribusi.

          Best,
          Vincent

    • Andree

      Melihat perkembangan tahun2 sebelumnya, Apakah ada kemungkinan bahwa transaksi per miles ini akan ada perubahan di tahun2 yg akan datang? minimal yang saya lihat kartu kredit BCA Singapore Airlines per september ini berubah earning miles nya, khususnya yang PPS menjadi Rp. 5000 / krisflyer miles

      • Saya cukup optimis bahwa welcome bonus, earning rate dan fitur-fitur unik kartu kredit akan lebih baik kedepannya.

        Secara historis, beberapa kartu sempat menawarkan welcome bonus yang generous. Misalnya: Kartu co brand Garuda BNI yang sempat menawarkan bonus 70.000 GarudaMiles.

        Saya pribadi berharap agar bank bisa menyediakan produk yang kompetitif kedepannya.

      • Halo Andree,

        Saya cukup optimis bahwa rate perolehan miles akan semakin baik kedepannya mengingat persaingan yang ketat antar bank untuk menarik nasabah. Contohnya seperti yang anda sebutkan.

        Saya pribadi berharap semoga bank bisa memberikan fitur kartu yang lebih kompetitif dan meningkatkan welcome bonus.

  12. selamat sore, baru saja saya menghubungi citibank, persyaratan minimal penghasilan untuk kartu kredit premiermiles adalah 300juta/tahun atau misal dibuat bulanan 25juta/bulan

    • Terima kasih untuk infonya, akan saya jadikan referensi. Ada beberapa kasus dimana nasabah dengan penghasilan dibawah 25jt berhasil mendapatkan kartu Citi PremierMiles.

  13. himmel

    uob prvi miles dapat 1 Mile setiap melakukan transaksi di luar negeri sebesar Rp 3.500
    apakah harus transaksi fisik yaitu kita berada di luar negri atau bisa transaksi online?
    contohnya belanja di ebay, amazon dll

    • Transaksi di website luar negeri seperti Amazon akan terhitung sebagai pengeluaran di luar negeri.

      Jadi untuk UOB PRVI Miles, anda akan mendapatkan 1 mile per Rp 3.500.

      Semoga membantu ya.

      • Gery

        Transaksi di website luar negeri ada 2 saya coba yaitu h*tels.com, poin*s.com, apact*x.com
        Tidak dihitung uob prvi sebagai transaksi luar negeri

  14. Poin_hunter

    Untuk kartu citibank garuda, ada bonus extra 7500 jika ada kartu tambahan dan pengeluaran tertentu. jadi bonus yang diterima bisa sampai 10000

  15. priscious

    halo, terima kasih untuk artikel ini. saya mau tanya, bila gaji saya masih di bawah 10 juta per bulan, kira-kira kartu apa yang bisa diapply dari kartu yang sudah dibahas di sini? terima kasih

    • Priscious,

      Mungkin bisa coba apply BCA KrisFlyer atau BNI Garuda. Tapi untuk BNI Garuda saya sarankan untuk menunggu welcome bonus yang lebih besar. Semoga beruntung ya.

  16. Sedikit tambahan

    UOB PrivMiles: poin dapat juga di tukar dengan kamar hotel
    HSBC Visa Signature: poin dapat juga di tukar dengan kamar hotel, jika sudah 1 juta poin, unlimited priority pass access, 4x reward hanya di merchant tertentu yang ada di daftar HSBC
    Citibank PremierMiles: Gratis akses Priority Pass mengikuti tahun kalender, jadi paling ideal request pas awal tahun
    Standard Chartered WorldMiles: minimal penukaran 20,000 miles dan fasilitas priority pass sepertinya sudah di hilangkan karena teman saya request tidak di kirim dan saya yang sudah perpanjangan keanggotaan, request juga tidak di kirim2.

    • Halo MewahMurah,

      Terima kasih atas masukannya, akan saya jadikan referensi dan update di artikel setelah proses pemindahan domain telah selesai.

      Maaf jika balasan ini terlambat terkirim.

  17. Dina

    Halo, saya ingin tanya karena saya merasa agak kurang jelas untuk penukaran poin ke miles. Jadi kita harus menelpon CS untuk menukarkan poin betul ya? Dan lebih baik ditukarkan ke miles hanya pada saat jika ingin membeli tiket pakai miles? Ditunggu balasannya. Terima kasih.

    • Dina,

      Untuk menukarkan poin kartu kredit ke airline miles, anda bisa mengecek dengan bank penerbit kartu anda. Beberapa bank sudah menggunakan sistem penukaran poin online.

      Apabila anda memiliki kartu kredit dengan poin fleksibel (bisa ditransfer ke beragam airlines) maka saya sarankan untuk men-transfer saat sudah memiliki rencana untuk menukar tiket. Alasannya adalah efisiensi masa berlaku miles dan menjaga nilai fleksibilitasnya.

      Semoga membantu ya

  18. Andree

    Sekedar info terupdate untuk kartu kredit citi premier miles, sekarang tampilan nya sudah baru (tanpa nomor dan nama pegang kartu di depan), dan welcome bonus nya bisa up to 35.000 miles untuk total spending 50 mio selama 3 bulan sejak kartu disetujui.

    • Andree,

      Terima kasih untuk informasi welcome bonus terbarunya. Untuk desain kartu terbaru, saya masih menunggu untuk gambar yang HD.

  19. Yosua Manullang

    Saya pengguna BNI Mastercard World dan juga BCA KF dan BNI Garuda Visa Platinum, saat ini saya sedang mencoba melakukan seluruh transaksi saya di Singapore menggunakan BNI World saya karena menurut info dari website transaksi Overseas mendapat 3x Bni Reward Point dan nantinya bisa dikonversi menjadi Miles dengan ratio 5000 bni reward point mendapat 500 miles, bisa jadi Garuda Miles maupun Krisflyer Miles. Tapi saya sedang berstatus komplain ke BNI karena di biling cetak tagihan saya November ini, bonus 3x BNI Reward Point saya berdasarkan transaksi saya di Singapore tidak dikreditkan sepenuhnya, harusnya saya mendapatkan belasan ribu Point Reward namun kenyataannya haja 6000an poin saja. Maka dari itu kita lihat apakah komplain saya dipenuhi oleh BNI atau tidak. Saya akan update lebih lanjut di Website ini, apabila betul2 murni BNI World memberikan 3x bonus Bni Reward Point utk transaksi overseas. Maka BNI World bisa diperhitungkan untuk kartu yang cepat utk pengumpulan Miles

  20. HT

    Halo,

    Apakah miles yang dikumpulkan dari beberap kartu kredit bisa digabungkan untuk digunakan nanti nya?

    • Henry,

      Bisa asalkan dalam “currency” yang sama. Contoh: Poin Citibank, HSBC, dan BCA bisa dijadikan KrisFlyer.

      • Henry

        Hi Vincent,

        Apakah BCA Visa Black bisa digunakan untuk mengumpulkan KF miles juga?

        • Henry,

          Sayangnya kartu tersebut tidak bisa mendapatkan KrisFlyer miles.

          Alternatifnya, anda bisa mengubah kartu anda menjadi BCA Singapore Airlines KrisFlyer Visa Signature.

  21. Gery

    Tolong review cimb niaga visa infinite juga dong

  22. Leon

    Hi vincent

    Saya masih pemula dan ingin tau banyak tentang cara pengumpulan miles. Saya ada beberapa pertanyaan.

    1. Apakah ada batas waktu dalam pengumpulan miles / expired semisal saya menggunakan UOB Privmiles ?
    2. Saya ada rencana apply BCASQ visa signature karena rasionya 1:1 apakah kartu ini adalah kartu terbaik untuk saya yang sering menggunakan belanja domestik dan kebutuhan sehari2 ?
    3. Untuk masalah annual fee berarti kita di sarankan untuk tetap membayar ya? Agar poin kita tidak di kurangi oleh pihak bank?

    Thanks

    • Leon,

      Masa berlaku poin anda bisa dilihat di lembar tagihan bulanan. Pastikan anda menggunakannya sebelum expired.

      Untuk kartu non-high end, maka UOB PRVI Miles adalah kartu terbaik untuk pembelanjaan selain travel dan dining (Rp 7.000 / 1 PRVI Mile). Namun, untuk kartu kredit high-end, terdapat beberapa kartu dengan rasio perolehan miles yang lebih tinggi (Contohnya: KrisFlyer PPS dan CIMB Visa Infinite)

      Perihal annual fee, anda bisa menelpon CS dari bank dan meminta secara baik-baik untuk penghilangan annual fee. Jika anda memang harus membayar, saya sarankan untuk menggunakan uang ketimbang poin. Valuasi yang anda dapatkan dari membayar menggunakan poin akan sangat buruk.

  23. alvin

    hai, mau tanya utk dbs travel, untuk welcome bonusnya apakah masih valid ya?

    karena saya tanya ke cs mereka tidak mengerti, dan juga bagaimana untuk tukar dr point dbs ke kf ?

    trims

  24. alv

    barusan saya tanya promo dbs digibank
    adalah mendapatkan bonus 25% miles untuk penukaran

Leave a Reply

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.

Theme by Anders Norén

BoardingArea
%d blogger menyukai ini: